1、全国自考（商法）模拟试卷 9 及答案与解析一、单项选择题每小题 1 分，在每小题给出的四个选项中只有一项是符合题目要求的，把所选项前的字母填在括号内。1 在光船租赁期间，负责船舶的保养、维修的是（A）出租人（B）船长（C）承租人（D）托运人2 下列情况中属于票据相对丧失的是（A）票据被烧毁（B）票据因填写错误而被拒付（C）票据被机器剪成纸屑（D）持票人不慎丢失票据3 股份有限公司发起人出资的形式可以是（A）信用（B）土地使用权（C）劳动（D）商号4 下列不属于证券发行的客体的是（A）股票（B）公司债券（C）政府债券（D）支票5 下列情况下属于海商法规定的船舶碰撞的是（A）船撞码头（B）内河船之
2、间的碰撞（C）海船与灯船碰撞（D）海船与另一船舶的锚相碰6 以下不属于我国海商法中规定的保险人合理拒赔的情况（A）航行迟延、交货延迟或者行市变化（B）货物的自然损耗（C）货物包装不当（D）货物部分损失7 合伙人的基本义务是（A）在合伙关系存续期间，不得分割合伙企业的财产（B）未经同意不得转让其份额（C）按照合伙协议要求的出资方式、份额、期限向合伙企业出资（D）未经同意不得将财产份额乜让8 以下关于公司股权的说法正确的是 （A）公司股东的投资行为所形成的权利不一定是股权（B）股权并不是一种独立的财产权（C）股东的股权与公司的所有权相冲突（D）股权具有一定的身份性质9 免责式的债务承担的效力不包括
3、 （A）债务人脱离合同关系，而由义务受让人直接向债权人承担债务（B）债务人基于合同关系享有的对于债权人的抗辩权移归义务受让人（C）从属于主债务的从债务不移转给义务受让人负担（D）原债务人对义务受让人的履行不负担保责任10 以下制度中不适用于支票的是 （A）保证制度（B）背书制度（C）转让制度（D）付款制度11 持票人对票据的出票人的权利，为自票据到期日起 （A）6 个月（B） 2 年（C） 3 个月（D）1 年12 下列关于分公司说法正确的是 （A）分公司有独立的企业法人资格（B）分公司对外承担独立的民事责任（C）分公司又能被称为子公司（D）分公司是本公司的分支机构，不是独立的公司13 订约一
4、方当事人向他人作出的希望以一定条件缔结合同的意思表示是 （A）要约邀请（B）要约（C）承诺（D）提议14 以下说法正确的是 （A）有限责任公司和股份有限公司成立后，都应当向股东签发出资证明书（B）我国公司法采用法定资本制，公司注册资本为公司实收的资本总额（C）我国公司法规定，股份有限公司的设立和合并均要由国务院授权部门或省级人民政府授权的部门审批（D）在我国并不存在一人公司15 作为一种射幸合同，保险合同具有特征是 （A）射幸合同与交换合同不同，它实质上不是一种协议（B）射幸合同的一方当事人所买到的只是一个机会（C）财产保险合同是一种射幸合同，而人身保险合同则不是射幸合同（D）从承保总体来看，
5、保险合同不存在必然性16 保险利益的特征是 （A）适当性（B）偶然性（C）计算性（D）永久性17 我们通常意义上所说的狭义证券仅指 （A）有价证券（B）无价证券（C）货币证券（D）资本证券18 在通常情况下，因不可抗力导致船舶不能在约定的目的港卸货时，船长将货物卸在邻近港口或地点的做法，视为 （A）已履行合同（B）未履行合同（C）根本违反合同（D）部分履行合同19 根据中华人民共和国公司法的规定，公司合并时，应当在法定期限公告，正确的做法是 （A）在作出合并协议的 10 日内在报纸上至少公告 3 次（B）在作出合并决议的 30 日内在报纸上公告 1 次（C）在合并各方签订合并决议之日起 30
6、日内在报纸上至少公告 3 次（D）在作出合并决议之日起 30 日内在报纸上至少公告 3 次20 以船舶、航空器、车辆作抵押的，办理的抵押登记的部门为 （A）企业的行政主管部门（B）财产所在地的工商行政主管部门（C）上述运输工具的登记部门（D）抵押人所在地的立法部门二、简答题本题共四个小题，共 20 分。21 简述保险公司的设立条件。22 简述商法与民法的关系。23 简述海上保险合同的订立程序和解除程序。24 简述票据伪造的概念和构成条件。三、案例分析题本题共六个小题，共 20 分。24 新桥股份有限公司(以下简称“新桥公司”) 于 2003 年 7 月向社会公开发行股票并在上海证券交易所上市。
7、2006 年 5 月，公司召开股东大会讨论了董事会提交的发行可转换公司债券的提案，有关情况如下：新桥公司的主营业务为路桥建设；截止 2005 年 12 月 31 日，公司股份总额为 26 000 万股(每股面值为人民币 1 元，下同)，资产总额为 126 000 万元，负债总额为75 600 万元，净资产为 50 400 万元；公司 2003 年、2004 年、2005 年的净资产收益率分别为 76、68、111。新桥公司拟计划发行 9 800 万元 4 年期可转换公司债券，该可转换公司债券的利率按高于同期银行存款利率水平的 1执行；本次发行的可转换公司债券的转股期限拟为自发行之日起 9 个月
8、后可转为公司股票；转股价格以发行可转换公司债券前 1 个月股票的平均价格为基准，下浮一定幅度作为转股价格；该转股价格确定之后，在转股期内，无论公司股份是否发生变动，都不再作任何调整。本次股东大会对董事会提交的发行可转换公司债券提案进行审议后的表决情况为：出席本次股东大会的股东和股东代表持有的有表决权股份总数为 18200 万股，占应出席本次股东大会的股东和股东代表持有的有表决权股份总数的 70赞成票为10 920 万股，占出席有表决权股份总数的 60反对票为 7 280 万股，占出席有表决权股份总数的 40。25 从公司财务方面来讲，新桥公司是否符合有关发行可转换公司债券的条件?26 发行可转
9、换公司债券的条件有哪些?27 何为公司债券? 何为股票 ?28 新桥公司股东大会对董事会提交的发行可转换公司债券的提案的表决是否获得通过?29 设新桥公司在此次发行前的公司债券有违约的事实并且仍处于继续状态的，新桥公司是否还能再发行? 为什么 ?30 公开发行公司债券后，对资金的用途有何限制?四、论述题本题共两个小题，共 20 分。31 试述商业登记的法律特征。32 试述入伙的效力。五、案例分析题本题共四个小题，共 20 分。32 A 与 B 签订了一份保管合同，保管期截止于 9 月 2 日，保管物为一台东芝彩电，保管费为 200 元，到了 9 月 6 日，B 未来领取保管物，也没有向 A 支
10、付保管费。33 A 此时可行使什么权利?34 A 的该项权利包括哪些内容?A 同时负有什么义务 ?35 A 的该项权利实现的范围是什么?它所担保的债权的范围是什么?36 A 要实现该权利，应当履行什么程序?六、案例分析题本题共四个小题，共 20 分。36 某年 8 月 1 日，A 地某百货公司向 B 地某纺织厂发出电报，请求该厂在 1 个月内提供 2 万米纯棉布料，价格每米 160 元，由供方送货到需方。8 月 2 日，纺织厂收到电报。8 月 8 日，纺织厂发回电报，提出每米价格 175 元。8 月 12 日百货公司收到电报后，回复：同意，请按时送货。电报于 8 月 15 日到达纺织厂。37
11、A 地某百货公司与 B 地某纺织厂间的合同是否成立 ?本案中要约和承诺各是什么?38 合同如果成立，成立时间和地点是什么?39 假设百货公司 8 月 1 日发出电报后欲撤回要约，应符合什么条件?如果欲撤销要约，又应符合什么条件?40 假设百货公司于 8 月 12 日发电后欲撤回承诺，应当符合什么条件?七、案例分析题本题共六个小题，共 20 分。40 3 月 2 日，A 展览公司(以下简称“A 公司”) 与 B 公司签订了一份价值为 100 万元的展览设备买卖合同。该合同约定：A 公司于 3 月 3 日向 B 公司签发一张金额为人民币 15 万元的银行承兑汇票作为定金；B 公司于 3 月 10
12、日交付展览设备；A 公司于 B 公司交付展览设备之日起 3 日内付清货款；任何一方违约，应当依照合同金额的 20向对方支付违约金。3 月 3 日，A 公司依约向 B 公司签发并交付了一张由 C 银行承兑和付款的金额为 15 万元的银行承兑汇票，B 公司在收到该汇票后，于 3 月 4 日将其背书转让给 D 公司。3 月 10 日， B 公司未向 A 公司交付设备，经A 公司催告后至 3 月 15 日，B 公司仍未交货，A 公司遂于 3 月 18 日另行购买了设备，并通知 B 公司解除合同，要求 B 公司双倍返还定金 30 万元，同时支付违约金20 万元。B 公司收到 A 公司通知后未就解除合同提
13、出异议，但不同意 A 公司提出的双倍返还定金和支付违约金的要求。3 月 9 日，D 公司取得的上述汇票不慎被盗，同日，D 公司到 C 银行办理了挂失止付手续。3 月 10 日，王某用盗得的上述汇票以 D 公司的名义向 E 公司购买汽车一辆，并以 D 公司的名义将该汇票签章背书转让给 E 公司作为支付购买汽车的价款。3 月 12 日， E 公司为支付 F 公司货款，又将该汇票背书转让给 F 公司。 4 月 5 日，F 公司在该汇票到期日向 C 银行提示付款，C 银行拒绝支付票款。41 B 公司收到 A 公司解除合同通知后，双方之间签订的买卖合同是否已经解除 ?为什么?42 A 公司要求 B 公司
14、双倍返还定金 30 万元，同时支付违约金 20 万元是否符合中华人民共和国合同法的规定?为什么?43 王某以 D 公司的名义将汇票签章背书转让给 E 公司的行为是否有效?为什么?44 在 F 公司向 C 银行提示付款时， D 公司已经采取的挂失止付补救措施是否可以补救其票据权利? 为什么?45 本案中，设 A 公司因 B 公司的违约造成了重大的经济损失，定金、违约金、损害赔偿金如何适用?46 设 D 公司在挂失止付后，依法向人民法院申请公示催告程序，按照 民事诉讼法的有关规定，程序是如何规定的?全国自考（商法）模拟试卷 9 答案与解析一、单项选择题每小题 1 分，在每小题给出的四个选项中只有一
15、项是符合题目要求的，把所选项前的字母填在括号内。1 【正确答案】 C2 【正确答案】 D3 【正确答案】 B4 【正确答案】 D5 【正确答案】 D6 【正确答案】 D7 【正确答案】 C8 【正确答案】 D9 【正确答案】 C10 【正确答案】 A11 【正确答案】 B12 【正确答案】 D13 【正确答案】 B14 【正确答案】 C15 【正确答案】 B16 【正确答案】 C17 【正确答案】 A18 【正确答案】 A19 【正确答案】 D20 【正确答案】 C二、简答题本题共四个小题，共 20 分。21 【正确答案】 保险公司的设立需要具备如下条件：(1)股东或发起人符合法定人数；(2)
16、有符合法律规定的章程；(3) 股东的出资额或发起人认缴以及向社会公开募集的股本达到法定的注册资本最低限额；(4)保险股份有限公司的股份发行，筹备事项符合法律规定；(5)有健全的组织机构和管理制度；(6)有符合要求的营业场所和与业务有关的其他设施；(7)有具备任职专业知识和业务工作经验的高级管理人员。22 【正确答案】 民法是调整私人之间发生的民事关系的一般法；商法是调整私人之间发生的社会关系的特别法。其区别之处有：(1)商法对民法的规定进行适当的补充、变更；(2)商法对民法的一般制度进行特殊化处理；(3)商法创设民法中没有的特殊制度。在法律适用上，其区别有：(1)民法的一般适用和补充适用于商法
17、；(2)商法的效力优于民法。23 【正确答案】 海上保险合同，是以船舶、货物、运费等海上运输中的财产为标的物的财产保险合同。订立海上保险合同的方式主要有两种，一种是由被保险人和保险人直接进行。另一种是由被保险人通过专门的保险经纪人和保险人进行。前一种方式和一般合同缔结的方式相同，受合同法一般规则约束；后一种方式多在英关国家的保险市场采用，是一种特殊的合同缔结方式。我国海商法规定海上保险合同的解除可分为两种情况：(1)保险责任开始前，被保险人可要求解除合同，但应向保险人支付手续费，保险人应当退还保险费；(2)保险责任开始后，除非合同中另有约定，被保险人和保险人双方均不得解除合同。如果合同约定可以
18、解除合同，被保险人要求解除合同的，应当向保险人支付保险责任开始之日起至合同解除之日止的保险费。保险人要求解除合同的，应当将自合同解除之日起至保险期间届满之日止的保险费退还被保险人。在保险责任开始后，货物运输和船舶的航次保险的被保险人不得要求解除合同。24 【正确答案】 票据伪造是指以行使票据权利为目的，假冒他人或者虚构他人的名义在票据上签章，伪造票据行为的违法行为。票据伪造构成的条件有：(1)伪造者所为的行为在某些方面形式上符合票据行为的条件；凡伪造我国票据法规定的出票、背书、承兑、保证四种票据行为中的任何一种，均构成票据伪造；(2)伪造者假冒他人名义在票据上签章，这是票据伪造的根本；(3)伪
19、造者的目的是行使票据行为，从而使他人蒙受损失，自己从中渔利。三、案例分析题本题共六个小题，共 20 分。25 【正确答案】 符合。依据法律规定，公司发行可转换债券，须具有持续盈利能力，且财务状况良好。新桥公司符合这一条件。26 【正确答案】 发行可转换公司债券的条件是：(1)发行可转换公司债券的主体是上市公司，非上市公司不得发行可转换公司债券；(2)发行可转换公司债券，发行公司除具备公司债券发行的条件外，还应当符合股票发行的条件；(3)发行可转换公司债券，应当在债券上标明可转换公司债券字样；(4)发行可转换公司债券，应当经国务院证券监督管理机构批准。27 【正确答案】 公司债券是指公司依照法定
20、程序发行的，约定在一定期限还本付息的有价证券。股票是公司签发的证明股东所持股份的凭证。28 【正确答案】 新桥公司股东大会对董事会提交的发行可转换公司债券的提案的表决不能通过。因为，公司法及相关法律规定，股份有限公司股东大会的决议分为特别决议和一般决议。特别决议须经出席会议的股东所持表决权的 23 以上通过。上市公司须经股东大会以特别决议通过的事项包括发行公司债券。新桥股份公司对董事会提交的发行可转换公司债券提案表决情况是，赞成票占出席有表决权股份总数的 60，没有达到出席会议股东有表决权的 23 以上，因此，不能通过该提案。29 【正确答案】 根据新修改的证券法第 18 条，有下列情形之一的
21、，不得再次公开发行公司债券：(1)前一次公开发行的债券尚未募足；(2)对已经公开发行的公司债券或者其他债务有违约或者延迟支付本息的事实，仍处于继续状态；(3)违反本法的规定，改变公开发行公司债券所募集的资金用途。30 【正确答案】 根据证券法规定，公开发行公司债券筹集的资金，必须用于核准的用途，不得用于弥补亏损和非生产性支出。 四、论述题本题共两个小题，共 20 分。31 【正确答案】 商业登记是指商业发起人为设立、变更或终止商事主体资格，依照法律规定的内容和程序向主管机关申请登记并被主管机关核准注册登记的法律行为。商业登记具有如下法律特征：(1)商业登记是创设、变更和终止商人资格的法律行为。
22、(2)商业登记是一种要式的法律行为。(3) 商业登记是公法上的行为，但产生私法上的效果。32 【正确答案】 入伙是指非合伙人加入合伙企业，成为合伙企业成员，取得合伙人身份的行为。新合伙人入伙产生以下法律效力：(1)新合伙人对入伙前合伙企业的债务承担无限连带责任。(2)新合伙人与原合伙人享有同等权利，承担同等责任，但入伙协议另有约定的，从其约定。(3)原合伙企业因接收新的合伙人而发生变更。合伙企业应当自变更事由发生之日起 15 日内，向企业登记机关办理有关登记手续。五、案例分析题本题共四个小题，共 20 分。33 【正确答案】 留置权。34 【正确答案】 占有标的物的权利、对留置物的变价权及优先
23、受偿权和必要费用的偿还请求权。同时 A 负有保管留置物和不得擅自处分留置物的义务。35 【正确答案】 A 的留置权实现的范围包括留置物及其从物；其所担保的范围是债权本身及其利息、迟延利息、实现费用、保管费用和因留置物隐存的瑕疵而造成的损害赔偿之债等。36 【正确答案】 A 在行使该权利时，应当规定 2 个月以上的履行债务期间，通知债务人，并声明如债务人不于该期限内履行清偿义务，即就留置物报价或者拍卖、被卖后，优先受偿价款。 六、案例分析题本题共四个小题，共 20 分。37 【正确答案】 由于要约与承诺均已生效，合同成立。甲地百货公司 8 月 1 日发出的电报为要约，纺织厂 8 月 8 目发出的
24、电报为新要约(反要约)，百货公司 8 月 12日发出的电报为承诺。38 【正确答案】 承诺生效的地点即纺织厂所在地乙地为合同成立地点，承诺生效时间为合同成立时间，即 8 月 15 日。39 【正确答案】 撤回要约的通知应当在要约达到受要约人之前或者与要约同时到达受要约人。撤销要约的通知应在受要约人发出承诺通知之前到达受要约人。40 【正确答案】 撤回承诺的通知应当在承诺通知到达要约人之前或者与承诺通知同时到达要约人。七、案例分析题本题共六个小题，共 20 分。41 【正确答案】 B 公司收到 A 公司解除合同通知后，双方之间签订的买卖合同已经解除。合同法规定：当事人一方延迟履行主要债务，经催告
25、后在合理期限内仍未履行的，当事人可以解除合同。当事人一方主张解除合同的，应当通知对方，合同自通知到达对方时解除。在此案例中，B 公司依约应在 A 公司 3 月 3 日签发并交付银行承兑汇票后，于 3 月 10 日交付设备。但 B 公司未交付，经 A 公司催告后在合理期限内仍未交付。符合解除合同的法定条件，而且 A 公司及时通知了 B公司，因此，合同已解除。42 【正确答案】 A 公司要求 B 公司双倍返还定金 30 万元，同时支付违约金 20 万元不符合规定。合同法规定，当事人在合同中约定违约金，义约定定金的，一方违约时，对方可以选择适用违约金或定金条款，但两者不可同时并用。因此，A公司只能要
26、求 B 公司返还定金 30 万元，或支付违约金 20 万元。43 【正确答案】 王某以 D 公司的名义将汇票签章背书转让给 E 公司的行为无效。票据法明确规定，假冒他人名义或虚构人的名义而进行的票据行为是票据的伪造。票据的伪造行为是一种扰乱社会经济秩序、损害他人利益的行为，在法律上不具有任何票据行为的效力。但票据法同时义规定票据上有伪造签章的，不影响票据上其他真实签章的效力，因此，王某以 D 公司名义签章背书虽然无效，但A、B 公司的承兑银行仍应对被伪造的票据承担票据责任。44 【正确答案】 在 F 公司向 C 银行提示付款时， D 公司已采取了挂失止付措施不可以补救其票据权利。凶为挂失止付并不是票据丧失后票据权利补救的必经程序，它仅仅是丢失票据后可以采取的一种暂时的预防措施，以防止票据被冒领或骗取。因此，失票人如果在票据丧失后采取挂失止付的，紧接着要申请公示催告或提起诉讼，通过除权判决等，使票据丢失后的权利补救措施真正完成。45 【正确答案】 第一步，先比较违约金和损害赔偿金的大小，确定违约金的使用数额。第二，违约金确定之后，比较定金的数额，从中选择一个有利于非违约方的方案来。46 【正确答案】 第一步，向法院提出公示催告的申请。第二步，法院进行公告。第三步，法院对权利申报的处置。第四步，法院根据申请人的申请作出除权判决。
