1、全国自考金融理论与实务（金融市场概述）模拟试卷 1 及答案与解析一、简答题1 公司债券按抵押担保状况和利率确定方式可分为哪些类型?2 简述我国进行股权分置改革的原因。3 简述金融市场的风险分散功能。二、填空题4 中央银行参与金融市场活动的主要目的是_。5 金融市场上市场交易的载体是_。6 金融工具发行人的信誉程度与流动性_。7 金融工具给其持有人带来的收益包括_、_、_、_。8 风险较大，利率也较高的债券是_。9 将利率印在票面上，并按其向债券持有人支付利息的债券是_。10 公司债券按内含选择权可分为_、_、_、_。11 _指公司债券附加可转换条款，赋予债券持有人在一定的期限内按预先确定的比例
2、将债券转换为该公司普通股的选择权。12 2005 年以后我国股权分置改革方案的核心是_。13 具有参与公司决策权利的是_。14 股票市场属于_。15 货币市场的主要特征包括_、_、_、_。16 狭义的资本市场又称证券市场，主要发行_、_、_。17 按市场中金融工具期限的长短划分，金融市场可分为_、_18 _不属于货币市场。19 场内交易方式也叫_。交易所由金融管理部门批准建立，为金融工具的集中交易提供固定的场所和有关设施，制定各项规则，监督市场交易活动，管理和公布市场信息。20 按交割方式划分，金融市场可分为_、_。21 闲置时间长的货币资金，一般选择投资于_、_、_。22 _-则是对交易所外
3、进行的金融交易的统称，它的交易一般通过现代化的电讯工具在各金融机构、证券商及投资者之间进行。23 一个发展完善，运行良好的金融市场，需要_、_、_、_、_。全国自考金融理论与实务（金融市场概述）模拟试卷 1 答案与解析一、简答题1 【正确答案】 按抵押担保状况可分为信用债券和抵押债券。信用债券是完全凭公司信誉，不需提供任何抵押品而发行的债券。抵押债券是以土地、房屋等不动产为抵押品发行的一种公司债券。按债券利率的确定方式可分为固定利率债券、浮动利率债券和指数债券。固定利率债券是将利率印在票面上并按其向债券持有人支付利息的债券，浮动利率债券的利率水平伴随着巾场利率的变动而进行相应的调整，通常是在某
4、一基准利率之上增加一个固定的溢价，如 100 个基点即 1，以防止市场利率变动可能造成的价值损失；指数债券是通过将利率与通货膨胀率挂钩来保证债权人不敛闪物价上涨而遭受损失的公司债券。【知识模块】 金融市场概述2 【正确答案】 股权分置问题产生于证券市场建立初期。当时证券市场具有试验性质，市场条件尚难容纳大规模的股份流通，国有企业改制上市也主要着眼于推动企业改革、筹集增量资本和改善内部管理，资本运营还没有提上日程，股权分置总体上与当时的历史背景相适应。但是，随着经济体制改革的深化和证券市场发展环境的变化，股权分置的固有矛盾逐渐突出，成为制约证券市场发展的重要制度障碍：(1)扭曲证券市场定价机制，
5、影响价格发现和资源配置功能的有效发挥；(2)股价涨跌形不成对非流通股股东的市场约束，公司治理缺乏共同的利益基础；(3)国有资产不能在顺畅流转中实现保值增值的动态评价和市场化考核，不利于深化国有资产管理体制改革；(4)股票定价环境存在不确定预期，制约资本市场国际化进程和产品创新。【知识模块】 金融市场概述3 【正确答案】 金融市场的风险分散功能体现在两个方面：(1)金融市场上多样化的金融工具为资金盈余者的金融投资提供了多种选择，实现投资风险的分散。(2)在金融市场上筹集资金的资金需求者面对众多的投资者发行自己的金融工具，这使得众多的投资者共同承担了该金融工具发行者运用这笔资金的经营风险。【知识模
6、块】 金融市场概述二、填空题4 【正确答案】 货币政策操作【知识模块】 金融市场概述5 【正确答案】 金融工具【知识模块】 金融市场概述6 【正确答案】 呈正方向变动【知识模块】 金融市场概述7 【正确答案】 红利、利息、买卖金融工具获得的价差收入、股息【知识模块】 金融市场概述8 【正确答案】 公司债券【知识模块】 金融市场概述9 【正确答案】 固定利率债券【知识模块】 金融市场概述10 【正确答案】 可转换债券、可赎回债券、偿还基金债券、带认股权证债券【知识模块】 金融市场概述11 【正确答案】 可转换债券【知识模块】 金融市场概述12 【正确答案】 对价支付【知识模块】 金融市场概述13
7、 【正确答案】 股票持有者【知识模块】 金融市场概述14 【正确答案】 资本市场【知识模块】 金融市场概述15 【正确答案】 流动性强、安全性高、交易额大、交易期限短【知识模块】 金融市场概述16 【正确答案】 股票、债券、基金【知识模块】 金融市场概述17 【正确答案】 货币市场、资本市场【知识模块】 金融市场概述18 【正确答案】 股票市场【知识模块】 金融市场概述19 【正确答案】 交易所交易方式【知识模块】 金融市场概述20 【正确答案】 现货市场、期货市场【知识模块】 金融市场概述21 【正确答案】 中长期存款、中长期债券、股票【知识模块】 金融市场概述22 【正确答案】 无形市场【知识模块】 金融市场概述23 【正确答案】 健全的法律制度、优良的信用基础、理性的市场参与主体、多种多样的金融工具、成熟的市场运行机制【知识模块】 金融市场概述
