1、证券投资基金售人员从业考试基金销售基础-10 及答案解析(总分：42.50，做题时间：90 分钟)一、单选题(总题数：15，分数：13.50)1.基金管理人可以从开放式基金财产中计提_，用于基金的持续销售和服务基金份额持有人。（分数：2.00）A.管理服务费B.申购费C.赎回费D.销售服务费2.在基金业绩的计算中，常用来作为对平均收益率的无偏估计的指标是 _ 。（分数：0.50）A.时间加权收益率B.算术平均收益率C.几何平均收益率D.简单收益率3.关于有价证券，下列说法错误的是 _ 。（分数：0.50）A.本身没有价值B.持有者可凭此直接取得一定量的商品、货币，或是获得一定的收入C.是实际资
2、本的一种形式D.是分配和筹措资金的手段4.下列关于基金募集的说法错误的是_。（分数：2.00）A.拟任基金托管人为具有基金托管资格的商业银行B.基金管理人应当在基金份额发售的 3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件C.基金募集期间的信息披露费、会计师费、律师费以及其他费用，可从基金财产中列支D.基金的募集一般要经过申请、核准、发售、基金合同生效四个步骤5.平衡型基金是指_。（分数：0.50）A.既注重资本增值，又注重当期收入的一类基金B.由各种基金混合而成的基金C.投资于各种股票的基金D.同时以股票、债券为投资对象的基金6.基金销售的 _ 反映从投资人的需要和实际承受能力出发向投资人销售
3、合适的产品的理念。（分数：0.50）A.规范性B.服务性C.专业性D.适用性7.在我国， _ 负责对基金管理公司的会计核算结果进行复核，基金管理公司负责将复核后的会计信息对外披露。（分数：0.50）A.中国证监会基金部B.中国证监会信息中心C.基金托管人D.中国结算公司8.在基金的投资管理中，可以通过分散投资的方式来分散一些_，而_则难以通过分散投资来降低。（分数：2.00）A.系统性风险；内部风险B.外部风险；非系统性风险C.非系统性风险；系统性风险D.系统性风险；非系统性风险9.按照沪、深证券交易所公布的收费标准，封闭式基金交易佣金起点为 5元，且不得高于成交金额的_。（分数：0.50）A
4、.0.1%B.0.2%C.0.3%D.0.5%10.证券投资基金的市场营销，应从 _ 的角度出发。（分数：0.50）A.营销产品B.客户基金投资需求C.投资者关系D.客户服务11.已知市场的无风险收益率是 3%，某股票的风险补偿是 5%，预计该年度的通货膨胀率是 4%，则该股票的预期收益率为 _ 。（分数：0.50）A.4%B.5%C.8%D.12%12.一只基金在收益分配前的份额净值是 1.3400元，假设每份基金分配 0.0500元收益，不考虑其他因素，在进行分配后基金的份额净值 _ 。（分数：0.50）A.不会有变化B.将会上升至 1.3900元C.将会下降至 1.2900元D.不确定1
5、3.近年来，欧洲大陆的 _ 占据了基金销售市场的绝对比重。（分数：0.50）A.商业银行B.保险公司C.基金超市D.独立的投资顾问14.下列关于记名股票的说法不正确的是_。（分数：2.00）A.记名股票是指在股票票面和股份公司的股东名册上记载股东姓名的股票B.股份有限公司向发起人、法人发行的股票，应当为记名股票C.股份有限公司向发起人、法人发行的股票可以另立户名D.公司发行的股票可以为记名股票，也可以为无记名股票15.基金销售中， _ 的手段之一为销售网点宣传。（分数：0.50）A.人员推销B.广告促销C.营业推广D.公共关系二、多选题(总题数：15，分数：21.00)16.对于基金管理费，下
6、列说法正确的有 _ 。（分数：1.00）A.积极管理的股票型基金一般按年管理费率 1.5%计提管理费B.债券基金的管理费率一般在 0.5%1.0%之间C.基金管理费是基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用D.基金管理费是为基金提供托管服务而向基金收取的费用17.下列关于基金招募说明书的叙述正确的是_。（分数：2.00）A.基金销售人员应充分认识基金的投资风险，对投资者的风险揭示工作做好准备B.不同基金类别的管理费和托管费水平也是相同的C.开放式基金按照基金份额净值进行申购、赎回D.对于每 6个月更新的招募说明书，不要求编制摘要18.证券发行人可以分为 _ 。（分数：1.00）A.个体户B.公
7、司(企业)C.政府和政府机构D.金融机构19.下列关于基金的分析和评价过程中应坚持的原则的表述正确的是_。（分数：2.00）A.对基金分析和评价时应尽可能考察基金短期的业绩表现B.被动型指数基金的考察重点是其与标的指数的跟踪偏差C.对不同类别的基金进行分析评价时，应保持标准、方法等的一致性D.对同一类基金进行分析评价时，应保持标准、方法等的一致性20.每个公司都可能有自己的投资理念和风格，投资者可选择同自己的投资目标和风险特征相契合的投资和研究团队。应重点关注那些_的基金公司。（分数：2.00）A.投资理念清晰B.策略执行有力、风格鲜明C.资产管理规模较大D.有个别明星基金经理21.下列关于基
8、金信息披露的说法正确的有_。（分数：2.50）A.基金信息披露大致可分为基金募集信息披露、运作信息披露和临时信息披露三大类B.基金临时信息的披露时间具有不确定性，一般无法事先预见C.基金管理人还应当在指定报刊和网站上编制并披露基金合同生效公告D.基金临时信息披露可以分为首次募集信息披露和存续期募集信息披露22.影响股票未来收益、引起股票内在价值变化的因素包括 _ 。（分数：1.00）A.宏观经济政策的调整B.清算方式的变化C.供求关系的变化D.经济形势的变化23.证券市场的基本功能包括 _ 。（分数：1.00）A.资本配置功能B.资本定价功能C.投资功能D.融资功能24.下列选项中，属于基金销
9、售售后服务的有 _ 。（分数：1.00）A.开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法B.协助客户办理开立账户、买卖、资料变更等基金业务C.提醒客户及时核对交易确认D.在基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户25.下列关于基金分类的说法，正确的有 _ 。（分数：0.50）A.根据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金与开放式基金B.依据投资目标的不同，可以将基金分为主动型基金与被动型基金C.特殊类型基金包括交易型开放式指数基金(ETF)与上市开放式基金(10F)等D.根据组织形式的不同，可以将基金分为契约型基金与公司型基金26.前台业务系统应当具备为基金投资人以及基金销售人员提
10、供投资资讯的功能，投资资讯应当包括 _ 。（分数：0.50）A.基金销售分支机构、网点信息B.基金相关法律法规C.市场上流传的没有确定来源的信息D.基金管理人和基金托管人信息27.下列哪些是全球基金业的发展主要趋势和特点 _（分数：2.00）A.美国占据主导地位，其他国家发展迅猛B.开放式基金成为基金的主流产品C.基金市场竞争加剧，行业集中度趋于分散D.越来越多的机构投资者成为基金的重要资金来源28.可测原则是指根据市场调查、专业咨询等途径提供的各个细分市场的特征要素，能够测算出细分市场的_等量化指标。（分数：2.00）A.客户数量B.销售规模C.购买潜力D.政治因素29.根据证券投资基金销售
11、管理办法中对证券公司申请基金代销业务资格的规定，证券公司应当具备的条件包括 _ 。（分数：0.50）A.净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定B.最近 2年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为C.没有因违法违规行为正在被监管机构调查，或者正处于整改期间D.没有发生已经影响或可能影响公司正常运作的重大变更事项，或者诉讼、仲裁等其他重大事项30.利润分配的基础是基金的利润，利润分配包括_。（分数：2.00）A.利息收益B.股利收入C.资本利得D.公允价值变动收益三、判断题(总题数：10，分数：8.00)31.我国尚不允许保险类金融机构开展代客境外理财业务。 _ （分数：1.00）A.正确
12、B.错误32.基金托管费是指基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用。 _ （分数：0.50）A.正确B.错误33.基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入，依照税法的规定征收营业税。 _ （分数：0.50）A.正确B.错误34.基金销售机构的电话服务中心在提供服务时不能记录谈话资料。 _ （分数：1.00）A.正确B.错误35.基金托管人应对基金管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购/赎回价格、基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。 _ （分数：1.00）A.正确B.错误36.发展潜力巨大的企业
13、能提供高报酬率、低市场价格的证券，这些企业的筹资能力较强。 _ （分数：1.00）A.正确B.错误37.股票价格指数期货是为适应人们控制股市风险，尤其是系统性风险的需要而产生的。 _ （分数：1.00）A.正确B.错误38.基金管理公司增加的注册资本，股东必须以货币资金实缴。 _ （分数：0.50）A.正确B.错误39.基金托管人应建立定期对账制度，保证账实、账账、账证相符。 _ （分数：0.50）A.正确B.错误40.基金销售机构对于取得基金销售人员从业考试成绩合格证的人员，应参照中国证监会从业人员后续职业培训大纲的要求，组织与基金销售相关的职业培训。 _ （分数：1.00）A.正确B.错误
14、证券投资基金售人员从业考试基金销售基础-10 答案解析(总分：42.50，做题时间：90 分钟)一、单选题(总题数：15，分数：13.50)1.基金管理人可以从开放式基金财产中计提_，用于基金的持续销售和服务基金份额持有人。（分数：2.00）A.管理服务费B.申购费C.赎回费D.销售服务费 解析：解析 基金管理人可以从开放式基金财产中计提销售服务费，用于基金的持续销售和服务基金份额持有人。故选 D。2.在基金业绩的计算中，常用来作为对平均收益率的无偏估计的指标是 _ 。（分数：0.50）A.时间加权收益率B.算术平均收益率 C.几何平均收益率D.简单收益率解析：解析 在基金业绩的计算中，几何平
15、均收益率可以准确地衡量基金表现的实际收益情况，因此，常用于对基金过去收益率的衡量；算术平均收益率一般可以用作对平均收益率的无偏估计，因此它更多地被用来对将来收益率的估计。3.关于有价证券，下列说法错误的是 _ 。（分数：0.50）A.本身没有价值B.持有者可凭此直接取得一定量的商品、货币，或是获得一定的收入C.是实际资本的一种形式 D.是分配和筹措资金的手段解析：解析 C 项，有价证券是虚拟资本的一种形式。虚拟资本是相对独立于实际资本的一种资本存在形式。4.下列关于基金募集的说法错误的是_。（分数：2.00）A.拟任基金托管人为具有基金托管资格的商业银行B.基金管理人应当在基金份额发售的 3日
16、前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件C.基金募集期间的信息披露费、会计师费、律师费以及其他费用，可从基金财产中列支 D.基金的募集一般要经过申请、核准、发售、基金合同生效四个步骤解析：解析 拟任基金托管人为具有基金托管资格的商业银行；基金管理人应当在基金份额发售的 3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件；基金募集期间的信息披露费、会计师费、律师费以及其他费用，不得从基金财产中列支，C 选项错误；基金的募集一般要经过申请、核准、发售、基金合同生效四个步骤。故选 C。5.平衡型基金是指_。（分数：0.50）A.既注重资本增值，又注重当期收入的一类基金 B.由各种基金混合而成的基金C.投资
17、于各种股票的基金D.同时以股票、债券为投资对象的基金解析：解析 平衡型基金是既注重资本增值又注重当期收入的一类基金；混合型基金同时以股票、债券等为投资对象，以期通过在不同资产类别上的投资实现收益与风险之间的平衡。6.基金销售的 _ 反映从投资人的需要和实际承受能力出发向投资人销售合适的产品的理念。（分数：0.50）A.规范性B.服务性C.专业性D.适用性 解析：解析 基金市场营销的特征主要表现在规范性、服务性、专业性、持续性、适用性五个方面。其中，适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。基金
18、销售适用性反映了从投资人的需要和实际承受能力出发向投资人销售合适的产品的理念。7.在我国， _ 负责对基金管理公司的会计核算结果进行复核，基金管理公司负责将复核后的会计信息对外披露。（分数：0.50）A.中国证监会基金部B.中国证监会信息中心C.基金托管人 D.中国结算公司解析：8.在基金的投资管理中，可以通过分散投资的方式来分散一些_，而_则难以通过分散投资来降低。（分数：2.00）A.系统性风险；内部风险B.外部风险；非系统性风险C.非系统性风险；系统性风险 D.系统性风险；非系统性风险解析：系统性风险与市场的整体变动相关联，往往关系到整个市场上某类证券的价格波动。在基金的投资管理中，可以
19、通过分散投资的方式来分散一些非系统性风险，而系统性风险则难以通过分散投资来降低。故选 C。9.按照沪、深证券交易所公布的收费标准，封闭式基金交易佣金起点为 5元，且不得高于成交金额的_。（分数：0.50）A.0.1%B.0.2%C.0.3% D.0.5%解析：解析 按照沪、深证券交易所截至 2008年 9月公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的 0.3%(深圳证券交易所特别规定该佣金水平不得低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费，上海证券交易所无此规定)，起点 5元，由证券公司向投资者收取。10.证券投资基金的市场营销，应从 _ 的角度出发。（分数：0.50）A.营销产品B.客户
20、基金投资需求 C.投资者关系D.客户服务解析：解析 证券投资基金的市场营销是指基金销售机构从客户基金投资需求出发所进行的基金产品组合设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。11.已知市场的无风险收益率是 3%，某股票的风险补偿是 5%，预计该年度的通货膨胀率是 4%，则该股票的预期收益率为 _ 。（分数：0.50）A.4%B.5%C.8% D.12%解析：12.一只基金在收益分配前的份额净值是 1.3400元，假设每份基金分配 0.0500元收益，不考虑其他因素，在进行分配后基金的份额净值 _ 。（分数：0.50）A.不会有变化B.将会上升至 1.3900元C.将会下降至 1.2900元 D.
21、不确定解析：13.近年来，欧洲大陆的 _ 占据了基金销售市场的绝对比重。（分数：0.50）A.商业银行 B.保险公司C.基金超市D.独立的投资顾问解析：解析 从历史上来看，欧洲大陆的银行占据了基金销售的绝对市场份额。近年来，银行也开始向潜在投资者提供其他机构发起的基金产品。不过，尽管经过大力宣传，其他机构的基金销售所占比重依然很小，银行自己的基金销售仍然占绝对比重。14.下列关于记名股票的说法不正确的是_。（分数：2.00）A.记名股票是指在股票票面和股份公司的股东名册上记载股东姓名的股票B.股份有限公司向发起人、法人发行的股票，应当为记名股票C.股份有限公司向发起人、法人发行的股票可以另立户
22、名 D.公司发行的股票可以为记名股票，也可以为无记名股票解析：解析 记名股票是指在股票票面和股份公司的股东名册上记载股东姓名的股票。我国公司法规定，公司发行的股票可以为记名股票，也可以为无记名股票。股份有限公司向发起人、法人发行的股票，应当为记名股票，并应当记载该发起人、法人的名称或者姓名，不得另立户名或者以代表人姓名记名。无记名股票是指在股票票面和股份公司股东名册上均不记载股东姓名的股票。无记名股票与记名股票的差别不是在股东权利等方面，而是在股票的记载方式上。故选 C。15.基金销售中， _ 的手段之一为销售网点宣传。（分数：0.50）A.人员推销B.广告促销C.营业推广 D.公共关系解析：
23、解析 基金营销的客户沟通中常用的营业推广手段主要包括：销售网点宣传；投资者交流；费率优惠。二、多选题(总题数：15，分数：21.00)16.对于基金管理费，下列说法正确的有 _ 。（分数：1.00）A.积极管理的股票型基金一般按年管理费率 1.5%计提管理费 B.债券基金的管理费率一般在 0.5%1.0%之间 C.基金管理费是基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用 D.基金管理费是为基金提供托管服务而向基金收取的费用解析：解析 D 项描述的是基金托管费的概念。17.下列关于基金招募说明书的叙述正确的是_。（分数：2.00）A.基金销售人员应充分认识基金的投资风险，对投资者的风险揭示工作做好准
24、备 B.不同基金类别的管理费和托管费水平也是相同的C.开放式基金按照基金份额净值进行申购、赎回 D.对于每 6个月更新的招募说明书，不要求编制摘要解析：解析 基金销售人员应充分认识基金的投资风险，对投资者的风险揭示工作做好准备。不同基金类别的管理费和托管费水平存在差异，B 选项错误。开放式基金按照基金份额净值进行申购、赎回，封闭式基金的交易价格一般也是围绕基金份额净值上下波动。对于每 6个月更新的招募说明书，要求编制摘要，D选项错误。故选 AC。18.证券发行人可以分为 _ 。（分数：1.00）A.个体户B.公司(企业) C.政府和政府机构 D.金融机构解析：19.下列关于基金的分析和评价过程
25、中应坚持的原则的表述正确的是_。（分数：2.00）A.对基金分析和评价时应尽可能考察基金短期的业绩表现B.被动型指数基金的考察重点是其与标的指数的跟踪偏差 C.对不同类别的基金进行分析评价时，应保持标准、方法等的一致性D.对同一类基金进行分析评价时，应保持标准、方法等的一致性 解析：解析 对基金分析和评价时应尽可能考察基金中长期的业绩表现，如 3年或以上的基金，A 选项错误。一致性原则包含两层含义：一是指对同一类基金进行分析评价时，应保持标准、方法等的一致性；二是指对不同类别的基金进行分析评价时，应根据每一类基金的特性，选取适合的标准和方法，C 选项错误。如评价一只基金的管理能力时，主动型基金
26、的考察重点是其业绩表现，而被动型指数基金的考察重点则是其与标的指数的跟踪偏差。故选 BD。20.每个公司都可能有自己的投资理念和风格，投资者可选择同自己的投资目标和风险特征相契合的投资和研究团队。应重点关注那些_的基金公司。（分数：2.00）A.投资理念清晰 B.策略执行有力、风格鲜明 C.资产管理规模较大D.有个别明星基金经理解析：解析 每个公司都可能有自己的投资理念和风格，投资者可选择同自己的投资目标和风险特征相契合的投资和研究团队。应重点关注那些投资理念清晰、策略执行有力、风格鲜明的基金公司。在考察公司投资和研究能力时，应关注投资和研究团队的整体实力及人才储备情况，因为如果一家基金公司仅
27、靠个别明星基金经理，其业绩的持续性就存在较大的不确定性。故选 AB。21.下列关于基金信息披露的说法正确的有_。（分数：2.50）A.基金信息披露大致可分为基金募集信息披露、运作信息披露和临时信息披露三大类 B.基金临时信息的披露时间具有不确定性，一般无法事先预见 C.基金管理人还应当在指定报刊和网站上编制并披露基金合同生效公告 D.基金临时信息披露可以分为首次募集信息披露和存续期募集信息披露解析：基金信息披露大致可分为基金募集信息披露、运作信息披露和临时信息披露三大类。基金募集信息披露可以分为首次募集信息披露和存续期募集信息披露，D 选项错误。基金管理人还应当在指定报刊和网站上编制并披露基金
28、合同生效公告。基金，临时信息披露主要指在基金存续期间，当发生重大事件或市场上流传误导性信息，可能引致对基金份额持有人权益或者基金份额价格产生重大影响时，基金信息披露义务人依法对外披露临时报告或澄清公告，并在公开披露日报相关监管部门备案。基金临时信息的披露时间具有不确定性，一般无法事先预见。故选 ABC。22.影响股票未来收益、引起股票内在价值变化的因素包括 _ 。（分数：1.00）A.宏观经济政策的调整 B.清算方式的变化C.供求关系的变化 D.经济形势的变化 解析：解析 各种价值模型计算出来的“内在价值”只是股票真实的内在价值的估计值。经济形势的变化、宏观经济政策的调整、供求关系的变化等都会
29、影响股票未来的收益，引起内在价值的变化。23.证券市场的基本功能包括 _ 。（分数：1.00）A.资本配置功能 B.资本定价功能 C.投资功能 D.融资功能 解析：解析 证券市场综合反映国民经济运行的发展态势，常被称为国民经济的“晴雨表”，客观上为观察和监控经济运行提供了直观的指标，它的基本功能包括：筹资一投资功能、资本定价功能和资本配置功能。24.下列选项中，属于基金销售售后服务的有 _ 。（分数：1.00）A.开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法B.协助客户办理开立账户、买卖、资料变更等基金业务C.提醒客户及时核对交易确认 D.在基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户
30、解析：解析 基金销售的售后服务是指在完成基金投资操作后为投资者提供的服务。主要包括：提醒客户及时核对交易确认；向客户介绍客户服务、信息查询、客户投资的办法和路径、办法；在基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户等。A 项为售前服务的内容，B 项为售中服务的内容。25.下列关于基金分类的说法，正确的有 _ 。（分数：0.50）A.根据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金与开放式基金 B.依据投资目标的不同，可以将基金分为主动型基金与被动型基金C.特殊类型基金包括交易型开放式指数基金(ETF)与上市开放式基金(10F)等 D.根据组织形式的不同，可以将基金分为契约型基金与公司型基金 解析：26
31、.前台业务系统应当具备为基金投资人以及基金销售人员提供投资资讯的功能，投资资讯应当包括 _ 。（分数：0.50）A.基金销售分支机构、网点信息 B.基金相关法律法规 C.市场上流传的没有确定来源的信息D.基金管理人和基金托管人信息 解析：27.下列哪些是全球基金业的发展主要趋势和特点 _（分数：2.00）A.美国占据主导地位，其他国家发展迅猛 B.开放式基金成为基金的主流产品 C.基金市场竞争加剧，行业集中度趋于分散D.越来越多的机构投资者成为基金的重要资金来源 解析：28.可测原则是指根据市场调查、专业咨询等途径提供的各个细分市场的特征要素，能够测算出细分市场的_等量化指标。（分数：2.00
32、）A.客户数量 B.销售规模 C.购买潜力 D.政治因素解析：解析 可测原则是指根据市场调查、专业咨询等途径提供的各个细分市场的特征要素，能够测算出细分市场的客户数量、销售规模、购买潜力等量化指标。故选 ABC。29.根据证券投资基金销售管理办法中对证券公司申请基金代销业务资格的规定，证券公司应当具备的条件包括 _ 。（分数：0.50）A.净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定 B.最近 2年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为 C.没有因违法违规行为正在被监管机构调查，或者正处于整改期间 D.没有发生已经影响或可能影响公司正常运作的重大变更事项，或者诉讼、仲裁等其他重大事项 解析：
33、30.利润分配的基础是基金的利润，利润分配包括_。（分数：2.00）A.利息收益 B.股利收入 C.资本利得D.公允价值变动收益 解析：解析 投资者投资于基金的收益主要来自两个方面：资本利得和利润分配。资本利得来自基金份额净值的上涨，利润分配主要来自现金分红和分红再投资。利润分配的基础是基金的利润，包括股利收入、利息收益和公允价值变动收益。故选 ABD。三、判断题(总题数：10，分数：8.00)31.我国尚不允许保险类金融机构开展代客境外理财业务。 _ （分数：1.00）A.正确B.错误 解析：解析 作为有条件地开放境内企业和个人投资境外资本市场的举措，中国证监会、中国银监会、中国保监会和国家
34、外汇管理局发布相关规定，并有证券类、银行类、保险类金融机构取得合格境内机构投资者(QD)业务资格，开展代客境外理财业务。32.基金托管费是指基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用。 _ （分数：0.50）A.正确B.错误 解析：33.基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入，依照税法的规定征收营业税。 _ （分数：0.50）A.正确 B.错误解析：34.基金销售机构的电话服务中心在提供服务时不能记录谈话资料。 _ （分数：1.00）A.正确B.错误 解析：解析 基金销售机构的电话服务中心通常以电脑软、硬件设备为后援，同时开辟人工坐席和自动语音。与此同时，在不影响服务质量的基础上，客户
35、服务人员会在提供服务的同时适当记录谈话资料，建立相应的客户档案，作为以后服务该客户时的参考，也作为基金管理人对客户群统计分析和管理的依据之一。35.基金托管人应对基金管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购/赎回价格、基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。 _ （分数：1.00）A.正确 B.错误解析：36.发展潜力巨大的企业能提供高报酬率、低市场价格的证券，这些企业的筹资能力较强。 _ （分数：1.00）A.正确B.错误 解析：解析 在证券市场上，证券价格的高低是由该证券所能提供的预期报酬率的高低来决定的
36、。能提供高报酬率的证券一般来自那些经营好、发展潜力巨大的企业，或者是来自新兴行业的企业。由于这些证券的预期报酬率高，其市场价格相应就高，从而筹资能力就强。37.股票价格指数期货是为适应人们控制股市风险，尤其是系统性风险的需要而产生的。 _ （分数：1.00）A.正确 B.错误解析：解析 股票价格指数期货是指以股票价格指数为基础变量的期货交易，是为适应人们控制股市风险，尤其是系统性风险的需要而产生的。股票价格指数期货之所以能规避股票交易中的风险，主要是因为股票价格指数的变动代表了整个股市价格变动的方向和水平，而大多数股票价格的变动是与股价指数同方向的。因此，在股票现货市场和股票价格指数期货市场进
37、行相反操作，并通过必要调整，就可以在一定程度上抵消股票市场面临的系统性风险。38.基金管理公司增加的注册资本，股东必须以货币资金实缴。 _ （分数：0.50）A.正确 B.错误解析：39.基金托管人应建立定期对账制度，保证账实、账账、账证相符。 _ （分数：0.50）A.正确 B.错误解析：40.基金销售机构对于取得基金销售人员从业考试成绩合格证的人员，应参照中国证监会从业人员后续职业培训大纲的要求，组织与基金销售相关的职业培训。 _ （分数：1.00）A.正确B.错误 解析：解析 基金销售机构对于取得基金销售人员从业考试成绩合格证的人员，应参照中国证券业协会从业人员后续职业培训大纲的要求，组织与基金销售相关的职业培训。
