1、证券从业资格（证券基础知识）模拟试卷 50 及答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 提货单是一种( ) ，它表明了持有人有权得到该提货单所标明物品的权利。（A）上市证券（B）商品证券（C）银行证券（D）资本证券2 代理中央登记结算公司为证券的交易和发行提供登记、保管和结算服务的地方机构，称为( )（A）中央登记结算公司（B）地方登记结算公司（C）交易所（D）交易中心3 下列各项中，包含期货基金、期权基金、认股权证基金等内容的高风险基金是( )。（A）货币市场基金（B）指数基金（C）衍生证券投资基
2、金（D）上市开放式基金4 设某股票报价为 3 元，该股票在 2 年内不发放任何股利。若 2 年期期货报价为3.5 元，按 5%年利率借入 3000 元资金，并购买 1000 股该股票，同时卖出 1000 股2 年期期货， 2 年后盈利为( )元。（A）157.5（B） 192.5（C） 307.5（D）5005 看涨期权的卖方预期该种金融资产的价格在期权有效期内将会( )。（A）上涨（B）下跌（C）不变（D）上下波动6 上海证券交易所的分类股价指数包括( )。（A）工业、商业、地产业、公用事业和综合（B）工业、商业、金融业、公用事业和综合（C）工业、商业、地产业、运输业和综合（D）工业、商业、
3、地产业、公用事业、运输业7 沪深 300 成长指数和沪深 300 价值指数的样本数量均固定为( )只。（A）300（B） 100（C） 50（D）308 世界上最早、最有影响的股价指数是( )。（A）道-琼斯股价指数（B）恒生指数（C）日经指数（D）纳斯达克指数9 关于证券公司的发展特点，下列说法不正确的是( )。（A）起步晚，基础薄弱（B）同类机构数量多，差异小，竞争激烈（C）规模大，实力强，风险承受能力较足（D）容易受市场变化影响10 上市公司设独立董事，具体办法由( )规定。（A）中国证监会（B）证券公司（C）证券交易所（D）国务院11 公司发起人、股东虚假出资，数额巨大、后果严重的，处
4、( )年以下有期徒刑或拘役。（A）1（B） 3（C） 5（D）712 在一般国家,社保基金分为两个层次:一是国家以 ( )形式征收的全国性基金;二是由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的( )。（A）社会保障税 社会保险基金（B）社会保障税 企业年金（C）社会保险基金 社会保障基金（D）社会保险基金 企业年金13 证券市场的产生,主要归因于( )。（A）社会化大生产和商品经济的发展（B）股份制的发展（C）信用制度的发展（D）以上都是14 股票票面金额的计算方法是用( )求得。（A）股份数除以资本总额（B）资本总额除以股份数（C）资本收益除以股份数（D）资本总额除以每股收益15 上市公司利用自
5、有资金,从公开市场上买回发行在外的股票,称为( )。（A）股份回购（B）增发（C）配股（D）转增股本16 政府的财政政策也会对股价造成影响,下列选项中,不属于政府常用的财政政策的是( )。（A）扩大财政赤字（B）发行国债（C）提高税率（D）提高贴现率17 通常,在下列债券中,信用风险最大的是( )。（A）国债（B）政府保证证券（C）金融债券（D）公司债券18 没有实物形态的票券,利用证券账户通过电脑系统完成债券发行、交易及兑付的全过程的债券是( ) 。（A）实物债券（B）凭证式债券（C）记账式债券（D）零息债券19 一般认为,基金起源于( ),是在 18 世纪末、19 世纪初产业革命的推动下出
6、现的。（A）英国（B）荷兰（C）美国（D）德国20 下列关于封闭式基金的说法中,正确的是( )。（A）经核准的基金份额总额在基金合同期限可以自由变动 ,基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易,但基金份额持有人不得申请赎回的基金（B）经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变,基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易,但基金份额持有人不得申请赎回的基金（C）经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变,基金份额禁止在依法设立的证券交易场所交易,但基金份额持有人可以申请赎回的基金（D）经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变 ,基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易,基金份额持有人也可以
7、申请赎回的基金21 从基金资产中提取的、支付给为基金提供专业化服务的基金管理人的费用是( )。（A）基金管理费（B）基金托管费（C）证券交易费用（D）清算费用22 按照证券法的要求,证券公司经营证券经纪、证券投资咨询和与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务中的一项和数项的,注册资本最低限额为人民币( )元。（A）5000 万（B） 1 亿（C） 2 亿（D）5 亿23 根据证券公司融资融券业务试点管理办法的规定,证券公司申请融资融券业务试点应当经营经纪业务已满( )年。（A）1（B） 2（C） 3（D）524 对于担任证券公司独立董事的人员,应当从事证券、金融、法律、会计工作( )年以上。
8、（A）1（B） 3（C） 5（D）1025 刑法规定,证券、期货交易内幕信息的知情人员或者非法获取证券、期货交易内幕信息的人员,犯有内幕交易、泄露内幕信息罪,情节严重的,处( )年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得( )罚金。（A）3 1 倍以上 3 倍以下（B） 5 1 倍以上 5 倍以下（C） 3 2 倍以上 4 倍以下（D）5 3 倍以上 10 倍以下26 中国人自己创办的第一家证券交易所是 1918 年夏天成立的( )。（A）上海证券交易所（B）上海众业公所（C）上海华商证券交易所（D）北平证券交易所27 财政部于 1998 年 9 月向四大国有商业银行定向发行了 1000 亿
9、元，年利率为5.5%，期限为 10 年的附息国债，专项用于国民经济和社会发展急需的基础设施投入，该国债属于( ) 。（A）特别国债（B）长期建设国债（C）财政债券（D）国家重点建设债券28 公司不以任何资产作担保而发行的债券是( )。（A）信托公司债（B）抵押公司债（C）保证公司债（D）信用公司债29 LOF 的汉译名称为( )（A）指数参与份额（B）交易所交易基金（C）存托凭证（D）上市开放式基金30 根据债券形态分类，债券可分为( )（A）零息债券、贴息债券和息票累积债券（B）实物债券、凭证式债券和记账式债券（C）政府债券、金融债券和公司债券（D）国债和地方债券31 通常情况下，下列哪种因
10、素更值得投资者重视?( )（A）资产重估与资产处置（B）稳定持久的主营业务利润（C）财政补贴（D）会计政策变更32 道.琼斯指数股价综合平均数的编制对象是( )（A）20 家著名大工商业公司股票，20 家具有代表性的运输业公司股票和 15 种具有代表性的公用事业大公司股票（B） 30 家著名大工商业公司股票，20 家具有代表性的运输业公司股票和 15 种具有代表性的公用事业大公司股票（C） 20 家著名大工商业公司股票，20 家具有代表性的运输业公司股票和 30 种具有代表性的公用事业大公司股票（D）30 家著名大工商业公司股票，20 家具有代表性的运输业公司股票和 20 种具有代表性的公用事
11、业大公司股票33 在美国发行的外国债券叫作( )。（A）扬基债券（B）武士债券（C）熊猫债券（D）欧洲债券34 证券公司经营证券经纪、证券投资咨询、与证券交易以及投资咨询活动有关的财务顾问业务，注册资本最低限额为人民币( )。（A）5000 万元（B） 1 亿元（C） 2 亿元（D）5 亿元35 在证券公司的核心业务中，因要辅助客户物色目标公司、设计购并方案而被视为“财力和智力的高级结合” 的业务是( )。（A）自营业务（B）经纪业务（C）投资咨询业务（D）资产管理业务36 关于地方政府债券论述正确的是( )。（A）地方政府债券通常可以分为一般债券和普通债券（B）收益债券是指地方政府为缓解资金
12、紧张或解决临时经费不足而发行的债券（C）普通债券是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券（D）地方政府债券简称“地方债券” ，也可以称为“ 地方公债”或“地方债”37 利率是债券票面要素中不可缺少的内容，债券利率亦受很多因素影响，其主要影响因素不包括( ) 。（A）借贷资金市场利率水平（B）筹资者的资信（C）债券期限长短（D）资金使用方向38 证券交易所必须限定( )。（A）上市公司数量（B）会员数量（C）证券交易数额（D）交易席位数量39 对看跌期权而言，市场价格低于协定价格为( )。（A）平价期权（B）虚值期权（C）实值期权（D）超值期权40 在下列机构中，负责办理派发红股、股息和利息的
13、是( )。（A）证券交易所（B）发行证券的公司（C）证券登记结算公司（D）证券公司41 下列关于债券的叙述正确的是( )。（A）债券尽管有面值，代表了一定的财产价值，但它也只是一种虚拟资本，而非真实资本（B）债权人除了按期取得本息外，对债务人也可以作其他干预（C）由于债券期限越长，流动性越差，风险也就较大，所以长期债券的票面利率肯定高于短期债券的票面利率（D）流通性是债券的特征之一，也是国债的基本特点，所有的国债都是可流通的42 在设立基金时，基金单位的总数不固定、可视投资者的需要追加发行的是( )（A）契约型基金（B）公司型基金（C）开放式基金（D）封闭式基金43 1998 年美国财务会计准
14、则委员会(FASB)所发布的衍生工具与避险业务会计准则，将金融衍生工具划分为独立衍生工具和( )。（A）内置型衍生工具（B）交易所交易的衍生工具（C）嵌入式衍生工具（D）OTC 交易的衍生工具44 我国首个中外合资证券公司是( )。（A）中信证券（B）中国国际金融有限公司（C）招商证券（D）野村证券45 稳定的现金股利政策对公司现金流管理有较高的要求，通常将那些经营业绩较好，具有稳定较高现金股利支付的公司股票称为( )。（A）潜力股（B）蓝筹股（C）红筹股（D）绩优股46 以下不属于我国证券服务机构的是( )（A）证券交易所（B）投资咨询机构（C）财务顾问机构（D）资产评估机构47 股票股息作
15、为股息的一种形式，( )。（A）使得公司的现金减少（B）损害了公司利益而有利于股东（C）增加了公司资产总额（D）使股价下降48 债券持有人具有在指定的日期内以票面价值将债券卖回给发行人的权利的是( )（A）附有赎回选择权条款的债券（B）附有出售选择权条款的债券（C）附可转换条款的债券（D）附交换条款的债券49 利用基础金融衍生工具的结构化特性，通过相互结合或者与基础金融工具相结合，所开发设计的具有复杂特性的金融衍生产品称为( )（A）金融远期合约（B）金融期权（C）金融期货（D）结构化金融衍生工具50 龙债券利率的确定基准是( )。（A）美国联邦基金利率（B）伦敦银行同业拆放利率（C）新加坡银
16、行同业拆放利率（D）中国香港银行同业拆放利率51 证券投资基金通过发行基金单位集中的资金，交由( )管理和运作。（A）基金托管人（B）基金承销公司（C）基金管理人（D）基金投资顾问52 证券公司开展经纪业务，应当置备统一制定的( )，供委托人使用。（A）买卖成交报告单（B）证券买卖委托书（C）指定交易协议书（D）交割单53 上市公司向原股东配售股份应当采用( )发行。（A）代销方式（B）全额包销（C）自销方式（D）余额包销54 境外上市外资股以( )标明面值，采取记名股票的形式发行。（A）美元（B）上市地货币（C）港元（D）人民币55 目前我国权证交易实行( )回转交易。（A）T+3（B） T
17、+2（C） T+1（D）T+056 公司债券的利率比相同期限政府债券的利率高，这是对( )的补偿。（A）通货膨胀风险（B）政策风险（C）利率风险（D）信用风险57 根据证券发行与承销管理办法，在首次公开发行的初步询价阶段，下列情形出现时，发行人不得定价并应中止发行的是( )。（A）发行 2 亿股，参与报价的询价对象不足 30 家（B）发行 3 亿股，参与报价的询价对象不足 40 家（C）发行 4 亿股，参与报价的询价对象不足 50 家（D）发行 5 亿股，参与报价的询价对象不足 60 家58 关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见(即“国九条”) 明确提出了对证券公司规范发展的要求，下列
18、有关表述中错误的是( )。（A）严禁挪用客户资产，切实维护投资者合法权益（B）完善内控机制，加强对分支机构的集中统一管理（C）完善治理结构，规范股东行为（D）完善以总资产为核心的风险监控指标体系，督促证券公司实施稳健的财务政策59 以下关于债券的说法，错误的是( )。（A）实物债券是一种具有标准格式实物券面的债券（B）凭证式债券是由债券发行人制定的标准格式（C）我国的凭证式债券券面上不印制票面金额（D）发行人可以利用证券交易所的交易系统发行记账式债券60 下列关于证券市场法律、法规层次的表述中，错误的是( )。（A）现行证券市场法律主要包括证券法证券投资基金法 公司法及刑法（B）中国证券业协会
19、制定的自律性规则属于证券市场法律、法规的第四个层次（C）共分为四个层次（D）证券公司监督管理条例和证券公司风险处置条例 属于部门规章61 证券市场监管的( ) 原则要求证券市场具有充分的透明度。（A）公开（B）公平（C）公正（D）监督与自律相结合62 当股票的市场价格高于买入价格时，股票持有者卖出股票就可以赚取差价收益，这种差价称为( ) 。（A）股息（B）红利（C）资本利得（D）利息63 ( )是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可支配的资产投入公司形成的股份。（A）法人股（B）国有股（C）社会公众股（D）限售股64 发行亚洲债券的主要目的是（ ）。（A）利用国际市场资金来
20、源的广泛性筹集资金（B）适应资金全球化的趋势（C）改变亚洲地区过去过度依赖直接融资的格局（D）改变亚洲地区过去过度依赖间接融资的格局65 在股份有限公司中，签署公司股票是( )的职权。（A）董事会（B）股东会（C）监事会（D）董事长66 在风险性上，相对来说( )要大一些。（A）公司债券（B）政府债券（C）政府保证债券（D）金融债券67 ( )是指由承销商先全额购买发行人该次发行的证券，再向投资者发售，由承销商承担全部风险的承销方式。（A）比例包销（B）代销（C）全额包销（D）余额包销68 在中国境外注册、在香港上市但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地的股票是（ ）。（A）B 股（
21、B） H 股（C）红筹股（D）H 股69 下列关于记名股票特点的说法中。正确的是（ ）。（A）可以一次或分次缴纳出资（B）转让相对简单（C）安全性较差（D）认购时要求一次性缴纳70 下列关于利率风险的描述，错误的是（ ）。（A）利率风险是指市场利率变动引起证券投资收益变动的可能性（B）利率风险是固定收益证券的主要风险，特别是债券的主要风险（C）债券面临的利率风险由价格变动风险和息票利率风险两方面组成（D）一般而言，优先股受利率风险的影响程度比普通股要小二、多项选择题本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不
22、得分。71 我国发行公司债券应当符合( )规定的条件，经中国证监会核准。（A）证券法（B） 公司法（C） 公司债券发行试点办法（D）企业债券发行试点办法72 国务院证券投资基金管理暂行办法颁布后最先设立的两个基金是( )。（A）基金兴华（B）基金金泰（C）基金安信（D）基金开元73 基金与股票的重要区别在于( )。（A）反映的关系不同（B）所筹资金的投向不同（C）风险水平不同（D）投资数量不同74 ADR 业务中涉及的关键机构包括( )。（A）基础证券的发行公司（B）存券银行（C）托管银行（D）存券信托公司75 经营风险主要来自于( )。（A）政府产业政策的调整（B）竞争对手的实力变化（C）公
23、司内部的管理不善（D）公司内部的决策失误76 下列属于资产管理业务内部控制内容的有( )。（A）重点防范规模失控、决策失误、越权操作、账外经营、挪用客户资产和损害客户利益的行为以及保本保底所导致的风险（B）应由资产管理部门统一管理资产管理业务，资产管理业务应与自营业务共同管理（C）应制定规范的业务流程、操作规范和控制措施，有效防范各类风险（D）应当制定明确、详细的资产管理业务信息披露制度，保证委托人的知情权77 关于证券服务机构的法律责任，下列叙述正确的有( )。（A）证券服务机构对所依据的文件资料内容的真实性、准确性、完整性进行核查和验证（B）财务顾问机构、资信评级机构在制作、出具专业意见时
24、须承担相应的法律责任（C）服务机构因为虚假陈述给他人造成损失，应当与发行人、上市公司承担连带赔偿责任（D）服务机构因为虚假陈述给他人造成损失，能够证明自己没有过错的，也要承担连带赔偿责任78 被中国证监会采取证券市场禁入措施的人员，在禁入期间内，( )。（A）不导继续在原机构从事证券业务或者担任原上市公司董事、监事、高级管理人员职务（B）不得在其他任何机构中从事证券业务或者担任其他上市公司董事、监事、高级管理人员职务（C）应当在收到中国证监会做出的证券市场禁入决定后立即停止从事证券业务或者停止履行上市公司董事、监事、高级管理人员职务（D）由其所在机构按规定的程序解除其被禁止担任的职务79 证券
25、投资者保护基金的来源有( )。（A）上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交易经手费的10%纳入基金（B）发行股票、可转债等证券时，申购冻结资金的利息收入（C）所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的 0.5%5%缴纳基金，经营管理和运作水平较差、风险较高的证券公司，应当按较高比例缴纳基金（D）依法向有关责任方追偿所得和从证券公司破产清算中受偿收入80 ( )不得招聘为证券交易所的从业人员。（A）因违法、违纪被开除的证券交易所从业人员（B）被开除的国家机关工作人员（C）被解聘的证券公司从业人员（D）被辞退的国有企业工作人员81 银行业金融机构包括( )等吸收公众存款的金融机构
26、以及政策性银行。（A）商业银行（B）城市信用合作社（C）农村信用合作社（D）投资银行82 债券所规定的资金借贷双方的权责关系主要有( )。（A）借款人的详细情况（B）所借贷货币资金的数额（C）借贷的时间（D）在借贷时间内的资金成本或应有的补偿(即债券的利息)83 下列关于凭证式国债的说法中,正确的有( )。（A）凭证式国债是由财政部发行（B）凭证式国债有固定面值及票面利率（C）凭证式国债通过纸质媒介记录债权债务关系（D）发行凭证式国债一般印制实物券面84 下列关于保险公司次级债的说法中,正确的有( )。（A）保险公司次级定期债务由保险公司经批准定向募集（B）保险公司次级定期债务的期限在 5 年
27、以上(含 5 年)（C）保险公司次级定期债务的本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本（D）保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债本息后偿付能力充足率不低于 100%的前提下,募集人才能偿付本息85 国际债券的发行者主要有( )。（A）各国政府（B）政府所属机构（C）银行及其他金融机构（D）工商企业、一些国际组织86 下列选项中,( ) 不属于证券投资基金的作用。（A）基金可以消除证券市场中的风险（B）基金为中小投资者拓宽了投资渠道（C）有利于证券市场的稳定和发展（D）基金有利于利用大额资金控制证券市场证券87 我国证券公司取得 IB 资格必须拥有的条件主要包括
28、( )。（A）全资拥有一家期货公司（B）控股一家期货公司（C）是一家期货公司的全资子公司（D）与一家期货公司被同一机构控制,且该期货公司具有实行会员分级结算制度期货交易所的会员资格88 证券发行与承销管理办法关于向战略投资者配售的规定有( )。（A）首次公开发行股票数量在 4 亿股以上的,可以向战略投资者配售股票（B）发行人及其主承销商应当在发行公告中披露战略投资者的选择标准、向战略投资者配售的股票总量、占本次发行股票的比例,以及持有期限制等（C）战略投资者不得参与首次公开发行股票的初步询价和累计投标询价（D）战略投资者应当承诺获得本次配售的股票持有期限不少于 12 个月89 根据证券市场禁入
29、规定,对违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定,情节严重的( ), 中国证监会可以根据情节严重的程度,采取证券市场禁入措施。（A）发行人、上市公司的董事、监事、高级管理人员 ,其他信息披露义务人或者其他信息披露义务人的董事、监事、高级管理人员（B）发行人、上市公司的控股股东、实际控制人或者发行人、上市公司控股股东、实际控制人的董事、监事、高级管理人员（C）证券公司的董事、监事、高级管理人员及其内设业务部门负责人、分支机构负责人或者其他证券从业人员（D）证券公司的控股股东、实际控制人或者证券公司控股股东、实际控制人的董事、监事、高级管理人员90 证券市场自律性组织包括( )。（A）证监会（B）
30、证券公司（C）证券交易所（D）证券业协会91 金融期货合约对( ) 作了统一规定。（A）交易单位（B）合约月份（C）基础金融工具的交易价格（D）交割日92 下列关于奇异型期权的说法正确的有( )。（A）任选期权合约具有两种基础资产，可以择优执行其中一种（B）奇异型期权通常在选择权性质、基础资产以及期权有效期等内容上与标准化的交易所交易期权存在差异（C）百慕大期权在规定的一系列时点行权（D）障碍期权的行权价格可以取基础资产在一段时间内的平均值93 国债基金是( ) 。（A）一种以国债为主要投资对象的证券投资基金（B）有国家信用作为保证（C）收益会受市场利率的影响（D）若市场利率上调，其收益将上升
31、94 发行金融债券和吸收存款是银行等金融机构扩大信贷资金来源的手段，与存款相比它有( ) 的特点。（A）专用性（B）集中性（C）高利性（D）流动性95 根据基础资产划分，常见的金融远期合约类别包括( )。（A）期货类资产的远期合约（B）债权类资产的远期合约（C）股权类资产的远期合约（D）远期汇率协议96 关于证券交易所决定暂停其股票上市交易，下列说法正确的是( )。（A）公司有重大违法行为，暂停其股票上市交易（B）公司最近 3 年连续亏损，暂停其股票上市交易（C）公司未按照规定公开其财务状况，暂停其股票上市交易（D）公司对财务会计报告虚假记载，可能误导投资者，暂停其股票上市交易97 关于金融现
32、货交易和金融期货交易的比较，下列说法正确的有( )。（A）金融现货交易的对象是某一具体形态的金融工具，而金融期货交易的对象是金融期货合约（B）金融现货交易和金融期货交易的主要目的都是套期保值（C）金融现货的交易价格是实时的成交价，而期货交易价格是对金融现货未来价格的预期（D）金融现货交易和金融期货交易在交易方式和结算方式上是相似的98 契约型基金与公司型基金的区别是( )。（A）资金性质不同（B）投资者地位不同（C）基金运营依据不同（D）发行规模不同99 可转换证券的主要类型包括( )。（A）可转换债券（B）可转换基金（C）可转换普通股票（D）可转换优先股票100 证券的产权性是指有价证券记载
33、着权利人的财产权内容，代表着一定的财产所有权，拥有证券就意味着享有财产的( )的权利。（A）使用（B）处置（C）收益（D）占有101 下列发行人盈利能力指标符合要求的是( )。（A）发行人最近两年连续盈利，最近两年净利润累计不少于 1000 万元，且持续增长（B）第一项指标要求发行人最近两年连续盈利，最近两年净利润累计不少于 2000万元（C）最近 1 年盈利，且净利润不少于 500 万元（D）最近两年营业收入增长率均不低于 20%102 进入 21 世纪，金融创新深化的表现是( )。（A）结构化票据、交易型开放式指数基金(ETF)、各类权证、证券化资产、混合型金融工具和新型衍生合约不断上市交易（B）天气衍生金融产品、能源风险管理工具、巨灾衍生产品、政治风险管理工具、信贷衍生品层出不穷（C）场外交易衍生产品快速发展，以各类奇异型期权为代表的非标准交易大量涌现（D）新兴市场在金融产品的设计和创新方面也开始从简单模仿和复制逐步发展到独立开发具有本土特色的各类新产品，成为全球金融创新浪潮不可忽视的重要组成部分
