1、证券资格（证券交易）证券经纪业务的风险及其防范章节练习试卷 2及答案与解析一、多项选择题本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。1 下列属于证券经纪业务合规风险情形的有( )。（A）将客户的资金账户、证券账户提供给他人使用（B）违反规定在法定营业场所之外办理客户账户管理相关业务（C）超出中国证监会批准的经营范围、经营未经批准的业务（D）提供、传播虚假信息，利用或泄露内幕信息，从事内幕交易2 管理风险表现为证券公司员工或其经纪人在执业过程中出现的情形有( )。（A）客户证券不足而接受其卖出委托（B）误
2、导客户、对客户买卖证券承诺收益或赔偿（C）为获取交易佣金或其他利益，诱导客户进行不必要的证券买卖（D）侵占、损害客户的合法权益，挪用客户的资金或证券3 技术风险主要来自于( )。（A）硬件设备（B）业务人员技术水平（C）操作人员熟练程度（D）软件4 ( )能够有效得防范合规风险。（A）加强合规文化建设，从高级管理人员到普通员工都要增强法治观念和合规意识（B）要建立健全各项规章制度，严格按经纪业务内部控制的要求完善内部控制机制和制度（C）制定并严格执行信息系统运行管理制度和备份方案（D）强化岗位制约和监督，对经纪业务主要部门和岗位实行相互分离的管理制度5 技术风险的防范可以根据业务需求建立完善的
3、信息技术系统及相应的容错备份系统和灾难备份系统，其包括( )。（A）信息系统机房要符合规定的安全标准要求（B）确保信息系统正常运行（C）将系统故障导致的风险降到最低程度（D）配备先进、可靠、高效的软硬件设施6 某证券公司对其经纪业务从业人员执业前都会进行专业知识、业务规则、法律法规和执业道德等方面的培训，并在培训结束时对其进行测试。这样可以防范的风险有( )。（A）技术风险（B）合规风险（C）管理风险（D）信用风险7 证券监管机构对证券公司的业务活动、财务状况、经营管理情况进行检查时，有权采取的措施包括( ) 。（A）询问证券公司的董事、监事、工作人员，要求其对有关检查事项做出说明（B）进入证
4、券公司的办公场所或者营业场所进行检查（C）查阅、复制与检查事项有关的文件、资料，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料、电子设备予以封存（D）检查证券公司的计算机信息管理系统，复制有关数据资料8 证券经纪人( ) 且情节严重的，按照证券公司监督管理条例的规定，撤销其任职资格或者证券从业资格。（A）按规定收取服务费用（B）从事业务未向客户出示证券经纪人证书（C）同时接受多家证券公司的委托，进行客户招揽、客户服务等活动（D）接受客户的委托，为客户办理证券认购、交易等事项9 证券公司有( ) 等情形，且没有违法所得，处以 3 万元以上 30 万元以下的罚款。（A）未按照规定指定专人向客户讲解有关业务
5、规则和合同内容，并以书面方式向其揭示投资风险（B）未按照规定与客户签订业务合同，或者未在与客户签订的业务合同中载入规定的必备条款（C）未按照规定指定专门部门处理客户投诉（D）未按照规定存放、管理客户的交易结算资金证券资格（证券交易）证券经纪业务的风险及其防范章节练习试卷 2答案与解析一、多项选择题本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。1 【正确答案】 A,B,C【试题解析】 D 项属于管理风险的表现。【知识模块】 证券经纪业务的风险及其防范2 【正确答案】 B,C,D【试题解析】 A 项属于合规风
6、险的表现。【知识模块】 证券经纪业务的风险及其防范3 【正确答案】 A,D【试题解析】 技术风险主要来自于两个方面：硬件设备方面，主要是由于硬件设备的机型、容量、数量、运营状况及在业务高峰时的处理能力等方面不能适应正常行情传送、证券交易和银证转账需要，不能有效及时地应付突发事件；软件方面，主要是软件的运行效率、行情传送和业务处理速度及精度不能满足业务需要，可能造成行情中断、交易停滞、银证转账不畅等。【知识模块】 证券经纪业务的风险及其防范4 【正确答案】 A,B,D【试题解析】 C 项能够防范技术风险。【知识模块】 证券经纪业务的风险及其防范5 【正确答案】 A,D【试题解析】 技术风险的防范
7、除了题干中的措施外还可以制定并严格执行信息系统运行管理制度和备份方案、系统故障及业务应急处理预案；做好信息系统的日常管理和维护保养，定期按应急处理预案进行演练。【知识模块】 证券经纪业务的风险及其防范6 【正确答案】 B,C【试题解析】 专业知识、业务规则的培训可以防范管理风险；法律法规和执业道德的培训可以防范合规风险。【知识模块】 证券经纪业务的风险及其防范7 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 证券经纪业务的风险及其防范8 【正确答案】 B,C,D【试题解析】 证券经纪人违反证券公司监督管理条例的规定，有下列情形之一的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得等值罚款；没有违
8、法所得或者违法所得不足 3 万元的，处以 3 万元以下的罚款；情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格：从事业务未向客户出示证券经纪人证书； 同时接受多家证券公司的委托，进行客户招揽、客户服务等活动；接受客户的委托，为客户办理证券认购、交易等事项。按规定收取服务费用是证券经纪人的权利之一。【知识模块】 证券经纪业务的风险及其防范9 【正确答案】 A,B,C,D【试题解析】 证券公司违反证券公司监督管理条例的规定，有下列情形之一的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得 1 倍以上 5 倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足 3 万元的，处以 3 万元以上 30 万元以下的罚款；对
9、直接负责的主管人员和其他直接责任人员单处或者并处告、3 万元以上 10万元以下的罚款；情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格：与他人合资、合作经营管理分支机构，或者将分支机构承包、租赁或者委托给他人经营管理；未按照规定程序了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好；推荐的产品或者服务与所了解的客户情况不相适应； 未按照规定指定专人向客户讲解有关业务规则和合同内容，并以书面方式向其揭示投资风险；未按照规定与客户签订业务合同，或者未在与客户签订的业务合同中载入规定的必备条款；未按照规定建立并有效执行信息查询制度；未按照规定指定专门部门处理客户投诉；未按照规定存放、管理客户的交易结算资金。【知识模块】 证券经纪业务的风险及其防范
