1、证券从业资格（金融市场基础知识）模拟试卷 7 及答案与解析一、选择题1 通过向社会公开发行一种凭证来筹集资金，并将资金用于证券投资的集合投资制度指的是( )。（A）股票（B）债券（C）投资基金（D）公开市场业务2 内资证券公司申请变更为外资参股证券公司的，其收购的股权比例或者出资比例，累计不得超过( ) 。（A）5（B） 13（C） 12（D）203 按照有关规定，会计师事务所申请证券资格，合伙会计师事务所净资产不少于( )万元。（A）400（B） 300（C） 200（D）1004 依照有关规定，资产评估机构申请证券评估资格，其净资产不少于( )万元。（A）100（B） 200（C） 300
2、（D）5005 按照规定，资产评估机构申请证券评估资格每年评估业务收入不少于( )万元。（A）600（B） 500（C） 400（D）3006 证券金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义，在商业银行设立( )。（A）转融通专用资金账户（B）转融通担保资金账户（C）转融通资金交收账户（D）转融通专用证券账户7 证券金融公司向证券公司转融通期限一般不超过( )个月。（A）2（B） 3（C） 5（D）68 ( )的成立标志着建立全国集中、统一的证券登记结算体制的组织构架已经基本形成。（A）中央证券登记结算有限责任公司（B）深圳证券登记结算公司（C）上海证券登记结算公司（D）中国证券登记结算有限责任
3、公司9 上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交易经手费的( )纳人证券投资者保护基金。（A）20（B） 25（C） 30（D）3510 实际上，大多数公司的清算价值总是( )账面价值。（A）低于（B）等于（C）高于（D）无关于11 股票的市场价格一般是指( )。（A）股票的发行价格（B）股票在二级市场上交易的价格（C）股票的票面价值（D）股票的账面价值12 衡量公司的财务安全性通常采用的指标是( )。（A）周转率（B）杠杆比率（C）销售利润率（D）净资产收益率13 普通股票股东行使剩余资产分配权的先决条件是( )。（A）出席股东大会的股东所持表决权的 23 以上通过（B）公司解
4、散清算之时（C）公司连续 5 年亏损（D）股东大会作出减少公司注册资本的决议14 我国公司法规定，公司的剩余资产在分配给股东之前，其支付顺序为( )。（A）清算费用、缴付所欠税款、支付公司员工工资和劳动保险费用、清偿公司债务（B）缴付所欠税款、清算费用、支付公司员工工资和劳动保险费用、清偿公司债务（C）清算费用、支付公司员工工资和劳动保险费用、缴付所欠税款、清偿公司债务（D）支付公司员二 125I 二资和劳动保险费用、清算费用、清偿公司债务、缴付所欠税款15 某股份公司因 2014 年度出现亏损，董事会提议 2014 年度暂缓发放优先股票股息，待以后盈利年度一并发放。根据上述描述，可知该公司发
5、行的优先股属于( )。（A）可转换优先股（B）参与优先股（C）非累积优先股（D）累积优先股16 国有法人持股是指国有企业、国有独资公司、事业单位以及第一大股东为国有及国有控股企业且国有股权比例合计超过( )的有限责任公司或股份有限公司持有的上市公司股份。（A）20（B） 30（C） 40（D）5017 首次公开发行股票并在创业板上市的要求发行人最近 l 期末净资产不少于 2000万元，发行后股本不少于( )。（A）3000 万元（B） 4000 万元（C） 5000 万元（D）1 亿元18 股份有限公司在提供优先认股权时会设定一个( )，在此日期认购普通股票的，该股东享有优先认股权。（A）股权
6、交易日（B）股权登记日（C）股权发行日（D）股权认购日19 平时所说的道.琼斯指数是指( )。（A）工业股价平均数（B）运输业股价平均数（C）公用事业股价平均数（D）股价综合平均数20 公债通常指的是国债和( )。（A）中央银行票据（B）地方政府债券（C）金融债券（D）政府支持机构债券21 通常，期限在( ) 的国债为贴现式国债。（A）1 年以下(含 1 年)（B） 2 年以下(含 2 年)（C） 3 年以下(含 3 年)（D）5 年以下(含 5 年)22 商业银行有权决定是否发行次级定期债务作为( )。（A）核心资本（B）附属资本（C）二级资本（D）预备资本23 ( )应该由发行人和主承销商
7、在定向工具发行前确定。（A）定向投资人（B）个人投资者（C）机构投资者（D）政府投资者24 某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券属于( )。（A）欧洲债券（B）美洲债券（C）外国债券（D）亚洲债券25 1993 年，( ) 被批准首次在我国境内发行外币金融债券，发行对象为城乡居民。（A）中国投资银行（B）中国银行（C）中国农业银行（D）中国国际信托投资公司26 1987 年 10 月，财政部在( )发行了 3 亿马克的公募债券，这是我国经济体制改革后政府首次在国外发行债券。（A）美国（B）日本（C）英国（D）德国27 封闭式基金有固定的存续期，一般在( )年以上。（A）
8、2（B） 3（C） 4（D）528 基金交易费中的交易佣金由证券公司按( )的一定比例向基金收取。（A）成交金额（B）成交数量（C）成交净额（D）成交价格29 参与( ) ，还需向中央国债登记结算有限责任公司支付银行间账户服务费，向全国银行间同业拆借中心支付交易手续费等服务费用。（A）股票交易（B）衍生品交易（C）银行间债券交易（D）银行间贷款交易30 期货对冲交易以( ) 的方式结束交易。（A）实物交割（B）现金交割（C）结清差价（D）对冲平仓31 金融衍生工具依照( )，可以划分为股权类产品的衍生工具、货币衍生工具和利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。（A）基础工具分类（B）金融衍
9、生工具自身交易的方法及特点（C）交易场所（D）产品形态32 ( )只能在期权到期日执行。（A）欧式期权（B）美式期权（C）修正的欧式期权（D）大西洋期权33 交易所交易基金的期权属于( )。（A）单只股票期权（B）货币期权（C）股票组合期权（D）股票指数期权34 根据( ) 划分，金融期权可以分为看涨期权和看跌期权。（A）选择权的性质（B）合约所规定的履约时间的不同（C）基础资产性质（D）基础资产的来源35 融资方通过境内 SPV 在境内市场融资称为( )。（A）境内资产证券化（B）信贷资产证券化（C）未来收益证券化（D）债券组合证券化36 2015 年 4 月，某国有银行发售一款挂钩 4 只
10、港股的 1 年期人民币理财产品。根据产品合同规定，以 2015 年 4 月 22 日为基准，若 1 年后上述 4 只股票价格均高于基准日价格，则该产品支付 6的年收益；若仅有其中 3 只股票价格高于基准日价格，则该产品支付 225的年收益；其他情况下，该产品支付 036的年收益。这种理财产品属于( ) 理财产品。（A）收益保障型（B）公募型（C）私募型（D）股权联结型37 目前我国在( ) 时有零数委托。（A）买人证券（B）卖出证券（C）买入相卖出证券（D）不存在38 如果客户采用( ) 方式，则当其输入相关的账号和正确的密码后，即视同确认了身份。（A）柜台委托（B）非柜台委托（C）自助委托（
11、D）人工委托39 ( )是指证券公司将投资者交给其保管的证券以及自身持有的证券统一交给证券登记结算机构保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为。（A）证券托管（B）证券存管（C）证券交付（D）证券交易40 国债现券、企业债(含可转换债券)、国债回购以及以后出现的新的交易品种，其交易佣金标准由证券交易所制定并报中国证监会、国家发展和改革委员会备案，备案( )天内无异议后实施。（A）10（B） 15（C） 20（D）3041 收益保证型产品可进一步细分为( )产品。（A）保本型产品和保证最高收益型（B）盈利型产品和保证最低收益型（C）保本型产品和保证最低收益型（D）保本型产品和盈利型42 对于
12、国家法律法规和行政规章规定需要( )的特殊法人机构，可按规定向中国证券登记结算有限责任公司申请开立多个证券账户。（A）证券分户管理（B）资产独立核算（C）资产分户管理（D）证券分级管理43 国务院关于发行 2009 年地方政府债券有关问题的通知中规定，地方政府债券将由( ) 通过现行国债发行渠道代理发行。（A）政策性银行（B）地方政府（C）商业银行（D）财政部44 经中国银监会认可，商业银行发行的普通的、无担保的、不以银行资产为抵押或质押的长期次级债务工具可列入附属资本，在距到期日前最后 5 年，其可计入附属资本的数量每年累计折扣( )。（A）20（B） 30（C） 40（D）5045 201
13、0 年 9 月，中国证监会发布了( )，对证券公司借入次级债务进行了规范。（A）证券公司监督管理条例（B） 证券法（C） 证券公司风险控制指标管理办法（D）证券公司借入次级债务规定46 各承销商包销的企业债券金额原则上不能超过其上年末净资产的( )。（A）12（B） 13（C） 23（D）1447 证券公司债券的承销可采取包销和代销方式。承销或者自行组织的销售，销售期最长不得超过( ) 日。（A）90（B） 50（C） 30（D）2048 股份有限公司性质的证券公司，累计发行的债券总额不得超过公司净资产额的比例为( ) 。（A）20（B） 30（C） 40（D）7049 基金公司在发售基金份额
14、时会向投资者提供一份( )，对基金的运作进行详细的说明。（A）基金合同（B）风险揭示书（C）招募说明书（D）基金宣传册50 证券投资基金在美国被称为( )。（A）证券投资信托基金（B）共同基金（C）信托产品（D）单位信托基金二、综合型选择题51 金融期货的交易制度主要包括( )。集中交易制度大户报告制度限仓制度每日价格波动限制及断路器规则（A）、（B） 、（C） 、（D）、52 基金招募说明书说明了基金的( )。投资目标销售渠道申购和赎回方式收益分配方式（A）、（B） 、（C） 、（D）、53 我国 1981 年后发行的国债品种有( )。储蓄国债记账式国债凭证式国债人民胜利折实公债（A）、（B
15、） 、（C） 、（D）、54 重要法律法规的变动对金融市场的影响，属于( )。宏观经济风险系统性风险流动性风险信用风险（A）（B） 、（C） 、（D）、55 我国发行的国际债券品种主要有( )。政府债券金融债券可转换公司债券熊猫债券（A）、（B） 、（C） 、（D）、56 金融衍生工具市场的作用包括( )。促进了资本垄断的形成促进了一个国家或地区金融市场国际竞争力的提高完善了现代金融市场的组织体系提供了抵抗金融风险的市场基础和手段（A）、（B） 、（C） 、（D）、57 作为国际支付手段的外汇应具备( )。可支付性可收益性可获得性可换性（A）、（B） 、（C） 、（D）、58 基金托管人的职责
16、包括( )。按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户对所托管的不同基金财产分别设置账户安全保管基金财产办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项（A）、（B） 、（C） 、（D）、59 金融租赁是指出租人收取一定租金，让渡一个时期固定资产( )的交易。所有权占有权使用权收益权（A）、（B） 、（C） 、（D）、60 独立衍生工具的特征包括( )。与对市场情况变化有类似反应的其他类型合同相比，要求较多的初始净投资其价值随特定利率、金融工具价格、商品价格、汇率、价格指数或其他类似变量的变动而变动，变量为非金融变量的，该变量与合同的任一方不存在特定关系不要求初始净投资，或与对市场情况变化有类似反应的其
17、他类型合同相比，要求很少的初始净投资在未来某一日期结算（A）、（B） 、（C） 、（D）、61 下列行为中，可能引发操作风险的有( )。员工操作失误系统存在缺陷物价水平波动外部事件的影响（A）、（B） 、（C） 、（D）、62 我国企业债券经历的阶段包括( )。萌芽期发展期整顿期再度发展期（A）、（B） 、（C） 、（D）、63 投资债券基金主要面临的风险包括( )。利率风险操作风险流动性风险信用风险（A）、（B） 、（C） 、（D）、64 金融期货交易与金融现货交易的区别包括( )。交易主体不同交易方式不同交易目的不同结算方式不同（A）、（B） 、（C） 、（D）、65 交易型开放式指数基金
18、的特征包括( )。被动投资的指数型基金独特的实物申购、赎回机制独特的现金申购、赎回机制实行一级市场与二级市场并存的交易制度（A）、（B） 、（C） 、（D）、66 短期国库券的特点包括( )。违约风险极小流动性强违约风险大流动性弱（A）、（B） （C） 、（D）67 下列关于“ 荷兰式” 与“美国式”招标方式的说法中，正确的有 ( )。荷兰式招标的标的为利率时，最高中标利率为当期国债的票面利率荷兰式招标的标的为利差时，最高中标利差为当期国债的基本利差美国式招标的标的为利差时，最高中标利差为当期国债的基本利差美国式招标的标的为价格时，各中标机构按各自加权平均中标价格承销当期国债（A）、（B） 、
19、（C） 、（D）、68 金融期货与金融期权的区别包括( )。基础资产不同现金流转不同盈亏特点不同履约保证不同（A）、（B） 、（C） 、（D）、69 鉴于传统风险管理存在的缺陷，现代风险管理强调采用以 VaR 为核心，其主要优势有( ) 。VaR 计算简便VaR 考虑了不同组合的风险分散效应VaR 限额是动态的VaR 限额结合了杠杆效应和头寸规模效应（A）、（B） 、（C） 、（D）、70 下列关于：10 年期国债期货合约的说法中，正确的是( )。上市的 10 年期国债期货合约交易代码为 T实行到期实物交割标的为面值 1000 万元人民币、票面利率 6的名义长期国债挂牌合约为最近的三个季月，最
20、低交易保证金为 2（A）、（B） 、（C） 、（D）、71 下列关于股票内在价值与市场价格之间关系的说法中，正确的是( )。股票的内在价值决定股票的市场价格股票的市场价格决定股票的内在价值股票的市场价格总是围绕其内在价值波动股票的内在价值总是围绕其市场价格波动（A）、（B） 、（C） 、（D）、72 债券期限的影响因素包括( )。资金使用方向市场利率变化债券的变现能力筹资者的资信（A）、（B） 、（C） 、（D）、73 下列行为，可以将风险转移到其他主体的是( )。投机套利套期保值购买保险分散投资（A）、（B） 、（C） 、（D）、74 可交换公司债券的担保物是预备用于交换的股票及其孳息，其中
21、孳息包括( )。送股分红派息资金公积转增股本（A）、（B） 、（C） 、（D）、75 金融期权的基本功能包括( )。套期保值投机套利价格转移（A）、（B） 、（C） 、（D）、76 西方货币传导机制理论中，货币学派的货币政策传导机制为 MEIY，其中，E、I 分别表示 ( )。收入货币供给产出投资（A）、（B） 、（C） 、（D）、77 债券的形式有很多，按券面形态分类，可以分为( )。实物债券凭证式债券记账式债券贴现债券（A）、（B） 、（C） 、（D）、78 金融风险的特征包括( )。确定性周期性可管理性扩散性（A）、（B） 、（C） 、（D）、79 普通股股东的权利包括( )。出席股东大
22、会，参与公司重大决策查阅公司章程、股东名册、公司债券存根、股东大会会议记录、董事会会议决议、监事会会议决议、财务会计报告，有权对公司的经营提出建议或者质询在股份公司解散清算时，有权要求取得公司的剩余财产依法转让其所拥有的公司股份（A）、IV（B） 、（C） 、（D）、80 信用违约互换中的参考信用工具包括( )。债券按揭贷款按揭支持证券各国国债（A）、（B） 、（C） 、（D）、81 证券投资基金所应支付的费用包括( )。基金销售服务费基金托管费基金交易费基金管理费（A）、（B） 、（C） 、（D）、82 代表基金份额 10以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而( )都不
23、召集的，代表基金份额 10以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案。基全管理人基金发起人基金托管人基金投资人（A）、（B） 、（C） 、（D）、83 金融衍生工具的基本特征包括( )。跨期性杠杆性联动性低风险（A）、（B） 、（C） 、（D）、84 国际债券的特征包括( )。存在汇率风险资金来源广以自由兑换货币作为计量货币发行规模大（A）、（B） 、（C） 、（D）、85 国际金融市场惯用的参考利率中，除国债利率外，还包括( )。伦敦银行间同业拆放利率香港银行间同业拆放利率欧洲美元定期存款单利率联邦基金利率（A）、（B） 、（C） 、（D）、86 金融期权中，属于实值期
24、权的有( )。看涨期权的敲定价格低于相关期货合约的当时市场价格看涨期权的敲定价格高于相关期货合约的当时市场价格看跌期权的敲定价格高于相关期货合约的当时市场价格看跌期权的敲定价格低于相关期货合约的当时市场价格（A）、（B） 、（C） 、（D）、87 上海清算所托管的债券全额结算方式有( )。现券质押式回购开放式回购债券借贷（A）、（B） 、（C） 、（D）、88 企业集团财务公司发行金融债券的条件包括( )。财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的100，发行金融债券后，资本充足率不低于 10财务公司设立 2 年以上，经营状况良好，申请前 1 年利润率不低于行业平均水平，且有
25、稳定的盈利预期近 3 年无重大违法违规记录申请前 1 年，不良资产率低于行业平均水平，资产损失准备拨备充足（A）、（B） 、（C） 、（D）、89 根据非金融企业债务融资工具信用评级业务自律指引，下列说法正确的是( )。信用评级机构从业人员应遵守相关法律法规和职业规范，遵循诚实、守信、独立、勤勉、尽责的原则对于 1 年期内的短期债务融资工具，信用评级机构应在正式发行后 6 个月内发布定期跟踪评级结果和报告交易商协会应对信用评级机构的信用评级业务开展情况和自律规范执行情况开展定期的业务调查信用评级机构应完整保存评级业务开展过程中的资料、文档、记录和报告等业务信息。业务档案的保存期限应不低于 10 年，且不低于债务融资工具存续期满或受评主体违约后 5 年（A）、（B） 、（C） 、（D）、90 公开发行公司债券，可以申请一次核准，分期发行。自中国证监会核准发行之日起，发行人应当在( ) 个月内完成首期发行，剩余数量应当在( )个月内发行完毕。
