1、基金销售基础-2-2 及答案解析(总分：95.00，做题时间：90 分钟)一、多项选择题(总题数：38，分数：76.00)1.广义的有价证券包括：( )（分数：2.00）A.虚拟证券B.商品证券C.货币证券D.资本证券2.按证券的发行主体的不同，有价证券可以分为：( )（分数：2.00）A.公司(企业)证券B.法人证券C.金融证券D.政府证券3.有价证券具有：( )（分数：2.00）A.投资性B.收益性C.融资性D.流动性4.股票的市场价格通常与哪些因素有关：( )（分数：2.00）A.公司的所有制性质B.公司的经营状况和盈利水平C.公司的存续期限D.政治、社会、经济等外部因素5.基金性质的机
2、构投资者包括：( )（分数：2.00）A.证券投资基金B.社保基金C.私募基金D.社会公益基金6.影响债券利率的因素有：( )（分数：2.00）A.借贷资金市场利率水平B.商业银行 1 年期定期存款利率C.发行人的信用状况D.债券期限长短7.证券投资基金的主要特征是( )（分数：2.00）A.集合理财、专业管理B.组合投资、分散风险C.利益共享、风险共担D.严格监管、信息透明8.证券投资基金的集合理财、专业管理表现在( )（分数：2.00）A.汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本B.基金管理人一般拥有大量的专业投资研究人员和信息网络，能够更好地对证券市场进行全
3、方位的跟踪与分析C.将资金交给基金管理人管理，使中小投资者也能享受到专业化的投资管理服务D.集中研究基金收益分配9.基金的当事人包括( )（分数：2.00）A.份额持有者B.注册登记机构C.托管人D.管理人10.下列哪些是全球基金业的发展主要趋势和特点( )（分数：2.00）A.美国占据主导地位，其他国家发展迅猛B.开放式基金成为基金的主流产品C.基金市场竞争加剧，行业集中度趋于分散D.越来越多的机构投资者成为基金的重要资金来源11.按投资市场的不同，股票型基金可分为( )几大类。（分数：2.00）A.国内股票型基金B.国外股票型基金C.全球股票型基金D.QDII12.关于基金周转率的说法，正
4、确的是( )。（分数：2.00）A.基金周转率是衡量基金买卖股票活跃程度的指标B.等于基金股票交易金额的一半与基金平均持有股票市值之比C.周转率为基金平均持股时间D.一般来说，低周转率的基金倾向于长期持有13.作为对债券进行组合投资的债券型基金，与单一的债券存在下面的区别( )。（分数：2.00）A.债券型基金收益的稳定性不如债券B.债券型基金没有确定的到期日C.投资风险不同D.投资对象完全不同14.债券型基金的主要投资风险包括( )。（分数：2.00）A.利率风险B.信用风险C.提前赎回风险D.通货膨胀风险15.在基金市场上，存在不同的参与主体，依据所承担的责任与作用的不同，将基金市场的参与
5、者分为( )三大类。（分数：2.00）A.基金当事人B.基金市场服务机构C.监管和自律组织D.基金公司16.按照基金法的规定，我国基金份额持有人享有以下权利：( )。（分数：2.00）A.分享基金财产收益B.参与分配清算后的剩余基金财产C.按照规定要求召开基金份额持有人大会D.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权17.基金管理公司内部控制应当遵循( )。（分数：2.00）A.健全性原则和有效性原则B.适当控制原则C.相互制约原则D.成本效益原则18.基金管理公司内部控制的基本要素包括( )。（分数：2.00）A.控制环境B.信息沟通C.风险评估D.人员变动19.基金的主要收益来源有( )。（
6、分数：2.00）A.股票的红利收益B.债券利息收入C.资本利得收入D.银行存款利息收入20.基金的运作主要包括：（分数：2.00）A.基金营销B.基金募集与交易C.基金投资运作D.基金后台管理21.基金收入中的利息收入主要包括( )。（分数：2.00）A.债券利息收入B.资产支持证券利息收入C.存款利息收入D.买入返售金融资产收入22.基金收入中的投资收益包括( )。（分数：2.00）A.买卖股票、债券、基金等实现的差价收益B.因股票、基金投资等获得的股利收益C.存款利息收入D.买入返售金融资产收入23.基金市场营销的特征主要有( )。（分数：2.00）A.排他性B.专业性C.服务性D.持续性
7、24.基金市场营销的内容主要包括( )。（分数：2.00）A.营销环境的分析B.目标市场与投资者的确定C.基金营销的管理D.营销组合的设计25.在营销环境的诸多因素中，基金销售机构最需要关注因素有( )。（分数：2.00）A.销售机构本身的情况B.上市公司的经营情况C.影响投资者决策的因素D.监管机构对基金营销的监管26.在确定目标市场与投资者上，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，主要包括分析投资者的( )（分数：2.00）A.风险偏好B.投资规模C.对投资资金流动性的要求D.对投资资金安全性的要求27.封闭式基金的募集一般要经过申请、( )等步骤。（分数：2.00）A.
8、核准B.发售C.备案D.公告28.基金管理人可以委托( )代理开放式基金份额的发售。（分数：2.00）A.商业银行B.证券公司C.证券投资咨询机构D.专业基金销售机构29.开放式基金募集期限届满，募集的基金总份额符合基金法第 44 条的规定，并具备下列条件的，基金管理人应当按照规定办理验资和基金备案手续：( )。（分数：2.00）A.基金募集份额总额不少于 2 亿份，基金募集金额不少于 2 亿元人民币B.基金募集份额总额不少于 5000 万份，基金募集金额不少于 5000 万元人民币C.金份额持有人不少于 200 人D.金份额持有人不少于 1000 人30.QDII 基金的申购、赎回原则包括(
9、 )（分数：2.00）A.“未知价”原则B.“确定价”原则C.金额申购、份额赎回”原则31.强制基金信息披露的意义和作用主要体现在( )（分数：2.00）A.有利于防止利益冲突与利益输送B.有利于投资的价值判断C.有利于提高证券市场的效率D.有利于防止信息滥用32.基金信息披露的禁止行为( )（分数：2.00）A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏B.对证券投资业绩进行预测C.违规承诺收益或者承担损失D.诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构33.我国基金信息披露制度体系可分为( )层次（分数：2.00）A.国家法律B.部门规章C.规范性文件D.自律性规则34.基金合同是约定( )权利义务关
10、系的重要法律文件（分数：2.00）A.基金管理人B.基金托管人C.基金份额持有人D.证券交易所35.我国证券市场监管的意义是( )。（分数：2.00）A.切实保障广大投资者利益的需要B.是维护市场良好秩序的需要；C.是发展和完善证券市场体系的需要：D.准确和全面的信息是证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据，是提高证券市场效率的需要36.中国证监会的主要职责包括( )。（分数：2.00）A.制定有关证券市场监督管理的规章和规则，依法行使审批或者核准权；B.对证券的募集、发行、交易以及证券发行人、证券服务机构的证券业务活动进行监督管理；C.对证券市场信息披露情况进行监督检查；D.制定从事证券
11、业务人员的资格标准和行为准则并监督实施37.属于中华人民共和国刑法关于证券犯罪的有( )。（分数：2.00）A.欺诈发行股票、债券罪B.擅自发行股票、公司、企业债券罪C.诱骗投资者买卖证券、期货合约罪D.提供虚假财会报告罪38.基金管理公司应按规定向中国证监会报送( )。（分数：2.00）A.基金管理公司年度财务报告B.临时报告C.监察稽核季度报告D.内部监控评价报告二、判断题(总题数：19，分数：19.00)39.上市公司发行的证券都是公募证券。( )（分数：1.00）A.正确B.错误40.由于股票比债券的流动性更强，因此股票价格比债券价格更趋于其合理价值。( )（分数：1.00）A.正确B
12、.错误41.中央银行发行央行票据目的是增加商业银行可贷资金量。( )（分数：1.00）A.正确B.错误42.基金的风险共担是指基金管理人与基金投资者共同承担风险( )（分数：1.00）A.正确B.错误43.1924 年 3 月 21 日，“马萨诸塞投资信托基金”设立，意味着美国基金的真正起步。这也是世界上第一个契约型开放式基金( )（分数：1.00）A.正确B.错误44.保本型基金是指通过采用投资组合保险技术，保证投资者在投资到期时至少能够获得承诺比例投资本金的基金，所以可以说保本型基金一定能够保证 100%本金不损失。( )（分数：1.00）A.正确B.错误45.在分析股票型基金风险时，除了
13、净值增长率标准差，还要参考持股集中度和行业投资集中度等。( )（分数：1.00）A.正确B.错误46.基金公司是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资收益的受益人。( )（分数：1.00）A.正确B.错误47.基金份额持有人的基本权利包括对基金收益的享有权、对基金份额的转让权和对基金经营决策权。( )（分数：1.00）A.正确B.错误48.利润分配的基础是基金利润，股利、债券利息和买卖差价收入是基金利润的最主要来源。( )（分数：1.00）A.正确B.错误49.所有类型基金在利润分配方式都是基本相同的。( )（分数：1.00）A.正确B.错误50.投资者的风险承受能力只需要经过一次评估就够了
14、，不需要重新评估。( )（分数：1.00）A.正确B.错误51.我国商业银行的销售方式在一定程度上还停留在被动销售的水平上。( )（分数：1.00）A.正确B.错误52.我国的开放式基金对追加认购金额都有最低金额限制。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误53.投资者在当日基金业务办理时间内提交的申购申请不得撤销 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误54.在基金合同生效的第 3 日，在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。( )（分数：1.00）A.正确B.错误55.封闭式基金与开放式基金均需要每日公布资产净值。( )（分数：1.00）A.正确B.错误56.18、基金销售适用性的
15、全面性原则是指基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分，贯穿于基金销售的各个业务环节，对基金管理人、基金产品和基金投资人都要了解并做出评价。( )（分数：1.00）A.正确B.错误57.19、依据中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则中的规定，基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍，在投资者提出要求时，须出示身份证明及从业资格证明。( )（分数：1.00）A.正确B.错误基金销售基础-2-2 答案解析(总分：95.00，做题时间：90 分钟)一、多项选择题(总题数：38，分数：76.00)1.广义的有价证券包括：( )（分数：2.00）A.虚拟证券B.商品证券 C.货
16、币证券 D.资本证券 解析：2.按证券的发行主体的不同，有价证券可以分为：( )（分数：2.00）A.公司(企业)证券 B.法人证券C.金融证券 D.政府证券 解析：3.有价证券具有：( )（分数：2.00）A.投资性B.收益性 C.融资性D.流动性 解析：4.股票的市场价格通常与哪些因素有关：( )（分数：2.00）A.公司的所有制性质B.公司的经营状况和盈利水平 C.公司的存续期限D.政治、社会、经济等外部因素 解析：5.基金性质的机构投资者包括：( )（分数：2.00）A.证券投资基金 B.社保基金 C.私募基金D.社会公益基金 解析：6.影响债券利率的因素有：( )（分数：2.00）A
17、.借贷资金市场利率水平 B.商业银行 1 年期定期存款利率C.发行人的信用状况 D.债券期限长短 解析：7.证券投资基金的主要特征是( )（分数：2.00）A.集合理财、专业管理 B.组合投资、分散风险 C.利益共享、风险共担 D.严格监管、信息透明 解析：8.证券投资基金的集合理财、专业管理表现在( )（分数：2.00）A.汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本 B.基金管理人一般拥有大量的专业投资研究人员和信息网络，能够更好地对证券市场进行全方位的跟踪与分析 C.将资金交给基金管理人管理，使中小投资者也能享受到专业化的投资管理服务 D.集中研究基金收益分配解
18、析：9.基金的当事人包括( )（分数：2.00）A.份额持有者 B.注册登记机构C.托管人 D.管理人 解析：10.下列哪些是全球基金业的发展主要趋势和特点( )（分数：2.00）A.美国占据主导地位，其他国家发展迅猛 B.开放式基金成为基金的主流产品 C.基金市场竞争加剧，行业集中度趋于分散D.越来越多的机构投资者成为基金的重要资金来源 解析：11.按投资市场的不同，股票型基金可分为( )几大类。（分数：2.00）A.国内股票型基金 B.国外股票型基金 C.全球股票型基金 D.QDII解析：12.关于基金周转率的说法，正确的是( )。（分数：2.00）A.基金周转率是衡量基金买卖股票活跃程度
19、的指标 B.等于基金股票交易金额的一半与基金平均持有股票市值之比 C.周转率为基金平均持股时间D.一般来说，低周转率的基金倾向于长期持有 解析：13.作为对债券进行组合投资的债券型基金，与单一的债券存在下面的区别( )。（分数：2.00）A.债券型基金收益的稳定性不如债券 B.债券型基金没有确定的到期日 C.投资风险不同 D.投资对象完全不同解析：14.债券型基金的主要投资风险包括( )。（分数：2.00）A.利率风险 B.信用风险 C.提前赎回风险 D.通货膨胀风险 解析：15.在基金市场上，存在不同的参与主体，依据所承担的责任与作用的不同，将基金市场的参与者分为( )三大类。（分数：2.0
20、0）A.基金当事人 B.基金市场服务机构 C.监管和自律组织 D.基金公司解析：16.按照基金法的规定，我国基金份额持有人享有以下权利：( )。（分数：2.00）A.分享基金财产收益 B.参与分配清算后的剩余基金财产 C.按照规定要求召开基金份额持有人大会 D.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权 解析：17.基金管理公司内部控制应当遵循( )。（分数：2.00）A.健全性原则和有效性原则 B.适当控制原则C.相互制约原则 D.成本效益原则 解析：18.基金管理公司内部控制的基本要素包括( )。（分数：2.00）A.控制环境 B.信息沟通 C.风险评估 D.人员变动解析：19.基金的主要收益
21、来源有( )。（分数：2.00）A.股票的红利收益B.债券利息收入 C.资本利得收入 D.银行存款利息收入 解析：20.基金的运作主要包括：（分数：2.00）A.基金营销 B.基金募集与交易C.基金投资运作 D.基金后台管理 解析：21.基金收入中的利息收入主要包括( )。（分数：2.00）A.债券利息收入 B.资产支持证券利息收入 C.存款利息收入 D.买入返售金融资产收入 解析：22.基金收入中的投资收益包括( )。（分数：2.00）A.买卖股票、债券、基金等实现的差价收益 B.因股票、基金投资等获得的股利收益 C.存款利息收入D.买入返售金融资产收入解析：23.基金市场营销的特征主要有(
22、 )。（分数：2.00）A.排他性B.专业性 C.服务性 D.持续性 解析：24.基金市场营销的内容主要包括( )。（分数：2.00）A.营销环境的分析 B.目标市场与投资者的确定 C.基金营销的管理 D.营销组合的设计 解析：25.在营销环境的诸多因素中，基金销售机构最需要关注因素有( )。（分数：2.00）A.销售机构本身的情况 B.上市公司的经营情况C.影响投资者决策的因素 D.监管机构对基金营销的监管 解析：26.在确定目标市场与投资者上，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，主要包括分析投资者的( )（分数：2.00）A.风险偏好 B.投资规模 C.对投资资金流动性
23、的要求 D.对投资资金安全性的要求 解析：27.封闭式基金的募集一般要经过申请、( )等步骤。（分数：2.00）A.核准 B.发售 C.备案 D.公告 解析：28.基金管理人可以委托( )代理开放式基金份额的发售。（分数：2.00）A.商业银行 B.证券公司 C.证券投资咨询机构 D.专业基金销售机构 解析：29.开放式基金募集期限届满，募集的基金总份额符合基金法第 44 条的规定，并具备下列条件的，基金管理人应当按照规定办理验资和基金备案手续：( )。（分数：2.00）A.基金募集份额总额不少于 2 亿份，基金募集金额不少于 2 亿元人民币 B.基金募集份额总额不少于 5000 万份，基金募
24、集金额不少于 5000 万元人民币C.金份额持有人不少于 200 人 D.金份额持有人不少于 1000 人解析：30.QDII 基金的申购、赎回原则包括( )（分数：2.00）A.“未知价”原则 B.“确定价”原则C.金额申购、份额赎回”原则 解析：31.强制基金信息披露的意义和作用主要体现在( )（分数：2.00）A.有利于防止利益冲突与利益输送 B.有利于投资的价值判断 C.有利于提高证券市场的效率 D.有利于防止信息滥用 解析：32.基金信息披露的禁止行为( )（分数：2.00）A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏 B.对证券投资业绩进行预测 C.违规承诺收益或者承担损失 D.诋毁其他基
25、金管理人、托管人或者基金销售机构 解析：33.我国基金信息披露制度体系可分为( )层次（分数：2.00）A.国家法律 B.部门规章 C.规范性文件 D.自律性规则 解析：34.基金合同是约定( )权利义务关系的重要法律文件（分数：2.00）A.基金管理人 B.基金托管人 C.基金份额持有人 D.证券交易所解析：35.我国证券市场监管的意义是( )。（分数：2.00）A.切实保障广大投资者利益的需要 B.是维护市场良好秩序的需要； C.是发展和完善证券市场体系的需要： D.准确和全面的信息是证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据，是提高证券市场效率的需要 解析：36.中国证监会的主要职责包括
26、( )。（分数：2.00）A.制定有关证券市场监督管理的规章和规则，依法行使审批或者核准权； B.对证券的募集、发行、交易以及证券发行人、证券服务机构的证券业务活动进行监督管理； C.对证券市场信息披露情况进行监督检查； D.制定从事证券业务人员的资格标准和行为准则并监督实施 解析：37.属于中华人民共和国刑法关于证券犯罪的有( )。（分数：2.00）A.欺诈发行股票、债券罪 B.擅自发行股票、公司、企业债券罪 C.诱骗投资者买卖证券、期货合约罪 D.提供虚假财会报告罪 解析：38.基金管理公司应按规定向中国证监会报送( )。（分数：2.00）A.基金管理公司年度财务报告 B.临时报告 C.监
27、察稽核季度报告 D.内部监控评价报告 解析：二、判断题(总题数：19，分数：19.00)39.上市公司发行的证券都是公募证券。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：40.由于股票比债券的流动性更强，因此股票价格比债券价格更趋于其合理价值。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：41.中央银行发行央行票据目的是增加商业银行可贷资金量。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：42.基金的风险共担是指基金管理人与基金投资者共同承担风险( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：43.1924 年 3 月 21 日，“马萨诸塞投资信托基金”设立，意味着美国基金的真正起步。
28、这也是世界上第一个契约型开放式基金( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：44.保本型基金是指通过采用投资组合保险技术，保证投资者在投资到期时至少能够获得承诺比例投资本金的基金，所以可以说保本型基金一定能够保证 100%本金不损失。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：45.在分析股票型基金风险时，除了净值增长率标准差，还要参考持股集中度和行业投资集中度等。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：46.基金公司是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资收益的受益人。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：47.基金份额持有人的基本权利包括对基金收益的享有权、对
29、基金份额的转让权和对基金经营决策权。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：48.利润分配的基础是基金利润，股利、债券利息和买卖差价收入是基金利润的最主要来源。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：49.所有类型基金在利润分配方式都是基本相同的。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：50.投资者的风险承受能力只需要经过一次评估就够了，不需要重新评估。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：51.我国商业银行的销售方式在一定程度上还停留在被动销售的水平上。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：52.我国的开放式基金对追加认购金额都有最低金额限制。 (
30、 )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：53.投资者在当日基金业务办理时间内提交的申购申请不得撤销 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：54.在基金合同生效的第 3 日，在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：55.封闭式基金与开放式基金均需要每日公布资产净值。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：56.18、基金销售适用性的全面性原则是指基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分，贯穿于基金销售的各个业务环节，对基金管理人、基金产品和基金投资人都要了解并做出评价。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：57.19、依据中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则中的规定，基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍，在投资者提出要求时，须出示身份证明及从业资格证明。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：
