1、证券从业资格（证券基础知识）模拟试卷 7 及答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 发行人通过中介机构向不特定的社会公众投资者公开发行的证券是( )。（A）上市证券（B）公募证券（C）私募证券（D）非上市证券2 由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券是指( )。（A）货币证券（B）资本证券（C）商品证券（D）凭证证券3 由于中央政府拥有税收、货币发行等特权，通常情况下，中央政府债券不存在违约风险，因此，这一类证券被视为( )。（A）低风险证券（B）无风险证券（C）风险证券（D）高风险证
2、券4 单个投资管理人管理的企业年金基金财产，投资于一家企业所发行的证券或单只证券投资基金，按市场价计算，不得超过该企业所发行证券或该基金份额的( )。（A）5%（B） 10%（C） 15%（D）20%5 我国现行法规规定，包括银行、财务公司、信用合作社等在内的金融机构对于因处置贷款质押资产而被动持有的股票( )。（A）只能进行再质押（B）只能进行抵押（C）只能同业回购（D）只能单向卖出6 现阶段我国社会保险基金的部分积累项目主要是( )。（A）医疗保险基金（B）养老保险基金（C）失业保险基金（D）工伤保险基金7 1992 年 10 月，深圳有色金属交易所推出了中国第一个标准化期货合约( )，实
3、现了由远期合同向期货交易的过渡。（A）特级铜期货标准合同（B）特级铝期货标准合同（C）特级锡期货标准合同（D）特级铅期货标准合同8 我国证券业在加入 WTO 后的 5 年过渡期允许外国机构设立合营公司，从事我国证券投资基金管理业务，外资比例不超过 33%；加入后 3 年内，外资比例不超过( )。（A）40%（B） 45%（C） 49%（D）50%9 下列关于股票的叙述，不正确的是( )。（A）股票是一种有价证券，它是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证（B）股票不属于物权证券，也不属于债权证券（C）股票的票面价值又称面值，即在股票票面上标明的金额（D）股票的账面价值决定股票的市场价格，股票
4、的市场价格总是围绕其账面价值波动10 我国公司法规定，发行无记名股票的，公司应当记载的事项不包括( )。（A）股票数量（B）股票编号（C）股票发行日期（D）各股东所持股份数11 清算价值是公司清算时每一股份所代表的( )。（A）票面价值（B）账面价值（C）内在价值（D）实际价值12 影响股价的宏观经济与政策因素不包括( )。（A）战争（B）财政政策（C）经济增长（D）货币政策13 如果中央银行在公开市场上大量出售证券，则证券价格会( )。（A）下跌（B）无变化（C）上升（D）无法确定14 可转换优先股可以转换成为普通股或( )。（A）另一种优先股（B）公众股（C）国家股（D）流通股15 在我国
5、，国有股权行政管理的专职机构是( )。（A）国务院（B）国有资产管理部门（C）国有投资公司（D）资产经营公司16 关于债券的基本性质，下列描述错误的是( )。（A）债券本身有一定的面值，通常它是债券投资者投入资金的量化表现（B）债券与其代表的权利联系在一起，拥有债券也就拥有了债券所代表的权利，转让债券也就将债券代表的权利一并转移（C）债券的流动意味着它所代表的实际资本也同样流动（D）债券代表债券投资者的权利，这种权利是一种债权17 以个人为目标的( )一般吸收个人小额储蓄资金，又被称为储蓄债券。（A）流通国债（B）非流通国债（C）短期国债（D）中长期国债18 可转换公司债是指发行人依照法定程序
6、发行，在一定期限内依据约定的条件可以转换成股份的公司债券。这种债券享受转换特权，在转换前与转换后的形式分别是( )。（A）股票、公司债券（B）公司债券、股票（C）都属于股票（D）都属于债券19 若按照附新股认股权和债券本身能否分开来划分，债券可分为( )。（A）独立性与非独立性（B）可分型与不可分型（C）独立性与分离型（D）可分离型与非分离型20 发行国际债券的信用级别评定必须由( )进行。（A）发行国资信评估机构（B）国际资信评估机构（C）投资者所在国资信评估机构（D）国际金融机构指定的资信评估机构21 龙债券的投资者来自( )的主要国家。（A）欧洲（B）亚洲（C）非洲（D）美洲22 ( )
7、 的买卖价格受市场供求关系的影响。（A）开放式基金（B）封闭式基金（C）契约型基金（D）公司型基金23 封闭式基金的期限是指( )。（A）基金从成立起到终止之间的时间（B）从开始认购到全部份额认购完成时的时间（C）从终止时开始清算到清算完毕之间的时间（D）从每年的 1 月 1 日到该年的 12 月 31 日24 关于股票基金，下列描述正确的是( )。（A）股票基金是指以上市股票为惟一投资对象的证券投资基金（B）股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和短期资本增值（C）按基金投资的标的划分，可将股票基金划分为一般股票基金和专门化股票基金（D）基金管理人拟定投资组合，将资金投放到一个或几个国家甚至全
8、球的股票市场，以达到分散投资、降低风险的目的25 下列属于目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具的是( )。（A）剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的资产支持证券（B）流通受限的证券（C）可转换债券（D）股票26 下列各项简称为 LOF 的是( )。（A）交易所交易基金（B）上市开放式基金（C）上证 50ETF（D）交易型开放式指数基金27 按照证券投资基金法的规定，基金管理人由( )担任。（A）证券公司（B）保险公司（C）基金管理公司（D）商业银行28 证券投资基金资产的名义持有人是( )。（A）基金投资者（B）基金管理人（C）基金托管人（D）基金监管人29 基金管理人必须按规
9、定对基金净资产进行估值，出现( )情况时，基金无权暂停估值。（A）基金投资所涉及的证券交易所遇到法定节假日（B）出现巨额赎回的情形（C）出现无法抗拒的原因，致使管理人无法准确评估基金的净资产（D）基金管理人为降低管理费用而减少评估次数30 根据我国相关法规的规定，基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的( ) 。（A）全部资产不得低于 3000 万元人民币（B）全部资产不得低于 5000 万元人民币（C）初始资产不得低于 3000 万元人民币（D）初始资产不得低于 5000 万元人民币31 关于基金资产净值，下列说法不正确的是( )。（A）基金资产净值是指基金资产总值减去负债后
10、的价值（B）基金资产净值是基金份额交易价格的内在价值和计算依据（C）基金资产净值是衡量一个基金经营好坏的主要指标（D）基金份额价格与资产净值经常不一致32 通过各种通讯方式、不通过集中的交易所，实行分散的、一对一交易的衍生工具属于 ( ) 。（A）内置型衍生工具（B）交易所交易的衍生工具（C）信用创造型的衍生工具（D）OTC 交易的衍生工具33 下列各项中，属于嵌入式衍生工具的是( )。（A）期权合约（B）期货合约（C）公司债券条款中包含的赎回条款（D）互换交易合约34 下列关于现货市场与期货市场投机的区别的说法，不正确的是( )。（A）目前我国股票市场实行 T0 清算制度，而期货市场是 T1
11、（B）期货市场可以进行日内投机（C）期货投机具有较高的杠杆率（D）期货交易的保证金制度使期货投机具有更高的风险性35 目前，中国外汇交易中心人民币利率互换参考利率不包括( )。（A）国债回购利率(7 天)（B）上海银行间同业拆放利率（C） 1 年期定期存款利率（D）活期存款利率36 当公司盈利较少时，可转换优先股的投资者通常( )转换请求权。（A）行使（B）不行使（C）保留（D）转让37 我国现行法规规定，可转换公司债券的最短期限为( )。（A）半年（B） 1 年（C） 2 年（D）3 年38 对于金融期权交易双方开立保证金账户的规定，下列说法正确的是( )。（A）交易双方均需开立保证金账户（
12、B）交易卖方必须开立保证金账户，而买方无要求（C）交易买方必须开立保证金账户，而卖方无要求（D）交易双方均无需开立保证金账户39 若期货交易保证金为合约金额的 5%，则期货交易者可以控制的合约资产为所投资金额的( ) 倍。（A）5（B） 10（C） 20（D）5040 中国存托凭证(CDR)是指( )。（A）在大陆发行的代表境外或者香港特区证券市场上某一种证券的证券（B）在境外或者香港特区发行的代表大陆证券市场上某一种证券的证券（C）在境外发行的代表香港特区证券市场上某一种证券的证券（D）在香港特区发行的代表境外证券市场上某一种证券的证券41 关于证券发行注册制，下列说法不正确的是( )。（A
13、）实行证券发行注册制可以向投资者提供证券发行的有关资料，并保证发行的证券资质优良、价格适当（B）要求发行人提供关于证券发行本身以及同证券发行有关的一切信息（C）发行人不仅要完全公开有关信息，不得有重大遗漏，并且要对所提供信息的真实性、完整性和可靠性承担法律责任（D）发行人只要充分披露了有关信息，在注册申报后的规定时间内未被证券监管机构拒绝注册，即可进行证券发行，无须再经过批准42 在我国，依照法定条件和法定程序对发行人的股票发行申请文件做出予以核准或者不予核准股票发行申请的决定，并出具相关文件的机构是( )。（A）证券公司（B）发行审核委员会（C）中国证监会（D）证券交易所43 证券法规定，向
14、不特定对象发行的证券票面总值超过人民币( )元的，应当由承销团承销。（A）3000 万（B） 5000 万（C） 8000 万（D）1 亿44 证券交易所设总经理 1 人，由( )任免。（A）财政部（B）中国人民银行（C）国家发展与改革委员会（D）国务院证券监督管理机构45 某股价平均数，选择 A、B、C 三种股票为样本股，这三种样本股的发行股数，某日收盘价如表 1 所示，则该日这三种股票的以发行量为权数的加权股价平均数为( )元。（A）9.37（B） 9.52（C） 9.61（D）9.85 表 146 上证 50 指数根据( )对股票进行综合排名，从上证 180 指数样本中选择排名前 50
15、位的股票组成样本。（A）流通市值、成交量（B）成交量、成交金额（C）股价平均数、流通市值（D）流通市值、成交金额47 新上证综合指数选择( )组成样本。（A）已完成股权分置改革的沪市上市公司（B）沪市排名前 300 的上市公司（C）沪市全部上市公司（D）已完成股权分置改革的沪深两市上市公司48 道-琼斯股价平均数采用( )来计算股价平均数。（A）简单算术股价平均数法（B）加权股价平均数法（C）修正股价平均数法（D）几何股价平均数法49 资本公积金转增股本所获取的收益属于( )（A）股票股息（B）财产股息（C）资本损益（D）资本增值收益50 下列各项不属于证券投资系统风险的是( )。（A）本币汇
16、率贬值（B）行业普遍经营不景气（C）通货膨胀率逐年提高（D）发生金融危机51 根据证券法规定，证券公司设立分支机构，必须经( )批准。（A）中国人民银行（B）当地政府（C）财政部（D）国务院证券监督管理机构52 证券公司股东会的职权范围、会议的召集和表决程序都需要在( )明确规定。（A）证券法规中（B）股东会召开时（C）公司制度中（D）公司章程中53 证券公司净资本不得低于其对外负债的( )。（A）5%（B） 8%（C） 10%（D）15%54 上市公司和公司债券上市交易的公司，应当在每一会计年度的上半年结束之日起 ( )个月内，提交中期报告。（A）2（B） 3（C） 5（D）655 甲、乙、
17、丙、丁共同出资设立了一有限责任公司，注册资本为 50 万元。下列做法错误的是( ) 。（A）因公司的经营规模较小，所以公司决定不设立董事会，由甲担任执行董事（B）该公司的注册资本是符合规定的（C）公司决定不设监事会，由乙和丙担任监事（D）如果甲担任执行董事，还可以同时兼任监事56 我国证券法关于证券交易的规定内容不包括( )。（A）申请证券上市交易的审核，申请股票上市和公司债券上市交易的条件以及报送文件、公告文件方式和内容的规定，暂停或终止上市交易的情形（B）要约收购的条件及收购要约的内容（C）依法买卖证券的一般规定，上市交易的方式（D）信息披露的一般原则规定及要求57 证券公司应当有_名以上
18、在证券业担任高级管理人员满_年的高级管理人员。( )（A）2；3（B） 2；5（C） 3；2（D）3；558 国务院证券监督管理机构决定对证券公司证券经纪等涉及客户的业务进行托管的，应当按照规定程序选择证券公司等专业机构成立托管组，托管期限一般不超过( )个月。（A）3（B） 6（C） 12（D）2459 股份有限公司申请其股票上市交易，应当向( )报送有关文件。（A）证券交易所（B）中国证监会（C）发行审核委员会（D）国家工商局60 “合格境外机构投资者(QFII) 的审批及监管，境外资产管理机构在华设立代表处的审批”属于中国证监会内设( ) 的职责。（A）市场监管部（B）机构监管部（C）期
19、货监管部（D）基金监管部二、多项选择题本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。61 从一般意义上来看，证券( )。（A）反映了一种权利义务关系（B）是持有者的财产权利证明（C）是证明或设定权利的书面凭证（D）表明持有人拥有某种特定权益62 公募证券与私募证券的不同之处包括( )。（A）审核的严格程度不同（B）发行对象特定与否（C）采取公示制度与否（D）是否是首次发行63 关于股票市场，下列说法正确的有( )。（A）股票市场交易的对象是股票和其他上市有价证券（B）股票的市场价格除了与股份公司的经营状况
20、和盈利水平有关外，还受到其他如政治、社会、经济等多方面因素的综合影响，因此，股票价格经常处于波动之中（C）股票市场的发行人为股份有限公司和有限责任公司（D）股票市场是股票发行和买卖交易的场所64 证券公司办理限定性集合资产管理业务的，应当主要投资于( )。（A）国债（B）国家重点建设债券（C）债券型证券投资基金（D）在证券交易所上市的企业债券65 下列各项属于参与证券投资的金融机构的有( )。（A）证券经营机构（B）银行业金融机构（C）保险公司（D）企业年金66 关于目前我国金融机构的业务经营范围，下列说法正确的有( )。（A）我国有关政策规定，包括银行、财务公司、信用合作社、证券期货投资咨询
21、机构等在内的金融机构可用自有资金及入行规定的可用于投资的资金进行证券投资，但仅限于投资于国债（B）信托投资公司可以受托经营资金信托业务和投资基金业务（C）证券、期货投资咨询机构能够从事股票、期货交易（D）目前金融租赁公司可以从事证券投资业务67 关于不记名股票的特点，下列说法正确的有( )。（A）股东权利归属股票的持有人（B）认购股票时要求缴足股款（C）转让相对简便（D）安全性较高68 每股股票所代表的实际资产的价值，可称为( )。（A）内在价值（B）账面价值（C）每股净资产（D）股票净值69 最常用的公司竞争力分析框架是所谓的 SWOT 分析，竞争力分析通常会包括( )。（A）市场占有情况（
22、B）利率水平（C）创新能力（D）财务健全性70 下列影响股票价格的因素中，通常会刺激股票价格上涨的有( )。（A）股份公司进行股票分割（B）利率下降（C）政府降低税率（D）中央银行提高再贴现率71 优先股票对股份公司和投资者来说有很好的意义，表现在( )。（A）对股份公司而言，发行优先股票的作用在于可以筹集长期稳定的公司股本，又因其股息率固定，可以减轻利润的分派负担（B）优先股股东无表决权，这样可以避免公司经营决策权的改变和分散（C）对投资者而言，由于优先股票的股息收益稳定可靠，而且在财产清偿时也先于普通股股东，因而风险相对较小（D）在公司经营有方盈利丰厚的情况下，优先股票的股息收益可能会大大
23、高于普通股票72 有限售条件股份是指股份持有人依照法律、法规规定或按承诺有转让限制的股份，包括( ) 。（A）因股权分置改革暂时锁定的股份（B）内部职工股（C）董事、监事持有的股份（D）高级管理人员持有的股份73 债券与股票的区别主要体现在( )。（A）有不同的权利（B）有不同的期限（C）有不同的交易时间（D）有不同的收益74 关于凭证式债券，下列说法不正确的有( )。（A）凭证式债券的形式是债券发行人制定的标准格式的债券（B）我国的凭证债券不能上市流通，从购买之日起计息（C）我国的凭证债券分为记名和不记名两种（D）我国的凭证债券通过证券交易所发行，券面上印制票面金额，是一种国家储蓄债75 安
24、全性是债券的重要特征，具有高度流动性的债券是较安全的。债券不能收回投资的风险的情况有( )。（A）债务人清算后没有剩余余额（B）发行可转换债券（C）债务人不履行债务（D）债券在市场上转让时因价格下跌而承受损失76 可转换公司债一般要经( )决议通过才能发行。（A）股东大会（B）总经理（C）董事会（D）独立董事77 可交换债券与可转换债券的不同之处有( )。（A）发债主体和偿债主体不同（B）适用的法规不同（C）发行目的不同（D）股权稀释效应不同78 下列各项属于国际债券的特征的有( )。（A）有国家主权保障（B）以本国货币作为计量货币（C）存在汇率风险（D）资金来源广79 欧洲债券的特点是( )
25、可以分别属于不同的国家。（A）发行者（B）主管部门（C）发行地点（D）面值货币80 关于 ETF(交易所交易基金)，下列说法正确的有( )。（A）可以在二级市场进行交易（B）申购时用一揽子股票进行申购（C）赎回时用现金进行赎回（D）赎回时用一揽子股票进行赎回81 我国证券投资基金法规定，基金管理人不得有的行为包括( )。（A）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资（B）不公平地对待其管理的不同基金财产（C）利用基金财产为基金份额持有人以外的人牟取利益（D）向基金份额持有人违规承诺收益或承担损失82 关于基金管理人，下列说法正确的有( )。（A）基金管理人是负责基金的发起设立与经营管
26、理的专业性机构（B）基金管理人由基金管理公司担任（C）基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司发起成立（D）基金管理人通常具有独立法人地位83 存在活跃市场的情况下，关于股票估值原则的描述，正确的有( )。（A）当日有市价或现行出价，应当采用市价或出价确定股票投资的公允价值（B）当日没有市价或现行出价，且最近交易日后经济环境没有发生重大变化的，应采用最近交易的市价或现行出价确定股票投资的公允价值（C）当日没有市价或现行出价，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应当参考类似投资的现行价格或利率，调整最近交易的市价或出价以确定股票投资的公允价值（D）有确凿证据表明最近交易的市价或出价不是公允价
27、值的，应对最近交易的市价或出价进行调整，以确定股票投资的公允价值84 我国证券投资基金法规定，基金财产应当运用于的投资有( )。（A）已上市股票（B）可在场外交易的股票（C）已上市交易的债券（D）可在场外交易的债券85 根据产品形态，金融衍生工具可分为( )。（A）独立衍生工具（B）股权类产品的衍生工具（C）嵌入式衍生工具（D）OTC 交易的衍生工具86 期货交易结算所的职责有( )。（A）控制市场风险（B）计算每个结算所会员账户的浮动盈亏（C）对成交的期货合约进行逐日清算（D）对结算所会员的保证金账户进行调整平衡87 下列关于几种主要参考利率期货合约品种的报价方式，描述正确的有( )。（A）
28、欧洲美元期货的报价方式为 100合约最后交易日的经特别处理的 3 个月期伦敦银行同业拆放利率（B） 1 个月期港元利率期货的报价方式为 1001 个月期香港银行同业拆放利率（C）伦敦银行间同业拆放利率期货的报价方式为 1003 个月期美元伦敦同业拆放利率（D）联邦基金利率期货的报价方式为 100交割月隔夜联邦基金利率平均值88 目前，我国外汇交易中心人民币利率互换参考利率包括( )。（A）1 年期定期存款利率（B） LIBOR（C） Shibor（D）国债回购利率(7 天)89 上海、深圳证券交易所对权证的上市资格标准不尽相同，但均对( )等作出要求。（A）标的股票的流通股份市值（B）权证持有
29、人身份（C）标的股票交易的活跃性（D）权证存量90 下列各项属于利率期权标的物的有( )。（A）政府债券（B）大面额可转让存单（C）股票（D）欧洲美元债券91 关于可转换债券的赎回和回售，下列说法错误的有( )。（A）赎回条件一般是当公司股票价格在一段时间内连续高于转换价格达到一定幅度时，公司可按照事先约定的赎回价格买回发行在外尚未转股的可转换公司债券（B）赎回条件一般是当公司股票价格在一段时间内连续低于转换价格达到一定幅度时，公司可按照事先约定的赎回价格买回发行在外尚未转股的可转换公司债券（C）回售是指当公司股票价格在一段时间内连续高于转换价格达到一定幅度时，可转换公司债券持有人按事先约定的
30、价格将所持可转换债券卖给发行人的行为（D）赎回条款和回售条款是可转换债券在发行时规定的赎回行为和回售行为发生的具体市场条件92 参与美国存托凭证发行与交易的中介机构包括( )。（A）基础证券的发行公司（B）存券银行（C）托管银行（D）中央存托公司93 在美国，住房抵押贷款大致可以分为( )。（A）优级贷款（B） Alt-A 贷款（C）次级贷款（D）住房权益贷款94 根据资产证券化发起人、发行人和投资者所属地域不同，可将资产证券化分为( )。（A）不动产证券化（B）应收账款证券化（C）境内资产证券化（D）离岸资产证券化95 我国目前的证券发行制度实行核准制，并配之以( )。（A）网络公示制度（B
31、）发行审核制度（C）保荐制度（D）连带责任制度96 根据新股发行询价制度的规定，询价分为( )阶段。（A）初步询价（B）网下询价（C）投标询价（D）累计投标询价97 根据规定，首次公开发行的股票实行询价制度。其询价对象是指符合中国证监会规定条件的( ) 。（A）证券投资基金管理公司、证券公司（B）个人投资者（C）信托投资公司、财务公司（D）保险机构投资者和合格境外机构投资者(QFII)98 证券交易所信息系统发布网络的渠道组成包括( )。（A）交易通信网（B）信息服务网（C）证券报刊（D）证券协会会刊99 中小企业板块的总体设计可以概括为“两个不变” 和“四个独立”，下列各项属于“四个独立”的
32、有( ) 。（A）运行独立（B）规则独立（C）代码独立（D）指数独立100 关于场外交易市场，下列说法正确的有( )。（A）证券交易所以外的证券交易市场（B）一个分散的无形市场（C）采取做市商制组织方式（D）一个拥有众多证券种类和证券经营机构的市场101 金融时报证券交易所指数包括( )。（A）金融时报工业股票指数（B）金融时报运输业股价指数（C） 100 种股票交易指数（D）综合精算股票指数102 关于股票的资本利得，下列说法正确的有( )。（A）是股票买入价与卖出价之间的差额（B）恒为正数（C）与股票市场的价格变化有关（D）与公司的经营业绩有关103 设立证券公司，对注册资本的要求有( )。（A）注册资本应当是实缴资本（B）将注册资本最高限额与证券公司从事的业务种类直接挂钩（C）分为 5000 万元、1 亿元和 2 亿元 3 个标准（D）经营财务顾问业务，注册资本最低限额为人民币 5000 万元104 证券法规定，在证券经纪、承销、自营等传统业务之外，允许证券公司开展( )。（A）证券投资咨询
