1、我国资本市场的运作练习试卷 2 及答案与解析一、单项选择题共 70 题，每题 1 分。每题的备选项中只有一个最符合题意。1 下列关于开放式基金的表述，错误的是( )。（A）开放式基金的基金份额的申购、赎回和登记，由基金管理人办理（B）开放式基金在募集基金时，必须明确基金的最低募集份额总额（C）开放式基金在资产动作过程中，须保持足够的现金或者政府债券，以备支付基金份额持有人的赎回款项（D）基金份额的价格以基金资产总值为基础2 按照( ) ，可将基金分为公司型投资基金和契约投资基金。（A）基金单位是否可增加或赎回（B）投资对象的不同（C）资本来源和运用地域不同（D）组织形态的不同3 基金( ) 是
2、指发起设立基金，采取必要的行为和措施，并完成发起设立基金法定程序的机构。（A）管理人（B）发起人（C）托管人（D）销售代理人4 基金募集申请经( ) 核准后，方可发售基金份额。（A）中国人民银行（B）国家发展和改革委员会（C）国务院证券监理机构（D）国务院技术部门5 封闭式基金在募集基金时，必须明确基金份额总额和基金合同期限，封闭式基金的募集金额不低于 2 亿元人民币、合同期限为( )年以上。（A）2（B） 3（C） 4（D）56 ( )的主要投资对象是资本市场上的上市股票与债券，货币市场上的短期票据与银行同业拆借，以及金融期货、黄金、期权交易、不动产等。（A）创业投资基金（B）证券投资基金（
3、C）产业投资基金（D）金融投资基金7 ( )是指经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金。（A）开放式基金（B）封闭式基金（C）公司型基金（D）契约型基金8 ( )在募集基金时，必须明确基金的最低募集份额总额。（A）封闭式基金（B）开放式基金（C）公募基金（D）私募基金9 下列关于基金的叙述有误的是( )。（A）基金份额的发售，由基金管理人负责办理，基金管理人也可以委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理（B）基金募集不得超过国务院证券监督管理机构核准的基金募集期限（C）基金募集期间募集的资金(投资者的
4、认购款项)应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用（D）基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得采用资产组合的方式10 封闭式基金的发行一般由( )作为发行协调人，基金获准上市交易后，也由其代理基金的买卖、交割和收益分配。（A）上市公司（B）股份有限公司（C）证券公司（D）证券交易所11 ( )是指向创业企业进行股权投资，以期所投资创业企业发育成熟或相对成熟后主要通过股权转让获得资本增值收益的投资方式。（A）股票投资（B）国债投资（C）基金投资（D）创业投资12 按规定，以有限责任公司创业投资企业的，向管理部门备案时，投资者人数不得超过 ( ) 人。（A）50（B） 100（C）
5、 200（D）30013 ( )是指产权权能所指向的标的，是产权主体可以控制和支配或享有的具有文化、科学和经济价值的物质资料以及各类无形资产。（A）产权客体（B）产权主体（C）产权的股权（D）产权的管理者14 ( )是指一个国家对企业以各种形式投入形成的权益、国有及国有控股企业各种投资所形成的应享有的权益，以及依法认定为国家所有的其他权益。（A）企业产权（B）企业国有产权（C）产权（D）私有产权15 产权交易可以从多个角度进行分类。按产权交易的( )分类，有法人与法人之间的产权交易、法人与自然人之间的产权交易和自然人与自然人之间的产权交易。（A）所有者性质（B）形式（C）主体（D）标的份额16
6、 下列关于产权的说法中，有误的是( )。（A）产权是以财产所有权为基础，包括对财产的占有权、使用权、收益权和处置权（B）它是不同利益主体对某一财产的占有、使用、支配和收益的权利、义务和责任，是广义的财产所有权（C）狭义的财产所有权可以称为财产归属权，它仅是产权的一部分（D）在同一产权交易中，经纪机构可同时接受转让方和受让方的代理委托17 下列关于企业国有产权的叙述中，有误的是( )。（A）企业国有产权，是指国家对企业以各种形式投入形成的权益，国有及国有控股企业各种投资所形成的应享有的权益，以及依法认定为国家所有的其他权益（B）企业国有产权转让应当遵守法律法规和政策规定，有利于国有经济布局和结构
7、的战略性调整，促进国有资本优化配置，坚持公开、公平、公正的原则，保护国家和其他各方合法权益（C）企业国有产权转让应当在依法设立的产权交易机构中公开进行，受地区、行业、出资或者隶属关系的限制，法律、法规另有规定的除外（D）企业国有产权转让可以采取拍卖、招投标、协议转让以及法律、法规规定的其他方式进行18 是资本市场的一个重要组成部分，是生产要素流动和配置的重要载体，也是实现资本要素加快流动和资源合理配置的重要渠道。（A）生产要素市场（B）配置资源市场（C）产权交易市场（D）融资租赁市场19 ( )是以同一标的物为融资租赁物多次融资租赁的形式。（A）回租赁（B）转租赁（C）不完全偿付租赁（D）直接
8、租赁20 ( )是以租赁物为交易对象、以租赁方式进行融资的市场，它既是进行租赁活动的场所，也是租赁活动中各种关系的总和。（A）融资市场（B）实物市场（C）租赁市场（D）资本市场21 ( )是以融物的方式达到融资目的的一种具有投资性质的交易行为，是一种服务贸易。（A）实物融资（B）产权交易（C）货币基会（D）融资租赁22 中长期信贷市场是指超过( )的银行信贷市场。（A）1 年期（B） 2 年期（C） 5 年期（D）10 年期23 ( )是指与贷款人建立贷款法律关系的法人、其他组织或自然人。（A）贷款人（B）融资人（C）投资人（D）借款人24 一个国家在国际经济活动中总有国际收入与支出，而国际收
9、支总是表现出三种状态之一，即收支平衡、盈余和赤字，当国际收支出现逆差时，若外汇储备不足以弥补，就可通过举借外债弥补，这体现了外债具有( )的功能。（A）平衡一国国际收支（B）补充国内建设资金的不足，加速本国的经济建设（C）经济调节（D）完善国家宏观调控25 项目纳入外国政府贷款备选项目规划并完成审批、核准或备案手续后，项目用款单位须向( ) 提出项目资金申请报告。（A）国务院（B）国家发展和改革委员会（C）地方各级政府（D）所在地省级发展改革部门26 国际性金融机构主要有两大类：全球性的金融机构和( )。（A）世界银行（B）国际货币基金组织（C）国际开发协会（D）区域性的金融机构27 按( )
10、 划分，外债有美元外债、欧元外债等，有强势货币(硬币)和弱势货币(软币)的区分。（A）债务类型（B）偿还责任（C）资本来源（D）外币币种28 ( )会商有关部门提出利用外国政府贷款的中长期规划和年度借用外国政府贷款的总规模，并按照政府投资资金进行管理。（A）中国人民银行（B）中国证券监督管理委员会（C）国家发展和改革委员会（D）国务院29 ( )是一国政府向外国政府举借的官方信贷。（A）外国政府贷款（B）国际金融组织贷款（C）国际商业贷款（D）国际贸易贷款我国资本市场的运作练习试卷 2 答案与解析一、单项选择题共 70 题，每题 1 分。每题的备选项中只有一个最符合题意。1 【正确答案】 D【
11、试题解析】 基金份额的价格以基金资产净值为基础。【知识模块】 我国资本市场的运作2 【正确答案】 D【试题解析】 证券投资基金可分为：根据组织形态的不同，可分为公司型投资基金和契约型投资基金；根据投资风险与收益的不同，可分为成长型投资基金、收入型投资基金和平衡型投资基金；根据投资对象的不同，可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、期货基金、期权基金、指数基金和认股权证基金等。【知识模块】 我国资本市场的运作3 【正确答案】 B【试题解析】 A 项是指具有专业的投资知识与经验，根据法律、法规及基金章程或基金契约的规定，经营管理基金资产，谋求基金资产的不断增值，以使基金份额持有人收益最大化的机构；
12、C 项是指基金份额持有人权益的代表，是基金资产的名义持有人。基金管理人负责基金资产的经营管理，基金托管人负责基金资产的保管。D 项是指基金管理人的代理人，代表基金管理人与基金份额持有人进行基金单位的买卖活动(即销售基金) 。基金销售代理人一般由证券公司、商业银行及其他金融中介机构担任。【知识模块】 我国资本市场的运作4 【正确答案】 C【试题解析】 投资基金的发行也叫基金的募集，是基金管理人依照证券投资基金法向基金投资人发售基金份额，募集基金的行为。基金募集申请经国务院证券监督管理机构核准后，方可发售基金份额。【知识模块】 我国资本市场的运作5 【正确答案】 D【试题解析】 封闭式基金在募集基
13、金时，必须明确基金份额总额和基金合同期限，封闭式基金的募集金额不低于 2 亿元人民币、合同期限为 5 年以上。在基金募集期限届满，募集的基金份额总额达到核准规模的 80%以上，且基金份额持有人人数符合国务院证券监督管理机构的规定，向国务院证券监督管理机构办理基金备案手续后，基金才算正式成立。【知识模块】 我国资本市场的运作6 【正确答案】 B【试题解析】 证券投资基金是通过发行基金单位集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具投资的基金。证券投资基金的主要投资对象是资本市场上的上市股票与债券，货币市场上的短期票据与银行同业拆借，以及金融期货、黄金、
14、期权交易、不动产等。【知识模块】 我国资本市场的运作7 【正确答案】 B【试题解析】 封闭式基金是指经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金；开放式基金是指基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回的基金。【知识模块】 我国资本市场的运作8 【正确答案】 B【试题解析】 开放式基金在募集基金时，必须明确基金的最低募集份额总额。在基金募集期限届满，募集的基金份额总额超过核准的最低募集份额总额，且基金份额持有人人数符合国务院证券监督管理机构的规定，向国务院证券监督管理机构办理基金备案手续后
15、，基金才算正式成立。【知识模块】 我国资本市场的运作9 【正确答案】 D【试题解析】 基金管理人运用基金财产进行证券投资，应当采用资产组合的方式。基金财产应当投资于上市交易的股票、债券以及证券监督管理机构规定的其他证券品种，不得用于证券投资基金法中规定禁止的投资或者活动。【知识模块】 我国资本市场的运作10 【正确答案】 C【知识模块】 我国资本市场的运作11 【正确答案】 D【试题解析】 创业投资是指向创业企业(系指在中华人民共和国境内注册设立的处于创建或重建过程中的成长性企业，但不含已经在公开市场上市的企业)进行股权投资，以期所投资创业企业发育成熟或相对成熟后主要通过股权转让获得资本增值收
16、益的投资方式。【知识模块】 我国资本市场的运作12 【正确答案】 A【试题解析】 创业投资企业向管理部门备案应当具备的条件之一为：投资者不得超过 200 人。其中，以有限责任公司形式设立创业投资企业的，投资者人数不得超过 50 人。单个投资者对创业投资企业的投资不得低于 100 万元人民币。所有投资者应当以货币形式出资。【知识模块】 我国资本市场的运作13 【正确答案】 A【试题解析】 产权由产权主体和产权客体组成：产权主体是指享有或拥有财产所有权或具体享有财产所有权某一项权能以及享有与财产所有权有关的财产权利的人(自然人、法人) 、单位、组织和国家； 产权客体是指产权权能所指向的标的，是产权
17、主体可以控制和支配或享有的具有文化、科学和经济价值的物质资料以及各类无形资产。【知识模块】 我国资本市场的运作14 【正确答案】 B【知识模块】 我国资本市场的运作15 【正确答案】 C【试题解析】 产权交易的分类有：按产权交易的主体分类，有法人与法人之间的产权交易、法人与自然人之间的产权交易和自然人与自然人之间的产权交易；按产权形态分类，有无形资产产权交易与有形资产产权交易； 按产权交易的交易方式分类，有协议转让、竞价拍卖和招投标转让。【知识模块】 我国资本市场的运作16 【正确答案】 D【试题解析】 在同一产权交易中，经纪机构不得同时接受转让方和受让方的代理委托。【知识模块】 我国资本市场
18、的运作17 【正确答案】 C【试题解析】 企业国有产权转让应当在依法设立的产权交易机构中公开进行，不受地区、行业、出资或者隶属关系的限制，法律、法规另有规定的除外。【知识模块】 我国资本市场的运作18 【正确答案】 C【知识模块】 我国资本市场的运作19 【正确答案】 B【试题解析】 A 项是指出租人购买承租人自有物，并作为融资租赁物提供给承租人使用，承租人支付租金的融资租赁形式；C 项是指在对同一承租人的租赁合同期内收取的租金折现值额低于租赁物实际成本的 90%以下的融资租赁交易形式；D项是指出租人直接购进出租给承租人，并收取相应的租金的形式。【知识模块】 我国资本市场的运作20 【正确答案
19、】 C【试题解析】 租赁是一种以一定费用借贷实物的经济行为，是出租人(资产的所有者)将自己所拥有的某种物品交与承租人(资产的使用者)使用，承租人向出租人支付一定的费用 (租金) 后获得在一定时期内使用该物品的权利，但物品的所有权仍保留在出租人手小。租赁市场是以租赁物为交易对象、以租赁方式进行融资的市场，它既是进行租赁活动的场所，也是租赁活动中各种关系的总和。【知识模块】 我国资本市场的运作21 【正确答案】 D【试题解析】 融资租赁是指出租人与承租人约定，出租人根据承租人对租赁物或者供货人的认可或选择，购买租赁物并将租赁物出租给承租人；承租人占有、使用租赁物，并向出租人支付租金；当事人可以约定
20、租赁期满时续租、留购、返还租赁物或者将租赁物的所有权转移给承租人的交易活动。融资租赁是以融物的方式达到融资目的的一种具有投资性质的交易行为，是一种服务贸易。【知识模块】 我国资本市场的运作22 【正确答案】 A【试题解析】 中长期信贷市场是指超过 1 年期的银行信贷市场。中长期信贷和短期信贷共同组成银行信贷，因此，中长期信贷是银行信贷的一部分。中长期信贷又称中长期贷款，【知识模块】 我国资本市场的运作23 【正确答案】 D【试题解析】 中长期信贷市场的参与主体为贷款人和借款人。贷款人是指经国务院银行业监督管理机构批准在我国境内依法设立并具有经营贷款业务资格的金融机构；借款人是指与贷款人建立贷款
21、法律关系的法人、其他组织或自然人。【知识模块】 我国资本市场的运作24 【正确答案】 A【知识模块】 我国资本市场的运作25 【正确答案】 D【试题解析】 项目纳入外国政府贷款备选项目规划并完成审批、核准或备案手续后，项目用款单位须向所在地省级发展改革部门提出项目资金申请报告。项目资金申请报告由省级发展改革部门初审后，报国家发展和改革委员会审批。【知识模块】 我国资本市场的运作26 【正确答案】 D【试题解析】 国际性金融机构主要有两大类：全球性的金融机构，主要有国际货币基金组织、世界银行(国际复兴开发银行、国际开发协会和国际金融公司是世界银行集团的三成员)；区域性的国际金融机构，如泛美开发银
22、行、亚洲开发银行、非洲开发银行和阿拉伯货币基金组织等等。【知识模块】 我国资本市场的运作27 【正确答案】 D【试题解析】 外债的分类有：按照偿还责任划分，外债分为主权外债和非主权外债；按外币币种分，有美元外债、欧元外债等，有强势货币(硬币)和弱势货币(软币)的区分； 按照债务类型划分，外债分为外国政府贷款、国际金融组织贷款和国际商业贷款；按借债期限分，外债分为长期债务、中期债务和短期债务。【知识模块】 我国资本市场的运作28 【正确答案】 C【知识模块】 我国资本市场的运作29 【正确答案】 A【试题解析】 外国政府贷款是一国政府向外国政府举借的官方信贷。此类贷款一般具有经济援助性质，根据国际惯例，其中含有 25%以上的赠与成分，但同时有许多附加条件。【知识模块】 我国资本市场的运作
