1、2018年基金从业资格考试基金法律法规习题测试 2及答案解析(总分：50.00，做题时间：60 分钟)单项选择题(总题数：50，分数：50.00)1.中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起( )个月内依照法律、行政法规及中国证监会的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决定，并通知申请人;不予注册的，应当说明理由。（分数：1.00）A.3B.12C.6D.362.20世纪( )年代以后，证券投资基金在世界范围内得到普及性发展;基金业的快速扩张正在成为一种国际性的现象。（分数：1.00）A.50B.60C.70D.803.目标是保障公司为客户提供服务的持续性的部门是( )。（分数：1
2、.00）A.前台B.后台C.中台D.以上选项都正确4.对在( )内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。（分数：1.00）A.6个月B.30日C.3个月D.10日5.基金管理公司变更持有( )以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。（分数：1.00）A.1%B.5%C.3%D.10%6.( )是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集文件、发售基金份额、募集基金的行为。（分数：1.00）A.基金的募集B.基金的交易C.基金的登记D.基金
3、的托管7.下列关于收取增值费的说法，错误的是( )。（分数：1.00）A.提供增值服务和签订服务协议的主体应当是基金销售机构，任何销售 人员不得私自收取增值服务费B.收取增值费应遵循合理、公开、质价相符的定价原则C.基金投资人应当享有自主选择增值服务的权利，选择接受增值服务的 基金投资人应当在服务协议上签字确认D.增值服务费不单独缴纳，应从申购(认购)资金中扣除8.依据证券投资法规规定，我国封闭式基金的募集期限为( )个月。（分数：1.00）A.1B.2C.3D.49.公司型基金的最高权力机构是( )。（分数：1.00）A.基金持有人大会B.公司董事会C.股东大会D.监督管理委员会10.基金登
4、记过程实际上是( )通过登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认、记账的过程。（分数：1.00）A.基金管理人B.交易所C.基金托管人D.注册登记机构11.根据中国证券投资基金业协会的统计数据，截至 2015年 3月底，我国境内共有基金管理公司( )家。（分数：1.00）A.65B.78C.96D.10112.基金与银行储蓄存款的差异不包括( )。（分数：1.00）A.性质不同B.收益与风险特性不同C.投资主体要求不同D.信息披露程度不同13.基金托管人技术系统的内部控制应通过严格的管理措施，确保系统安全运行，其中不包括( )。（分数：1.00）A.授权制度B.信息披露制度C.门禁制度
5、D.内外网分离制度14.假定某投资者在 T日赎回 1000份基金份额，持有期限半年，对应的赎回费率为 0.5%，该日基金份额净值为 1.50元，则其获得的赎回金额为( )元。（分数：1.00）A.1500B.1493C.1495D.1492.515.基金宣传推介材料登载过往业绩，业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，( )。（分数：1.00）A.不必予以特别说明B.应当予以特别说明C.可以予以特别说明D.不得予以特别说明16.基金上市交易公告书的编制主体是( )。（分数：1.00）A.基金管理人B.基金托管人C.基金持有人D.代销机构17.简单的基金产品风险评价分类不包
6、括( )。（分数：1.00）A.零风险等级B.低风险等级C.中风险等级D.高风险等级18.下列对基金管理公司使用基金宣传推介材料的情形，实行行政监管处罚措施中，错误的是( )。（分数：1.00）A.暂停办理相关业务B.提示改正C.出具监管警示函D.罚款19.( )，中国证券投资基金业协会正式成立，原中国证券业协会基金公司会员部的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。（分数：1.00）A.2012年 3月B.2013年 5月C.2012年 6月D.2014年 7月20.督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司( )和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落
7、实。（分数：1.00）A.总经理B.董事会C.股东会D.董事长21.基金管理人董事会可以下设( ),负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战略，评估公司风险管理状况。（分数：1.00）A.风险管理部B.合规与风险管理委员会C.合规管理部D.合规与风险控制部22.股票基金、债券基金申购和赎回通常应遵循( )原则。（分数：1.00）A.金额申购、金额赎回B.份额申购、份额赎回C.份额申购、金额赎回D.金额申购、份额赎回23.( )是基金职业道德教育的核心内容。（分数：1.00）A.基金职业道德规范教育B.品质培养C.道德教育D.专业技能24.下列属
8、于基金管理人内部控制基本要素的是( )。（分数：1.00）A.内部监控B.控制活动C.控制环境D.以上说法都正确25.金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证,债权类金融资产不包括( )。 （分数：1.00）A.票据B.债券C.契约型投资工具D.各类股票26.下列关于道德与法律的区别，说法不正确的是( )。（分数：1.00）A.调整手段不同B.表现形式不同C.目的不同D.内容结构不同27.( )是指基金管理人投资业务人员违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。（分数：1.00）A.反洗钱合规风险B.信息披露合规风险C.投资合规性风险D.销售合规风险28.在证券市场交易中( )是
9、市场存在的基础。（分数：1.00）A.信息不对称B.道德风险C.经济的发展D.价格预期29.公司型基金依据( )设立并营运。（分数：1.00）A.公司法B.公司章程C.基金法D.基金合同30.某基金合同规定，正常情况下股票资产比例为 50%-80%债券资产比例为 15%-45该基金应该属于( )。（分数：1.00）A.股票型基金B.债券型基金C.保本型基金D.混合型基金31.保本基金的安全垫等于( )。（分数：1.00）A.价值底线超过投资组合现时净值的数额B.投资组合中风险资产与保本资产的比例C.投资组合现时净值超过价值底线的数额D.投资组合中风险资产与保本资产的总额32.下列说法错误的是(
10、 )。（分数：1.00）A.基金募集失败，基金管理人不需要承担因募集行为而产生的债务和 费用，由投资人自己承担B.基金管理人依法向中国证监会办理基金备案手续，基金合同生效C.基金募集期限届满，不能满足法律规定的条件，无法办理基金备案手 续，基金合同不生效D.投资人交纳认购的基金份额的款项时，基金合同成立33.投资者提交基金认购申请后，一般可于( )日后到办理申购的网点查询认购申请的受理情况。（分数：1.00）A.TB.T+2C.T+1D.T+334.基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请()对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报( )备案。（分数：1.00）A.会计师事务所;中国证监
11、会B.会计师事务所;中国基金业协会C.律师事务所;中国基金业协会D.律师事务所;中国证监会35.( )年 3月，基金金泰、基金开元封闭式证券投资基金设立，由此拉开了中国证券投资基金试点的序幕。（分数：1.00）A.1993B.1997C.1998D.200036.基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起( )内披露临时报告。（分数：1.00）A.2日B.3日C.4日D.5日37.1940年( )和 1940年( )是美国关于共同基金的两部最重要的法律，不但规定了对投资公司的监管，而且规定了基金投资顾问、基金销售商、投资公司董事、管理人员等的管理。（分数：
12、1.00）A. 投资公司法; 投资顾问法B. 证券法; 投资公司法C. 证券交易法; 投资顾问法D. 证券交易法; 证券法38.目前，我国股票型基金的认购费率最高一般不超过( )。（分数：1.00）A.1.5%B.2%C.3%D.1%39.公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等原因给基金财产或者基金份额持有人合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用( )予以赔偿。（分数：1.00）A.固有财产B.基金资产C.风险准备金D.银行贷款40.证券投资基金不包括( )。（分数：1.00）A.封闭式基金B.开放式基金C.创业投资基金D.债券基金41.保本基金的( )是风险投资可承受
13、的最高损失限额。（分数：1.00）A.投资组合现时净值B.最低目标值C.价值底线D.安全垫42.ETF实施价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为( )，从上市首日开始实行。（分数：1.00）A.5%B.10%C.15%D.20%43.( )是指通过建立科学严密的风险评估体系，对托管业务内、外部风险进行识别、评估和分析。（分数：1.00）A.环境控制B.风险评估C.控制活动D.信息沟通44.基金运作信息披露文件不包括( )。（分数：1.00）A.基金合同B.基金份额上市交易公告书C.年度报告D.基金净值公告45.基金信息披露内容上的特点不包括( )。（分数：1.00）A.及时性B.全面性C.易得性D.准确
14、性46.基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲 突，当无法避免时，应当( )。（分数：1.00）A.回避B.确保个人的利益优先C.确保所在机构的利益优先D.确保投资者的利益优先47.QDII基金可以有的行为( )。（分数：1.00）A.购买不动产B.购买房地产抵押按揭C.从事证券承销业务D.银行存款48.在整个基金的运作中( )实际上处于中心地位。（分数：1.00）A.投资者B.基金托管人C.基金监管机构D.基金管理人49.ETF申购赎回原则不包括( )。（分数：1.00）A.金额申购份额赎回B.份额申购份额赎回C.申购对价、赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差额以
15、及其他对价D.申购赎回后不得撤销50.投资者可办理 ETF申购、赎回业务的开放时间为( )。（分数：1.00）A.9:30-11:30和 13:00-15:00B.9:20-11:30和 13:00-15:00C.9:30-11:30和 13:00-15:30D.9:15-11:30和 13:00-15:002018年基金从业资格考试基金法律法规习题测试 2答案解析(总分：50.00，做题时间：60 分钟)单项选择题(总题数：50，分数：50.00)1.中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起( )个月内依照法律、行政法规及中国证监会的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决定，并通
16、知申请人;不予注册的，应当说明理由。（分数：1.00）A.3B.12C.6 D.36解析：中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起 6个月内依照法律、 行政法规及中国证监会的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决定，并通知申请人;不予注册的，应当说明理由。2.20世纪( )年代以后，证券投资基金在世界范围内得到普及性发展;基金业的快速扩张正在成为一种国际性的现象。（分数：1.00）A.50B.60C.70D.80 解析：证券投资基金的发展：20 世纪 80年代以后，证券投资基金在世界范围内得到普及性发展，基金业的快速扩张正在成为一种国际性的现象。3.目标是保障公司为客户提供服务的持
17、续性的部门是( )。（分数：1.00）A.前台B.后台C.中台 D.以上选项都正确解析：中台部门主要为公司前台部门提供支持， 目标是保障公司为客户提供服务的持续性。4.对在( )内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。（分数：1.00）A.6个月 B.30日C.3个月D.10日解析：对在 6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。5.基金管理公司变更持有( )以上股权的股东，变更公司的实际控制人，
18、或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。（分数：1.00）A.1%B.5% C.3%D.10%解析：基金管理公司变更持有 5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。6.( )是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集文件、发售基金份额、募集基金的行为。（分数：1.00）A.基金的募集 B.基金的交易C.基金的登记D.基金的托管解析：基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集文件、发售基金份额、募集基金的行为。7.下列关于收取增值费的说法，错误的是( )。（分数：1.00）A.提供增值服务和签订服务
19、协议的主体应当是基金销售机构，任何销售 人员不得私自收取增值服务费B.收取增值费应遵循合理、公开、质价相符的定价原则C.基金投资人应当享有自主选择增值服务的权利，选择接受增值服务的 基金投资人应当在服务协议上签字确认D.增值服务费不单独缴纳，应从申购(认购)资金中扣除 解析：增值服务费应当单独缴纳，不应从申购(认购)资金中扣除。8.依据证券投资法规规定，我国封闭式基金的募集期限为( )个月。（分数：1.00）A.1B.2C.3 D.4解析：目前我国封闭式基金的募集期限一般是 3个月。9.公司型基金的最高权力机构是( )。（分数：1.00）A.基金持有人大会B.公司董事会C.股东大会 D.监督管
20、理委员会解析：公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司，最高权力机构是股东大会。10.基金登记过程实际上是( )通过登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认、记账的过程。（分数：1.00）A.基金管理人B.交易所C.基金托管人D.注册登记机构 解析：基金份额登记过程实际上是基金注册登记机构通过基金注册登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认、记账的过程。11.根据中国证券投资基金业协会的统计数据，截至 2015年 3月底，我国境内共有基金管理公司( )家。（分数：1.00）A.65B.78C.96 D.101解析：根据中国证券投资基金业协会的统计数据，截至 2015
21、年 3 月底，我国 境内共有基金管理公司 96 家。12.基金与银行储蓄存款的差异不包括( )。（分数：1.00）A.性质不同B.收益与风险特性不同C.投资主体要求不同 D.信息披露程度不同解析：基金与银行储蓄存款的差异主要表现在 3个方面：性质不同、收益与风 险持性不同、信息披露程度不同。13.基金托管人技术系统的内部控制应通过严格的管理措施，确保系统安全运行，其中不包括( )。（分数：1.00）A.授权制度B.信息披露制度 C.门禁制度D.内外网分离制度解析：技术系统的内部控制的内容。14.假定某投资者在 T日赎回 1000份基金份额，持有期限半年，对应的赎回费率为 0.5%，该日基金份额
22、净值为 1.50元，则其获得的赎回金额为( )元。（分数：1.00）A.1500B.1493C.1495D.1492.5 解析：赎回总金额=10001.50=1500(元) ; 赎回费用=15000.5%=7.5(元) ;赎回金额=1500-7.5=1492.5(元) ;即获得的赎回金额为 1492.5元。15.基金宣传推介材料登载过往业绩，业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，( )。（分数：1.00）A.不必予以特别说明B.应当予以特别说明 C.可以予以特别说明D.不得予以特别说明解析：基金宣传推介材料登载过往业绩，业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策发
23、生改变的，应当予以特别说明。16.基金上市交易公告书的编制主体是( )。（分数：1.00）A.基金管理人 B.基金托管人C.基金持有人D.代销机构解析：凡是根据有关法律法规发售基金份额并申请在证券交易所上市交易的基金，基金管理人均应编制并披露基金上市交易公告书。17.简单的基金产品风险评价分类不包括( )。（分数：1.00）A.零风险等级 B.低风险等级C.中风险等级D.高风险等级解析：基金产品风险应当至少包括以下三个等级：低风险等级、中风险等级、高风险等级。18.下列对基金管理公司使用基金宣传推介材料的情形，实行行政监管处罚措施中，错误的是( )。（分数：1.00）A.暂停办理相关业务B.提
24、示改正C.出具监管警示函D.罚款 解析：可采取的行政监管处罚措施有： 提示基金管理公司或基金代销机构进行整改;对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函; 责令基金监管公司或基 金代销机构进行整改;暂停办理相关业务等。19.( )，中国证券投资基金业协会正式成立，原中国证券业协会基金公司会员部的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。（分数：1.00）A.2012年 3月B.2013年 5月C.2012年 6月 D.2014年 7月解析：2012 年 6月，中国证券投资基金业协会正式成立，原中国证券业协会基金公司会员部的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。20.督察长发现基金及公司运作中存
25、在问题时，应当及时告知公司( )和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实。（分数：1.00）A.总经理 B.董事会C.股东会D.董事长解析：督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司总经理和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实。21.基金管理人董事会可以下设( ),负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战略，评估公司风险管理状况。（分数：1.00）A.风险管理部B.合规与风险管理委员会 C.合规管理部D.合规与风险控制部解析：基金管理人董事会可以下设合规与风险管理委员会， 负
26、责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战，评估公司风险管理状况。22.股票基金、债券基金申购和赎回通常应遵循( )原则。（分数：1.00）A.金额申购、金额赎回B.份额申购、份额赎回C.份额申购、金额赎回D.金额申购、份额赎回 解析：股票基金、债券基金的申购和赎回原则:(1)未知价交易原则，(2)金额申购、份额赎回原则。23.( )是基金职业道德教育的核心内容。（分数：1.00）A.基金职业道德规范教育 B.品质培养C.道德教育D.专业技能解析：基金职业道德规范教育是基金职业道德教育的核心内容24.下列属于基金管理人内部控制基本要素的是( )。（
27、分数：1.00）A.内部监控B.控制活动C.控制环境D.以上说法都正确 解析：基金管理人内部控制的基本要素包括： 控制环境; 风险评估;控制活动; 信息沟通; 内部监控。25.金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证,债权类金融资产不包括( )。 （分数：1.00）A.票据B.债券C.契约型投资工具D.各类股票 解析：在金融市场上，资金的供给者通过投资金融工具获得各种类型的金融资产，金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权关系和债权关系。一般分为债权类金融资产和股权类金融资产两类。债权类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主，股权类金融资产以
28、各类股票为主。26.下列关于道德与法律的区别，说法不正确的是( )。（分数：1.00）A.调整手段不同B.表现形式不同C.目的不同 D.内容结构不同解析：本题考察道德与法律的区别，道德与法律的区别主要表现在表现形式不同、内容结构不同、调整范围不同和调整手段不同。目的一致是道德与法律的联系。27.( )是指基金管理人投资业务人员违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。（分数：1.00）A.反洗钱合规风险B.信息披露合规风险C.投资合规性风险 D.销售合规风险解析：投资合规性风险是指基金管理人投资业务人员违反相关法律法公司内部规章带来的处罚和损失风险。28.在证券市场交易中( )是市场
29、存在的基础。（分数：1.00）A.信息不对称 B.道德风险C.经济的发展D.价格预期解析：在证券市场交易中，信息不对称是市场存在的基础。29.公司型基金依据( )设立并营运。（分数：1.00）A.公司法B.公司章程 C.基金法D.基金合同解析：公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任。30.某基金合同规定，正常情况下股票资产比例为 50%-80%债券资产比例为 15%-45该基金应该属于( )。（分数：1.00）A.股票型基金B.债券型基金C.保本型基金D.混合型基金 解析：股票型基金的股票投资比重在 80%以上,债券型基金的债券投资比
30、例在 80%以上。根据题干可知，该基金既不属于股票型基金、又不属于债券型基金，而该基金又以股票、债券为投资对象，因此该基金应属于混合型基金。31.保本基金的安全垫等于( )。（分数：1.00）A.价值底线超过投资组合现时净值的数额B.投资组合中风险资产与保本资产的比例C.投资组合现时净值超过价值底线的数额 D.投资组合中风险资产与保本资产的总额解析：投资组合显示净值超过价值底线的数额，通常被称为安全垫。32.下列说法错误的是( )。（分数：1.00）A.基金募集失败，基金管理人不需要承担因募集行为而产生的债务和 费用，由投资人自己承担 B.基金管理人依法向中国证监会办理基金备案手续，基金合同生
31、效C.基金募集期限届满，不能满足法律规定的条件，无法办理基金备案手 续，基金合同不生效D.投资人交纳认购的基金份额的款项时，基金合同成立解析：基金募集失败，基金管理人应当承担下列责任： 以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用;在募集期限届满后 30日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。33.投资者提交基金认购申请后，一般可于( )日后到办理申购的网点查询认购申请的受理情况。（分数：1.00）A.TB.T+2 C.T+1D.T+3解析：投资者 T日提交认购申请后，可于 T+2 日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。34.基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请()对基金财
32、产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报( )备案。（分数：1.00）A.会计师事务所;中国证监会 B.会计师事务所;中国基金业协会C.律师事务所;中国基金业协会D.律师事务所;中国证监会解析：基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案。35.( )年 3月，基金金泰、基金开元封闭式证券投资基金设立，由此拉开了中国证券投资基金试点的序幕。（分数：1.00）A.1993B.1997C.1998 D.2000解析：1998 年 3月 27日，基金金泰、基金开元封闭式证券投资基金设立，由此拉开了中国证券投资基金试点的于序幕。36.
33、基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起( )内披露临时报告。（分数：1.00）A.2日 B.3日C.4日D.5日解析：基金管理人定在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起 2日内披露临时报。37.1940年( )和 1940年( )是美国关于共同基金的两部最重要的法律，不但规定了对投资公司的监管，而且规定了基金投资顾问、基金销售商、投资公司董事、管理人员等的管理。（分数：1.00）A. 投资公司法; 投资顾问法 B. 证券法; 投资公司法C. 证券交易法; 投资顾问法D. 证券交易法; 证券法解析：1940 年投资公司法和
34、1940 年投资顾问法是美国关于共同基金的两部最重要的法律，不但规定了对投资公司的监管，而且规定了基金投资顾问、基金销售商、投资公司董事、管理人员等的管理。38.目前，我国股票型基金的认购费率最高一般不超过( )。（分数：1.00）A.1.5% B.2%C.3%D.1%解析：目前，我国股票型基金的认购费率最高一般不超过 1.5%。39.公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等原因给基金财产或者基金份额持有人合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用( )予以赔偿。（分数：1.00）A.固有财产B.基金资产C.风险准备金 D.银行贷款解析：公开募集基金的基金管理人因违法违规、
35、违反基金合同等原因给基金财产或者基金份额持有人合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用风险准备金予以赔偿。40.证券投资基金不包括( )。（分数：1.00）A.封闭式基金B.开放式基金C.创业投资基金 D.债券基金解析：根据运作方式的不同,基金分为封闭式基金和开放式基金;根据投资对象的不同，基金分为股票基金，债券基金，货币市场基金，混合基金等。41.保本基金的( )是风险投资可承受的最高损失限额。（分数：1.00）A.投资组合现时净值B.最低目标值C.价值底线D.安全垫 解析：安全垫是风险投资可承受的最高损失限额。42.ETF实施价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为( )，从上市首日开始实行
36、。（分数：1.00）A.5%B.10% C.15%D.20%解析：ETF 实施价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为 10%，从上市首日开始实行。 43.( )是指通过建立科学严密的风险评估体系，对托管业务内、外部风险进行识别、评估和分析。（分数：1.00）A.环境控制B.风险评估 C.控制活动D.信息沟通解析：风险评估的定义。44.基金运作信息披露文件不包括( )。（分数：1.00）A.基金合同 B.基金份额上市交易公告书C.年度报告D.基金净值公告解析：基金合同属于募集信息披露文件。45.基金信息披露内容上的特点不包括( )。（分数：1.00）A.及时性B.全面性C.易得性 D.准确性解析：信息披露
37、的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则;在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则46.基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲 突，当无法避免时，应当( )。（分数：1.00）A.回避B.确保个人的利益优先C.确保所在机构的利益优先D.确保投资者的利益优先 解析：基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益 冲突，当无法避免时，应当确保投资者的利益优先。47.QDII基金可以有的行为( )。（分数：1.00）A.购买不动产B.购买房地产抵押按揭C.
38、从事证券承销业务D.银行存款 解析：除中国证监会另有规定外，QDII 基金不得有下列行为： 1.购买不动产; 2.购买房地产抵押按揭; 3.购买贵重金属或代表贵重金属的凭证; 4.购买实物商品; 5.除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金。该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的 10%; 6.利用融资购买证券,但投资金融衍生产品除外; 7.参与未持有基础资产的卖空交易; 8.从事证券承销业务; 9.中国证监会禁止的其他行为。48.在整个基金的运作中( )实际上处于中心地位。（分数：1.00）A.投资者B.基金托管人C.基金监管机构D.基金管理人 解析：基金管理人是基金的
39、组织者和管理者，在整个基金的运作中起着核心作用。49.ETF申购赎回原则不包括( )。（分数：1.00）A.金额申购份额赎回 B.份额申购份额赎回C.申购对价、赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差额以及其他对价D.申购赎回后不得撤销解析：ETF 申购赎回实行份额申购份额赎回。50.投资者可办理 ETF申购、赎回业务的开放时间为( )。（分数：1.00）A.9:30-11:30和 13:00-15:00 B.9:20-11:30和 13:00-15:00C.9:30-11:30和 13:00-15:30D.9:15-11:30和 13:00-15:00解析：投资者可办理 ETF 申购、赎回业务的开放时间为 9:30-11:30 和 13:00-15:00。
