1、证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-25 及答案解析(总分：87.00，做题时间：90 分钟)一、单选题(总题数：80，分数：41.00)1.截至 2008年 2月，我国已有( )家境外机构获得 QFII资格，另有( )家金融机构成为 QFII托管行。A52，13B26，5C63，13D26，5（分数：0.50）A.B.C.D.2.基金宣传推介材料可以( )。A违规承诺收益或者承担损失 B夸大或者片面宣传基金C登载基金的过往业绩 D登载单位或者个人的推荐性文字（分数：0.50）A.B.C.D.3.以下关于基金信息披露描述中，不正确的是( )。A基金运作信息的披露时间一般是可以事先预见的，
2、基金临时信息的披露时间一般无法事先预见B存续期募集信息披露主要是指封闭式基金在基金合同生效后每 6个月披露一次更新的招募说明书C基金定期报告主要指基金年度报告、半年度报告、季度报告D基金运作信息披露文件包括基金份额上市交易公告书、基金资产净值和份额净值公告以及基金定期报告（分数：0.50）A.B.C.D.4.我国证券发行与承销管理办法规定，首次公开发行股票要以询价方式确定股票的( )。A票面价格 B开盘价格 C发行价格 D票面价值（分数：0.50）A.B.C.D.5.出现巨额赎回申请时，如果基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生
3、较大波动，基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额( )的前提下，对其余赎回申请延期办理。A1%B2%C5%D10%（分数：0.50）A.B.C.D.6.根据投资对象的不同，基金可以分为( )。A封闭式基金与开放式基金B契约型基金与公司型基金C股票型基金、债券型基金、货币市场基金和混合型基金D增长型基金、收入型基金和平衡型基金（分数：0.50）A.B.C.D.7.基金投资运作过程中，( )负责组织、制定和执行交易计划。A研究部 B投资部 C交易部 D法律部（分数：0.50）A.B.C.D.8.下列关于美国基金超市的说法，不正确的是( )。A基于连锁超市的营业网点使得基金管理人可以
4、通过基金超市销售自己的基金B投资者在基金超市开一个网上账户就可以买卖超市内所有的基金C投资者通过基金超市买卖基金比通过银行柜台、独立的投资顾问等承担的费用要低得多D基金超市降低了基金销售费用，简化了交易程序（分数：0.50）A.B.C.D.9.基金信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为属于( )。A重大遗漏 B虚假记载 C不当竞争 D误导性陈述（分数：0.50）A.B.C.D.10.ETF基金管理人若对最小申购、赎回单位进行更改，应在更改前至少( )个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。A3 B5 C8 D10（分数：0.50）A.B.C.D.11.下列关
5、于基金份额申购和赎回的说法，不正确的是( )。A开放式基金份额净值，应当按照每个开放日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算B基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换C投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或者转换申请的，其基金份额申购、赎回价格为提出基金份额申购、赎回申请当天的价格D基金管理人应当自收到投资人申购、赎回申请之日起 3个工作日内，对该申购、赎回的有效性进行确认（分数：0.50）A.B.C.D.12.两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，称之为( )。A金融股权 B金融期货C金
6、融互换 D结构化金融衍生工具（分数：0.50）A.B.C.D.13.目前，我国开放式基金的认购渠道不包括( )。A基金管理人直销中心 B证券交易所C证券公司 D商业银行（分数：0.50）A.B.C.D.14.( )是股票最基本的特征。A永久性 B收益性 C风险性 D流动性（分数：0.50）A.B.C.D.15.下列关于我国证券交易所的说法，不正确的是( )。A实行自律管理B不以盈利为目的C是基金市场的监管机构D对基金的投资交易行为承担着重要的一线监控管理职责（分数：0.50）A.B.C.D.16.按( )分类，有价证券可以分为股票、债券和其他证券三大类。A证券发行主体的不同 B是否在证券交易所
7、挂牌交易C募集方式 D证券所代表的权利性质（分数：0.50）A.B.C.D.17.对于保守型的投资者，可选择的基金产品或组合是( )。A股票型基金 B债券型基金 C保本型基金 D混合型基金（分数：0.50）A.B.C.D.18.基金销售机构的电子信息系统发生技术故障，从而使销售业务无法正常进行而可能带来的损失，这属于基金销售业务中的( )。A合规风险 B技术风险 C管理风险 D操作风险（分数：0.50）A.B.C.D.19.某开放式基金认购费率为 1.0%，基金份额面值为 1.00元人民币。小张投入 50 000元人民币认购该基金，认购产生利息共计 100元人民币，则下列说法不正确的是( )。
8、A净认购金额为 49 504.95元人民币B认购费用低于 500元人民币C认购份额为 49 504.95份D认购金额为 50000元人民币（分数：1.00）A.B.C.D.20.下列选项中，不属于基金托管人职责的是( )。A防止基金财产挪作他用，有效保障资产安全B促使基金管理人按有关要求运作基金财产，保护份额持有人利益C计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格D防范、减少基金会计核算中的差错（分数：0.50）A.B.C.D.21.已知市场的无风险收益率是 3%，某股票的风险补偿是 5%，预计该年度的通货膨胀率是 4%，则该股票的预期收益率为( )。A4%B5%C8%D12%（分数：0
9、.50）A.B.C.D.22.( )是基金投资运作的具体执行部门。A投资部 B研究部 C交易部 D投资决策委员会（分数：0.50）A.B.C.D.23.若某股票基金半年内股票交易金额为 80亿元人民币，该阶段内披露的股票投资市值分别为 40亿壳人民币、60 亿元人民币和 80亿元人民币，则该基金半年的周转率为( )。A88.88%B44.44%C100.33%D66.67%（分数：1.00）A.B.C.D.24.通常情况下，( )被视为无风险证券。A金融债券 B政府机构债券C中央政府债券 D中央银行发行的证券（分数：0.50）A.B.C.D.25.开放式基金非交易过户的情况不包括( )。A继承
10、 B捐赠 C申购和赎回 D司法强制执行（分数：0.50）A.B.C.D.26.基金营销实务中，采用( )，营销人员可以逐步建立起属于自己的营销网络。A缘故法 B介绍法 C陌生拜访法 D寻亲问友法（分数：0.50）A.B.C.D.27.有“宏观经济晴雨表”之称的是( )。A主板市场 B创业板市场 C现货交易市场 D中小企业板市场（分数：0.50）A.B.C.D.28.证券投资基金“风险共担”的特点表现在( )。A对基金业实行严格监管B对有损投资者利益的行为进行严厉打击C强制性信息披露D基金投资者根据持有的基金份额比例共同承担投资风险，但基金托管人、基金管理人一般不承担投资损失（分数：0.50）A
11、.B.C.D.29.基金托管人对所托管的基金应当以( )为会计核算主体。A基金 B基金托管人 C基金管理人 D基金份额持有人（分数：0.50）A.B.C.D.30.下列关于证券投资基金税收问题的说法，正确的是( )。A对基金管理人运用基金买卖股票的差价收入，依照税法的规定征收营业税B对基金管理人运用基金买卖债券的差价收入，依照税法的规定征收营业税C从 2008年 4月 24日起，基金买卖股票按照 1的税率征收印花税D对证券投资基金从证券市场中取得的收入，依照税法的规定征收企业所得税（分数：0.50）A.B.C.D.31.基金行业自律组织的成员通常不包括( )。A基金管理人 B基金托管人C基金份
12、额发售机构 D基金监管机构（分数：0.50）A.B.C.D.32.( )属于基金信息披露的实质性原则。A及时性原则B规范性原则C易解性原则D易得性原则（分数：0.50）A.B.C.D.33.下列债券基金中信用风险及利率风险最高的是( )。A高久期高信用债券基金B高久期低信用债券基金C低久期高信用债券基金D低久期低信用债券基金（分数：0.50）A.B.C.D.34.基金管理人应当自收到投资者的申购(认购)、赎回申请之日起( )个工作日内，对该申购(认购)、赎回申请的有效性进行确认。A2 B3 C5 D7（分数：0.50）A.B.C.D.35.关于股票和债券，下列说法正确的是( )。A股票是真实资
13、本，而债券不是 B债券是真实资本，而股票不是C两者都是真实资本 D两者都是虚拟资本（分数：0.50）A.B.C.D.36.基金宣传推荐中以虚假或片面信息作为评价依据、带有利益倾向的诋毁同行等现象有违基金分析与评价中的( )原则。A长期性 B全面性 C一致性 D客观公正性（分数：0.50）A.B.C.D.37.开放式基金投资者申购基金成功后，投资者自( )日起有权赎回该部分基金份额。AT BT+1 CT+2 DT+3（分数：0.50）A.B.C.D.38.提货单表明了持有人有权得到该提货单所标明物品的权利，说明提货单是一种( )。A金融证券 B货币证券 C商品证券 D资本证券（分数：0.50）A
14、.B.C.D.39.以下不属于我国债券发行方式的有( )。A定向发行 B承购包销 C公募发行 D招标发行（分数：0.50）A.B.C.D.40.基金营销环境的微观环境不包括( )。A股东支持 B营销渠道 C公众 D人口（分数：0.50）A.B.C.D.41.以下关于资本证券的叙述错误的是( )。A资本证券是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券B持有人有一定的收入请求权C广义的有价证券包括商品证券、货币证券和资本证券D有价证券是资本证券的主要形式（分数：0.50）A.B.C.D.42.开放式基金自基金份额发售之日起_个月内募集金额少于_亿元，该基金不得成立。( )A3；2 B3；
15、3 C6；2 D6；3（分数：0.50）A.B.C.D.43.当客户选择 IFA购买基金时，IFA 首先要做的是( )。A了解你的产品 B了解你的客户 C了解你的价值 D了解你的服务（分数：0.50）A.B.C.D.44.从性质上看，可以将 ETF联接基金看作是一种指数型的( )。A保本基金 B系列基金 C分级基金 D基金中的基金（分数：0.50）A.B.C.D.45.我国相关法律法规规定，基金管理公司的注册资本应不低于( )元人民币。A3000 万 B5000 万 C1 亿 D2 亿（分数：0.50）A.B.C.D.46.基金销售人员客户服务中的售中服务不包括( )。A协助客户完成风险承受能
16、力测试并细致解释测试结果B开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法C为客户提供投资咨询建议，推介符合适用性原则的基金D协助客户办理开立账户、买卖、资料变更等基金业务（分数：0.50）A.B.C.D.47.( )的目标是保证并提高客户对销售机构产品和服务的满意度，维护销售机构与客户关系的稳定和发展。A客户调查 B客户追踪 C业务跟进 D加强沟通（分数：0.50）A.B.C.D.48.关于买断式回购交易，下列说法正确的是( )。A债券所有权不发生转移 B属于质押冻结C又称“开放式回购” D可以在任一日期交易（分数：0.50）A.B.C.D.49.在股票的一般分类中。按( )，股票可以
17、分为普通股票和优先股票。A股东享有权利的不同B是否记载股东姓名C投资主体的性质不同D流通受限与否（分数：0.50）A.B.C.D.50.根据证券投资基金管理公司管理办法，基金管理公司变更重大事项，应当自董事会或者股东会做出决议之日起( )日内，按照中国证监会的规定提出变更申请。A5B10C15D20（分数：0.50）A.B.C.D.51.对( )投资者而言，短期的投资波动并不会对其造成大的影响，追求较高的回报是其关注的目标。A积极型 B保守型 C投机 D稳健型（分数：0.50）A.B.C.D.52.基金经理的( )是影响基金业绩最直接的因素。A研究能力 B从业经验 C投资能力 D操作风格（分数
18、：0.50）A.B.C.D.53.在下列客户服务方式中，基金销售机构通常用于定期或不定期地向客户传达专业信息和传输投资理念的是( )。A互联网的应用 B“一对一”专人服务C讲座、推介会和座谈会 D媒体和宣传手册的应用（分数：0.50）A.B.C.D.54.常用来作为对基金平均收益率的无偏估计的指标是( )。A时间加权收益率 B算术平均收益率C几何平均收益率 D简单收益率（分数：0.50）A.B.C.D.55.申请设立封闭式基金时，基金管理人不需向监管机构提交( )。A募集基金的申请报告 B基金托管协议草案C招募说明书草案 D上市交易公告书（分数：0.50）A.B.C.D.56.根据证券投资基金
19、运作管理办法规定，封闭式基金募集期限自基金份额发售之日起不得超过( )个月。A1B2C3D6（分数：0.50）A.B.C.D.57.决定债券再投资收益的主要因素不包括( )。A市场利率的变化 B息票收入C债券的偿还期限 D资金的使用方向（分数：0.50）A.B.C.D.58.下列关于基金份额申购和赎回的说法，不正确的是( )。A开放式基金份额净值，应当按照每个开放日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算B基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换C投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或者转换申请的，其基金份额申购、赎回价格为提出基金
20、份额申购、赎回申请当天的价格D基金管理人应当自收到投资人申购、赎回申请之日起 3个工作日内，对该申购、赎回的有效性进行确认（分数：0.50）A.B.C.D.59.特定客户资产管理业务，资产托管人由( )担任。A中国结算公司 B商业银行 C基金管理公司 D中国证监会（分数：0.50）A.B.C.D.60.下列情形中，可能导致基金销售的操作风险的是( )。A销售人员向他人提供基金未公开的信息B销售人员散布虚假信息，扰乱市场秩序C销售人员挪用投资者的交易资金或基金份额D销售人员处理投资者申请出现差错引起的风险（分数：0.50）A.B.C.D.61.在债券合约中未规定利息支付的债券是( )。A浮动利率
21、债券 B凭证式债券 C零息债券 D固定利率债券（分数：0.50）A.B.C.D.62.专业基金销售机构申请基金代销业务资格的，机构高级管理人员应已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事 2年以上基金业务或者( )年以上证券、金融业务的工作经历。A2 B3 C5 D7（分数：0.50）A.B.C.D.63.基金发行时，营销的价格核心是( )。A发行净值的高低B投资金额的大小C投资期限的长短D买卖基金支付费用的高低（分数：0.50）A.B.C.D.64.股票基金持股集中度是指( )。A前十大重仓股的投资总市值占基金投资股票总市值的比重B前十大重仓股的投资总市值占基金投资总市值的比重C前五大
22、行业投资市值占基金投资股票总市值的比重D前五大行业投资市值占基金投资总市值的比重（分数：0.50）A.B.C.D.65.下列各项中，( )属于基金运作披露的信息。A招募说明书 B基金合同C基金资产净值 D基金份额发售公告（分数：0.50）A.B.C.D.66.关于风险调整后收益衡量指标，下列说法错误的是( )。A通常特雷诺指数越大，基金的绩效表现越好B当夏普指数同为正值时，夏普指数越高越好C当詹森指数大于零时，说明基金经理通过主动管理战胜了市场D特雷诺指数、夏普指数和詹森指数给出的都是单位风险的超额收益率（分数：0.50）A.B.C.D.67.关于基金销售客户服务的方式中媒体和宣传手册的应用，
23、下列论述错误的是( )。A通过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期地向投资者传达专业信息和传输积极的投资理念B当市场出现较大波动时，及时利用媒体的影响力来消除投资者的紧张情绪，让大众更理性、更深刻地了解市场，可以减少非理性行为的发生C在新基金发行前，对公司形象的宣传和对新产品的介绍是客户服务不可缺少的部分D基金宣传手册可作为一种广告资料运用于销售过程中（分数：0.50）A.B.C.D.68.基金季度报告中的管理人报告不包括( )。A遵规守信情况说明B基金经理简介C基金资产组合D基金经理工作报告（分数：0.50）A.B.C.D.69.下列关于券商集合计划的说法，不正确的是( )。A管理人的收入与其
24、业绩表现没有直接关系B目标客户群体抗风险能力相对较强C投资门槛比基金高D流动性比基金差（分数：0.50）A.B.C.D.70.基金销售监管中的公平原则要求( )。A公开监管机构全部业务活动内容B基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化C市场中不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利D监管部门对被监管对象给予公正待遇（分数：0.50）A.B.C.D.71.负责办理开放式基金份额发售的基金当事人是( )。A商业银行 B专业基金销售机构C证券公司 D基金管理人（分数：0.50）A.B.C.D.72.开放式基金发生巨额赎回并采取部分延期赎回时，转入下一开放日的赎回申请不享有赎回优先权，并将以
25、( )为基准计算赎回金额。A上一个开放日的基金份额净值 B上一个开放日的基金份额总值C下一个开放日的基金份额净值 D下一个开放日的基金份额总值（分数：0.50）A.B.C.D.73.基金管理人不得免收持有期低于( )年的投资人的后端申购(认购)费用。A3 B5 C6 D8（分数：0.50）A.B.C.D.74.投资者在基金设立募集期内，申请购买基金份额的行为称为( )。A认购 B申购 C申请 D买卖（分数：0.50）A.B.C.D.75.开放式基金申购份额、赎回金额计算的基础是( )。A基金资产总值 B基金资产净值 C基金份额总值 D基金份额净值（分数：0.50）A.B.C.D.76.关于上市
26、开放式基金(LOF)的上市交易，下列说法错误的是( )。A基金管理人向深圳证券交易所提交上市申请B基金上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值C买入上市开放式基金申报数量应当为 100份或其整数倍，申报价格最小变动单位为 0.001元人民币D上市开放式基金交易价格涨跌幅限制比例为 10%，自上市日第二个交易日起执行（分数：0.50）A.B.C.D.77.基金市场营销的营销环境中，( )是指只与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素。A微观环境 B宏观环境 C内部环境 D外部环境（分数：0.50）A.B.C.D.78.下列各指标中，( )以标准差代表基金的总风险。A夏普指
27、数 B詹森指数 C特雷诺指数 D道-琼斯指数（分数：0.50）A.B.C.D.79.下列各项中，约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件是( )。A基金合同 B基金代销协议 C基金托管协议 D基金招募说明书（分数：0.50）A.B.C.D.80.基金销售由( )负责办理。该机构可以委托其他合格机构代为办理。A基金管理人B商业银行，C证券公司D证券投资咨询机构（分数：0.50）A.B.C.D.二、多选题(总题数：40，分数：29.50)81.代办登记业务的机构可以接受基金管理人委托开办的业务包括( )。（分数：0.50）A.确认基金交易B.代理发放红利C.负责基金份额
28、登记D.建立并保管基金投资者名册82.下列关于基金会计核算特点的说法，正确的有( )。（分数：0.50）A.会计分期细化到周B.会计分期细化到月C.会计主体是证券投资基金D.基金持有的金融资产和承担的金融负债通常归类为持有至到期投资83.当基金管理公司总经理( )时，中国证监会可以建议任职机构暂停或者免除该高级管理人员的职务。（分数：0.50）A.最近 1年内受到行业协会纪律处分、证券交易所公开谴责两次以上B.最近 1年内中国证监会出具警示函、进行监管谈话两次以上C.向中国证监会提供虚假信息、隐瞒重大事项D.所在公司旗下基金在基金业绩排名中连续 3年名次下滑84.下列关于开放式基金申购、赎回的
29、说法，正确的有( )。（分数：0.50）A.股票基金申购时能够确定知道申购数量B.债券基金赎回时能够确定知道赎回金额C.货币市场基金申购时不能确定知道申购数量D.货币市场基金赎回时可以确定知道赎回金额85.证券投资基金法规定，基金份额上市交易，应当符合的条件有( )。（分数：0.50）A.必须为开放式基金B.基金合同期限不超过 5年C.基金募集金额不低于 2亿元人民币D.基金份额持有人不少于 1 000人86.境内居民个人可以用( )从事 B股交易。（分数：1.00）A.现汇存款B.外币现钞存款C.外币现钞D.从境外汇入的外汇资金87.关于证券发行市场，下列说法正确的有( )。（分数：1.00
30、）A.证券发行市场通常有固定场所B.证券发行市场是发行人向投资者出售证券的市场C.证券发行市场由证券发行人、证券投资者和证券咨询机构组成D.证券发行人是资金的需求者和证券的供应者，证券投资者是资金的供应者和证券的需求者88.下列关于基金管理公司的说法，正确的有( )。（分数：0.50）A.基金管理公司应当建立健全督察长制度，督察长由基金托管人聘任，对基金托管人负责，对公司经营运作的合法合规性进行监察和稽核B.基金管理公司建立科学合理、控制严密、运行高效的内部监控体系，制定科学完善的内部监控制度C.基金管理公司应当建立健全由授权、研究、决策、执行和评估等环节构成的投资管理系统，公平对待其管理的不
31、同基金财产和客户资产D.基金管理公司应当建立完善的基金财务核算与基金资产估值系统89.成功的基金市场营销实施取决于公司能否将( )等相关要素组合出一个能支持企业战略的、结合紧密的行动方案。（分数：1.00）A.行动方案B.组织结构C.决策和奖励制度D.人力资源和企业文化90.基金募集的步骤一般包括( )。（分数：1.00）A.申请B.核准C.发售D.基金合同生效91.下列关于证券投资风险与收益规律的说法，正确的有( )。（分数：0.50）A.一般而言，长期国债利率比短期国债利率高B.一般而言，同期限企业债券的利率高于政府债券的利率C.在通货膨胀严重的情况下，债券发行者会提高债券的票面利率，或发
32、行浮动利率债券D.股票的收益率一般高于债券92.下列情况中，有利于公司股票价格上升的有( )。（分数：0.50）A.货币供应量宽松B.公司业绩稳定增长C.公司股息提高D.印花税税率提高93.可以从( )等方面分析基金产品特征。（分数：0.50）A.基金类型B.投资理念C.投资策略D.业绩基准94.基金业在我国金融体系的地位与作用有( )。（分数：0.50）A.改变了社会传统的理财观念和理财方式B.推动了资本市场的制度改革C.促进了金融体系改革的深化D.促进了社会保障体系的改革95.货币市场基金风险较低，但也会面临风险，包括( )。（分数：0.50）A.利率风险B.信用风险C.流动性风险D.通货
33、膨胀风险96.ETF与投资者交换的是( )。（分数：1.00）A.现金B.一篮子股票C.一篮子债券D.基金份额97.下列关于基金销售活动的说法，正确的有( )。（分数：0.50）A.基金管理人的督察长应当检查基金募集期间基金销售活动的合法、合规情况，并在基金募集之前编制专项报告，予以存档备查B.基金管理人委托代销机构办理基金的销售，应当与其签订书面代销协议，约定支付报酬的比例和方式，明确双方的权利和义务C.基金管理人的督察长应当定期检查基金销售活动的合法合规情况，在检查稽核季度报告中做专项说明，并报送证监会D.基金管理人应当自签订代销协议之日起 7日内，将代销协议报送中国证监会98.在银行间债
34、券市场中，用于回购的债券包括( )。（分数：1.00）A.国债B.企业短期票据C.中央银行票据D.政策性金融证券99.商业银行申请基金代销业务资格，应当具备的条件有( )。（分数：0.50）A.资本充足率符合国务院银行业监督管理机构的有关规定B.有专门负责基金托管业务的部门C.财务状况良好，运作规范稳定，最近 3年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚D.公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2100.下列属于基金市场营销内容的有( )。（分数：1.00）A.目标市场与投资者的确定B.营销环境的分析C.营销组合的设计D.营销过程的管理1
35、01.关于 ETF上市后应遵循的交易规则，下列说法正确的有( )。（分数：1.00）A.上市首日的开盘参考价为前一工作日的基金份额净值B.实行价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为 10%，从上市首日开始实行C.基金申报价格最小变动单位为 0.01D.买入申报数量为 1000份及其整数倍，不足 1000份的部分可以卖出102.下列关于基金合同的说法，不正确的有( )。（分数：0.50）A.基金合同约定了基金管理人、基金托管人和基金份额持有人的权利义务关系B.基金合同披露了封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额C.基金合同披露了基金财产的投资方向和投资限制D.基金合同一经
36、成立，不得解除和终止103.对基金公司的分析和评价可以从( )等方面进行考察。（分数：1.00）A.公司概况B.投资和研究能力C.风险控制能力D.营销能力104.下列可以从基金财产中列支的费用有( )。（分数：1.00）A.基金管理人的管理费B.基金托管人的托管费C.基金份额持有人大会费用D.基金合同生效后的信息披露费用105.我国基金销售监管的原则有( )。（分数：1.00）A.依法监管原则B.监管与自律并重原则C.监管的连续性和有效性原则D.审慎监管原则106.下列关于开放式基金认购的说法，正确的有( )。（分数：0.50）A.开放式基金的认购采取金额认购的方式B.前端收费模式设计的目的是
37、为了鼓励投资者能够长期持有基金C.净认购金额=认购金额/(1+认购费率)D.认购费用=认购金额认购费率107.基金监管部对基金销售进行监管的主要方式有( )。（分数：1.00）A.市场声誉监管B.市场准入监管C.日常持续监管D.清算终止监管108.目前，我国证券投资基金的交易费用主要包括( )和证管费。（分数：0.50）A.印花税B.佣金C.过户费D.经手费109.下列选项中，属于基金销售售后服务的有( )。（分数：1.00）A.开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法B.协助客户办理开立账户、买卖、资料变更等基金业务C.提醒客户及时核对交易确认D.在基金公司、基金产品发生变动时
38、及时通知客户110.基金信息披露义务人的信息披露活动存在( )的现象时，将被责令改正，警告，并处罚款。（分数：0.50）A.信息披露文件不符合中国证监会相关基金信息披露内容与格式准则的规定B.信息披露文件不符合中国证监会相关编报规则的规定C.未按规定履行信息披露文件备案、置备义务D.年度报告的财务会计报告未经审计即予披露111.下列关于债券基金的说法，正确的有( )。（分数：0.50）A.根据是否可以直接在二级市场买卖股票，可以将债券基金分为纯债券型基金和偏债券型基金B.纯债券型基金不直接在二级市场上买卖股票C.偏债券型基金可以在二级市场上买入部分股票D.偏债券基金在二级市场上买入股票时，买入
39、股票的量不能超过资产净值的 20%112.在基金募集期间，最主要的信息披露文件有( )。（分数：0.50）A.基金合同B.基金招募说明书C.基金托管协议D.基金年度审计报告113.基金季度报告的投资组合报告需要披露的有( )。（分数：1.00）A.前 10名股票明细和前 5名债券明B.行业分类的股票投资组合C.券种分类的债券投资组合D.投资组合报告附注114.基金产品风险等级应当至少包括( )。（分数：1.00）A.低风险等级B.中风险等级C.无风险等级D.高风险等级115.基金管理公司的股东均应具备的条件有( )。（分数：1.00）A.具有良好的社会信誉，最近 3年在税务、工商等行政机关以及
40、金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录B.注册资本、净资产应当不低于 3亿元人民币C.持续经营 3个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善D.最近 3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚116.下列关于证券投资基金的说法，正确的有( )。（分数：1.00）A.是一种实行组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式B.是一种直接投资工具C.基金投资者是基金资产的所有者D.基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金的当事人117.基金销售人员从事基金销售活动应当遵循( )。（分数：0.50）A.投资者利益优先原则B.勤勉尽职原则C.公司利益至上原则D.诚实守信原
41、则118.下列关于开放式基金发售的说法，正确的有( )。（分数：0.50）A.开放式基金的发售由基金托管人负责办理B.基金管理人可以委托商业银行、证券公司等经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代理基金份额的发售C.基金管理人应当在基金份额发售的 3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件D.开放式基金在基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用119.基金营销中，公共关系所关注的是基金公司为赢得各类公众尊敬所作的努力，这些公众包括( )。（分数：1.00）A.新闻媒介B.股东C.监管机构D.客户120.投资者评价以基金投资者的风险承受能力类型来具体反映，下
42、列有关特征分类的说法，正确的有( )。（分数：1.00）A.稳健型投资者对投资的态度是希望投资收益极度稳定，不愿意承受投资波动对心理的煎熬，追求稳定B.积极型投资者有较高的风险承受能力，专注于投资的长期增值，并愿意为此承受较大的风险C.风险较小的情况下获得一定的收益是保守型投资者主要的投资目的D.投资者以其风险承受能力分类至少应包括积极型、稳健型和保守型三、判断题(总题数：20，分数：16.50)121.市场利率升高时，债券的价格也随之升高。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误122.基金管理人应当自签订代销协议之日起 7日内，将代销协议报送中国证监会。 ( )（分数：0.50）A.正确
43、B.错误123.股票基金、债券基金、货币市场基金的申购、赎回均采用“金额申购、份额赎回”原则。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误124.基金销售机构的电话服务中心在提供服务时不能记录谈话资料。( )（分数：1.00）A.正确B.错误125.我国现行证券法禁止证券公司为客户进行融资融券交易。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误126.内幕信息是指在证券交易活动中，涉及公司的经营、财务或者对该公司证券的市场供求和证券价格有重大影响的尚未公开的信息。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误127.对于在当日基金业务办理时间内提交的申购申请，投资者可以在当日下午 5:00前提交撤销申请
44、，予以撤销。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误128.如果预期某种信息可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响，信息披露义务人应当在重大事件发生之日起 5日内编制并披露临时报告书。( )（分数：1.00）A.正确B.错误129.基金的市场营销是基金销售机构从市场和投资者需求出发所进行的基金产品设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误130.基金管理人可以由大型证券公司担任。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误131.一般来讲，基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息既存在于基金合同中，也存在于基金招募说明书中。 ( )（
45、分数：0.50）A.正确B.错误132.交易型开放式指数基金是一种在场外市场交易的、基金份额固定的开放式基金。( )（分数：1.00）A.正确B.错误133.基金公司的资产管理规模直接关系公司的管理费收入。( )（分数：1.00）A.正确B.错误134.我国基金资产估值时，有确凿证据表明最近交易市价不能真实反映公允价值的(如异常原因导致长期停牌或临时停牌的股票等)，应对最近交易的市价进行调整，以确定投资品种的公允价值。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误135.目前，沪、深证券交易所对封闭式基金交易不设涨跌幅限制。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误136.认购是指在基金合同生效后
46、，投资者申请购买基金份额的行为。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误137.基金销售服务对时效性有较高的要求。( )（分数：1.00）A.正确B.错误138.个人投资者从基金分配中获得的买卖股票差价收入，在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个人所得税以前，暂不征收个人所得税。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误139.目前，我国存在少数公司型基金。( )（分数：1.00）A.正确B.错误140.基金产品风险应当至少包括低风险等级、中风险等级和高风险等级三个等级。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-25 答案解析(总分：87.00，做题
47、时间：90 分钟)一、单选题(总题数：80，分数：41.00)1.截至 2008年 2月，我国已有( )家境外机构获得 QFII资格，另有( )家金融机构成为 QFII托管行。A52，13B26，5C63，13D26，5（分数：0.50）A. B.C.D.解析：2.基金宣传推介材料可以( )。A违规承诺收益或者承担损失 B夸大或者片面宣传基金C登载基金的过往业绩 D登载单位或者个人的推荐性文字（分数：0.50）A.B.C. D.解析：解析 基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，与备案的材料一致，不得有下列情形：虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；预测该基金的证券投资业绩
48、；违规承诺收益或者承担损失；诋毁其他基金管理人、基金托管人或基金代销机构，或者其他基金管理人募集或管理的基金；夸大或者片面宣传基金；登载单位或者个人的推荐性文字；基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，还应注意其他事项。基金宣传推介材料可以登载基金的过往业绩，但应遵守相关的规定。3.以下关于基金信息披露描述中，不正确的是( )。A基金运作信息的披露时间一般是可以事先预见的，基金临时信息的披露时间一般无法事先预见B存续期募集信息披露主要是指封闭式基金在基金合同生效后每 6个月披露一次更新的招募说明书C基金定期报告主要指基金年度报告、半年度报告、季度报告D基金运作信息披露文件包括基金份额上市交易公告书、基金资产净值和份额净值公告以及基金定期报告（分数：0.50）A.B. C.D.解析：解析 B 项存续期募集信息披露主要是指开放式基金在基金合同生效后每 6个月披露一次更新的招募说明书。4.我国证券发行与承销管理办法规定，首次公开发行股票要以询价方式确定股票的( )。A票面价格 B开盘价格 C发行价格 D票面价值（分数：0.50）A.B.C. D.解析：解析 根据我国证券发行与承销管理办法的规定，首次公开发行股票以询价方式确定股
