1、证券从业资格证券投资基金（判断题）模拟试卷 9 及答案与解析一、判断对错题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。判断以下各小题的对错，正确的选A，错误的选 B。1 2000 年 7 月 4 日，中国证券业协会成立，承接了原基金公会的职能和任务，在中国证券业协会的领导下开展工作。( )（A）正确（B）错误2 公司型基金的投资者既是基金份额持有人，又是公司的股东，可以参加股东大会，行使股东权利，并以股息形式获取投资收益。( )（A）正确（B）错误3 在投资组合保险策略下，资产在投资组合中所占比重与该资产的相对价格反方向变动。( )（A）正确（B）错误4 基金公司每月按不低于基金管
2、理费收入的 10计提风险准备金，用于赔偿因公司违法违规、违反基金合同、技术故障、操作失误等给基金财产或基金份额持有人造成的损失。( )（A）正确（B）错误5 基金业委员会是为适应我国证券市场和基金业发展新形势、新情况的需要成立的，是中国证券业协会内设的由专业人士组成的议事机构。( )（A）正确（B）错误6 据有关规定，我国开放式基金申购费的法定上限低于赎回费的法定上限。( )（A）正确（B）错误7 根据证券投资基金法的规定，投资管理人员可以由依照本法设立的从事基金管理业务的基金管理公司、商业银行、信托投资公司担任。( )（A）正确（B）错误8 基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的基金，募
3、集失败，基金管理人应承担责任。( )（A）正确（B）错误9 投资决策委员会是我国基金管理公司的机构之，是公司最高投资决策机构，以定期会议的形式讨论和决定公司投资的重大问题。( )（A）正确（B）错误10 基金托管人应严格按照基金管理人的有效划款指令办理基金名下资金清算。没有基金管理人的划款指令不得办理基金名下资金清算。( )（A）正确（B）错误11 基准组合是可投资的、未经管理的，但与基金具有完全不同风格的组合。( )（A）正确（B）错误12 基金的投资运作职责在基金管理公司中主要由基金份额持有人承担。( )（A）正确（B）错误13 我国基金监管的首要目标是保障市场的公平、效率和透明。( )（
4、A）正确（B）错误14 封闭式基金的募集一般要经过申请、核准、发售、公告四个步骤。( )（A）正确（B）错误15 股利分配最主要的两种分配方式为现金股利与负债股利。( )（A）正确（B）错误16 根据规定，基金管理公司的主要股东应具备的条件之一是：具有良好的社会信誉，并且在金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录。( )（A）正确（B）错误17 市场不可能是严格有效的，也不可能是完全无效的，市场有效性只是一个程度问题。( )（A）正确（B）错误18 投资者于法定节假日前最后一个开放日申购或转换转入的基金份额享有该日和整个节假日期间的利润。( )（A）正确（B）错误19 2003 年年底前对
5、基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入征收营业税，自 2004 年 1 月 1 日起免征。( )（A）正确（B）错误20 申购或赎回的价格错误将会引起基金资产的“稀释” 或“浓缩”。( )（A）正确（B）错误21 基金规模越大，基金托管费率越高。( )（A）正确（B）错误22 目前，基金年报只能在指定报刊上披露正文、在网站上披露摘要。( )（A）正确（B）错误23 基金合同的披露事项包括募集基金的目的和基金名称。( )（A）正确（B）错误24 基金托管人职责终止时，无需聘请会计师事务所对基金财产进行审计。( )（A）正确（B）错误25 基金管理公司应制定估值及份额净值计价错误的识别及应急方
6、案。( )（A）正确（B）错误26 基金管理公司的分公司和办事处的法律责任由分支机构承担。( )（A）正确（B）错误27 督察长连续 3 次考试成绩不及格的，中国证监会可免除其职务。( )（A）正确（B）错误28 中国证监会建议任职机构免除高级管理人员职务的人员，被免职未满 2 年的人员，基金管理公司及基金托管银行不得聘用其担任高级管理人员。( )（A）正确（B）错误29 在 ETF 申购、赎回过程中，投资者按基金合同和招募说明书的规定，可用一定数量的现金替代组合证券中的部分证券，这被称为“现金替代” 。( )（A）正确（B）错误30 基金管理人在每一交易日开市前需向证券交易所提供当日的申购、
7、赎回清单。( )（A）正确（B）错误31 基金资产应独立于基金管理人的资产，但可与基金托管人的资产混合记账。( )（A）正确（B）错误32 美国公司一般不设监事会，监督的职能由董事会履行。( )（A）正确（B）错误33 现金流贴现模型下股票永远支付固定的股利。( )（A）正确（B）错误34 保本基金的最大特点是其招募说明书中明确规定了相关的担保条款，即在满足一定的持有期限后，为投资者提供本金或收益的保障。( )（A）正确（B）错误35 开放式基金份额的注册登记业务由基金管理人自行办理或委托中国证券登记结算有限责任公司承担。( )（A）正确（B）错误36 基金运营部的工作职责包括基金结算和基金会
8、计两部分。( )（A）正确（B）错误37 发生重大事项时，为防止大额资金从基金资产中套利，基金公司目前一般采取暂停申购的方式。( )（A）正确（B）错误38 基金连续 3 个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请。( )（A）正确（B）错误39 投资人的风险偏好是影响其风险承受能力的重要因素。( )（A）正确（B）错误40 交易型开放式指数基金(ETF)只在一级市场存在交易。( )（A）正确（B）错误41 如果基金管理人希望复制的投资组合的股票数小于目标价格指数的成分股数目，其可以使用市值法或分层法来构造具体的投资组合。( )（A）正确（B）错误42 封闭式基金的募
9、集又称“封闭式基金的发售” 。 ( )（A）正确（B）错误43 投资者买卖封闭式基金必须开立深、沪证券账户或深、沪基金账户卡及资金账户。( )（A）正确（B）错误44 根据发行主体的不同，可以将基金分为公募基金和私募基金。( )（A）正确（B）错误45 T 日基金托管人将经复核、授权确认的清算指令交付执行。( )（A）正确（B）错误46 当日赎回的货币市场基金份额自第二日起不享有基金的分配权益。( )（A）正确（B）错误47 在基金净值表现中，法规要求以基金净值收益率指标为基准编制相关图表。( )（A）正确（B）错误48 基金托管人要编制基金资产净值、份额净值、申购赎回价格，对管理人的各类定期
10、报告和定期更新的招募说明书等进行复核、审查。( )（A）正确（B）错误49 从事宣传推介基金活动的人员还应当取得基金从业资格。( )（A）正确（B）错误50 不同范围资产配置在时间跨度上往往不同。一般而言，全球资产配置的期限为半年。( )（A）正确（B）错误证券从业资格证券投资基金（判断题）模拟试卷 9 答案与解析一、判断对错题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。判断以下各小题的对错，正确的选A，错误的选 B。1 【正确答案】 B【试题解析】 中国证券业协会证券投资基金业委员会是在 2002 年 12 月 4 日成立的。2 【正确答案】 A【试题解析】 公司型基金依据基金公
11、司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。基金公司设有董事会，代表投资者的利益行使职权。公司型基金在形式上类似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作为专业的财务顾问或管理公司来经营与管理基金资产。3 【正确答案】 B【试题解析】 投资组合保险策略是在将一部分资金投资于无风险资产从而保证资产组合最低价值的前提下，将其余资金投资于风险资产，并随着市场的变动调整风险资产和无风险资产的比例，同时不放弃资产升值潜力的一种动态调整策略。当投资组合价值因风险资产收益率的提高而上升时，风险资产的投资比例也随之提高；反之则下降。4 【正
12、确答案】 B【试题解析】 基金公司每月应按不低于基金管理费收入的 5计提风险准备金。5 【正确答案】 A6 【正确答案】 B【试题解析】 我国相关法律规定：中购、赎回费率的上限分别为 5、3，即申购费的法定上限高于赎回费的法定上限。7 【正确答案】 B【试题解析】 投资管理人员是指在基金管理公司中负责基金投资、研究、交易的人员以及实际履行相应职责的人员。具体包括公司投资决策委员会成员，公司分管投资、研究、交易业务的高级管理人员，公司投资、研究、交易部门的负责人，基金经理和基金经理助理等。8 【正确答案】 A9 【正确答案】 B【试题解析】 投资决策委员会是公司非常设机构，是公司最高投资决策机构
13、，以定期或不定期会议的形式讨论和决定公司投资的重大问题。10 【正确答案】 A11 【正确答案】 B【试题解析】 基准组合是可投资的、未经管理的，但与基金具有相同风格的组合。12 【正确答案】 B【试题解析】 基金的投资运作职责在基金管理公司中主要由投资管理人员承担。13 【正确答案】 B【试题解析】 投资者是市场的支持者，保护和维护投资者利益是我国基金监管的首要目标。14 【正确答案】 B【试题解析】 封闭式基金的募集一般要经过申请、核准、发售、备案、公告五个步骤。15 【正确答案】 B【试题解析】 股利分配最主要的两种分配方式为现金股利和股票股利。16 【正确答案】 B【试题解析】 根据规
14、定，基金管理公司的主要股东应具备的条件之一是：具有良好的社会信誉，最近 3 年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录。17 【正确答案】 A18 【正确答案】 B【试题解析】 投资者于法定节假日前最后一个开放日申购或转换转入的基金份额不享有该日和整个节假日期间的利润。19 【正确答案】 B【试题解析】 关于证券投资基金税收问题的通知规定，对基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，在 2003 年年底前暂免征收营业税。关于证券投资基金税收政策的通知规定，自 2004 年 1 月 1 日起，对证券投资基金(封闭式证券投资基金、开放式证券投资基金)管理人运用基金买
15、卖股票、债券的差价收入，继续免征营业税。20 【正确答案】 A21 【正确答案】 B【试题解析】 基金托管费是指基金托管人为基金提供托管服务而向基金收取的费用。通常基金规模越大，托管费率越低。22 【正确答案】 B【试题解析】 目前，基金年报采用在管理人网站上披露正文，在指定报刊上披露摘要两种方式。23 【正确答案】 A24 【正确答案】 B【试题解析】 基金托管人职责终止时，应聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公布，同时报中国证监会备案。25 【正确答案】 A26 【正确答案】 B【试题解析】 基金管理公司的分公司和办事处的法律责任由基金管理公司承担。27 【正确答案】 B
16、【试题解析】 督察长连续 2 次考试成绩不及格的，中国证监会可建议公司董事会免除其职务。28 【正确答案】 A29 【正确答案】 A30 【正确答案】 A31 【正确答案】 B【试题解析】 基金托管人必须将基金资产与自有资产、不同基金的资产严格分开，要为基金设立独立的账户，单独核算，分账管理。32 【正确答案】 A33 【正确答案】 B【试题解析】 在价值的计算方法模型中，只有零增长模型股票永远支付固定的股利。34 【正确答案】 A35 【正确答案】 B【试题解析】 开放式基金份额的注册登记业务只能委托中国证券登记结算有限责任公司承担，基金管理人不得自行办理。36 【正确答案】 A37 【正确
17、答案】 A38 【正确答案】 B【试题解析】 当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案，在 3 个工作日内在至少 1 种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。基金连续 2 个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请。39 【正确答案】 B【试题解析】 风险偏好不等同于风险承受能力。风险偏好无法决定一个人的风险承受能力，风险承受能力也不一定会改变风险偏好。有着同样的风险承受能力的两个人，风险偏好可能正好相反。40 【正确答案】 B【试题解析】 交易型开放式指数基金(ETF)实行一级市场与二级市场并存的交易制度。41 【正确答案】
18、A42 【正确答案】 A43 【正确答案】 A44 【正确答案】 B【试题解析】 公募基金和私募基金的划分依据是募集发行的方式不同。45 【正确答案】 B【试题解析】 T+1 日基金托管人将经复核、授权确认的清算指令交付执行。46 【正确答案】 B【试题解析】 当日赎回的货币市场基金份额自资金到账日均享有基金的分配权益。47 【正确答案】 A48 【正确答案】 B【试题解析】 基金管理人要编制基金资产净值、份额净值、申购赎回价格，基金托管人对管理人的各类定期报告和定期更新的招募说明书等进行复核、审查。49 【正确答案】 A50 【正确答案】 B【试题解析】 不同范围资产配置在时间跨度上往往不同。一般而言，全球资产配置的期限在一年以上；股票、债券资产配置的期限为半年；行业资产配置的时间最短，一般根据季节周期或行业波动特征进行调整。
