1、资本市场的作用和内容练习试卷 1 及答案与解析一、单项选择题共 70 题，每题 1 分。每题的备选项中只有一个最符合题意。1 下列关于货币市场、资本市场和金融市场关系的表述，不正确的是( )。（A）资本市场与货币市场是完全重合的（B）金融市场分为资本市场和货币市场（C）资本市场和金融市场是相交关系（D）作为资本运作的资金借贷归入资本市场2 按( )划分，我们可以把金融市场分为货币市场和资本市场。（A）交易的对象（B）资金借贷的性质（C）资金借贷期限长短（D）交易的时间3 ( )作为具有特定意义的市场，与“ 市场”本身的定义一样，包含两层意义，一是指进行资本交易的场所，二是指资本供给和对资本有支
2、付能力需求的关系。（A）交易市场（B）技术市场（C）资本市场（D）货币市场4 资本市场不包括( ) 。（A）证券市场（B）黄金市场（C）外汇市场（D）货币市场5 下列叙述有误的是( ) 。（A）资本市场与金融市场是从属关系（B）资本市场与劳动力市场、技术市场、土地市场等同属于生产要素市场（C）货币市场先于资本市场出现（D）货币市场是资本市场的基础6 资本市场包括证券融资和期限超过一年的中长期资金借贷以及( )的市场。（A）金融交易（B）货币交易（C）一年以内借贷（D）产权交易7 资本市场的( ) 功能是资本市场最原始也是最基本的功能之一。（A）融资（B）优化资源配置（C）促进体制创新（D）活跃
3、市场8 资本市场的( ) 功能是资本市场的首要功能。（A）融资（B）优化资源配置（C）促进体制创新（D）完善企业制度9 资本的( )是经济发展的重要问题。（A）收入和支出（B）筹集和配置（C）收入和配置（D）筹集和支出10 保证信息的( ) 、透明性和可得性，有助于广大投资者对公司投资与经营活动进行监督，通过强有力的企业外部监督约束机制，促进企业的规范化运作。（A）公开性（B）准确性（C）及时性（D）约束性11 资本市场要求产权结构具有( )和流动性，为优势企业进行兼并重组提供一种资产：形态转换和资产流动的机制。（A）开放性（B）及时性（C）透明度（D）约束性12 现代市场经济中，物质要素和人
4、力资本要素的流动是以( )的投入和流动为前提的。（A）人才（B）技术（C）资本（D）商品13 政府可以通过调整( )影响金融资产的价格等手段，引导社会资金流入、流出资本市场，达到运用间接调控工具引导资金流向、实现资源合理配置的目的。（A）工资（B）利率（C）物价（D）税收14 发展多种形式规范、健全的资本市场，尤其是( )，提高企业直接融资比重，有效分流储蓄资金，减少企业外部融资对银行间接融资方式的过度依赖，能有效防止和化解银行的金融风险。（A）一级市场（B）金融市场（C）货币市场（D）证券市场15 只有作为市场体系核心地位的( )发展成熟和完善。一个真正的、完整的市场体系才能得以形成。（A）
5、货币市场（B）资本市场（C）股票市场（D）债券市场16 资本市场要求进入该市场融资的公司按照规定向投资者披露信息，以提高生产运营的公开性和( ) 。（A）及时性（B）约束性（C）透明度（D）准确性17 最常见的直接融资方式是( )。（A）银行贷款（B）项目融资（C）同业拆借（D）股票和债券融资18 资本市场按( ) 可分为发行市场和流通市场。（A）资金融通（B）资金流向（C）市场职能（D）金融机制19 分类，资本市场可分为直接融资和间接融资。（A）资金融通方式（B）资金流向（C）市场职能（D）金融机制20 下列对证券发行的认识错误的是( )。（A）在公募发行的情况下，所有合法的社会投资者都可以
6、参加认购（B）公募证券可以上市流通和转让（C）私募发行有确定的投资人，如机构投资者、个人投资者（D）私募证券也可以上市流通与转让21 ( )是发行主体筹集资金，实现资本职能转化的场所。（A）三板市场（B）一级市场（C）二级市场（D）同业拆借市场22 目前我国的( ) 机构以银行为主体，包括中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行四家商业银行。（A）直接融资（B）间接融资（C）短期融资（D）长期融资23 具有筹资范围广、规模大、可以连续筹资且具有社会宣传效应等特点。（A）自接融资（B）间接融资（C）短期融资（D）长期融资24 在现代市场条件 F，( )一般足以发行证券的形式在资本市场上
7、公开进行融资。（A）闷内融资（B）间接融资（C）国际融资（D）直接融资25 下列关于资本市场的说法，错误的是( )。（A）一级市场主要是发行者与投资者之间的纵向关系（B）二级巾场反映的是投资者与投资者之间的横向关系（C）二级市场是一级市场的基础，决定着一级市场上流通证券的种类、数量和规模（D）二级市场是一级市场存在、发展的保证，维持着投资者资金周转的积极性和流动性资本市场的作用和内容练习试卷 1 答案与解析一、单项选择题共 70 题，每题 1 分。每题的备选项中只有一个最符合题意。1 【正确答案】 C【试题解析】 资本市场与金融市场或货币市场既不是完全重合的，也不是从属的关系，而是“你中有我，
8、我中有你”的相交关系。【知识模块】 资本市场的作用和内容2 【正确答案】 C【试题解析】 金融界按资金借贷期限长短把金融市场分为货币市场与资本市场。前者是指一年以内的借贷，后者则包括中长期信贷市场、证券市场(包括股票市场与债券市场)、外汇市场、黄金市场、期权市场等。【知识模块】 资本市场的作用和内容3 【正确答案】 C【试题解析】 “资本市场”作为具有特定意义的市场，与“市场”本身的定义一样，包含两层意义，一是指进行资本交易的场所，二是指资本供给和对资本有支付能力需求的关系。资本市场与劳动力市场、技术市场、土地市场等同属于生产要素市场。【知识模块】 资本市场的作用和内容4 【正确答案】 D【试
9、题解析】 资本市场包括中长期信贷市场、证券市场(包括股票市场与债券市场)、外汇市场、黄金市场、期权市场等。【知识模块】 资本市场的作用和内容5 【正确答案】 A【试题解析】 资本市场与金融市场或货币市场既不是完全重合的，也不是从属的关系，而是“你十有我，我中有你”的相交关系。【知识模块】 资本市场的作用和内容6 【正确答案】 D【试题解析】 资本市场包括证券融资和期限超过一年的中长期资金借贷以及产权交易的市场，划分为股票市场、债券市场、基金市场、银行中长期信贷市场和产权交易市场等，其融通的资金和资产主要作为维持简单再生产(补偿折旧)和扩大再生产的资本使用，因此称为资本市场。【知识模块】 资本市
10、场的作用和内容7 【正确答案】 A【试题解析】 资本市场具有融资功能，能够为经济建设提供长期资金。融资功能是资本市场最原始也是最基本的功能之一。表现有：企业通过银行贷款进行间接融资、获得中长期信贷资金；通过股票市场发行股票进行股权融资、获得股本资金；通过债券市场发行债券进行直接融资、获得中长期债券资金； 把分散在社会上的闲置资金集中起来，形成巨额的、可供长期使用的资金，用于支持社会化大生产和大规模经营。【知识模块】 资本市场的作用和内容8 【正确答案】 B【试题解析】 资本市场能够有效地行使资源配置功能，优化资源配置。这是资本市场的首要功能。表现在两个方面：通过金融机构和证券市场将储蓄资金转化
11、为投资资金，通过产权交易，使资产向优势企业集中，以市场方式进行资源配置；资本市场能够将社会资金引导到资源配置效率较高的企业和产业、地区中去。【知识模块】 资本市场的作用和内容9 【正确答案】 B【试题解析】 资本的筹集和配置是经济发展的重要问题。资本市场不仅促进资本的集中和积聚，而且通过资产价格发现机制促进社会资源的优化配置，从而推动经济向好的方向发展。【知识模块】 资本市场的作用和内容10 【正确答案】 A【试题解析】 企业无论是利用股票和债券市场进行直接融资，还是通过金融机构进行间接融资，都必须健全决策、执行和监督体系，否则，融资就难以进行。保证信息的公开性、透明性和可得性，有助于广大投资
12、者对公司投资与经营活动进行监督，通过强有力的企业外部监督约束机制，促进企业的规范化运作。【知识模块】 资本市场的作用和内容11 【正确答案】 A【试题解析】 资本市场要求产权结构必须具有开放性和流动性，为优势企业进行兼并重组提供一种资产形态转换和资产流动的机制，同时，优势企业可以利用资本市场筹措资金对其他企业进行资产并购、重组。【知识模块】 资本市场的作用和内容12 【正确答案】 D【试题解析】 现代市场经济中，物质要素和人力资本要素的流动是以资本的投入和流动为前提的，因此，在这个市场整体中，资本市场居于中枢、轴心地位，是商品市场和其他生产要素市场的先导。【知识模块】 资本市场的作用和内容13
13、 【正确答案】 B【试题解析】 建立和完善资本市场，有利于改变政府通过行政方式直接干预企业投融资活动的状况。同时政府可以通过调整利率影响金融资产的价格等手段，引导社会资金流入、流出资本市场，达到运用间接调控工具引导资金流向、实现资源合理配置的目的。【知识模块】 资本市场的作用和内容14 【正确答案】 D【试题解析】 发展多种形式规范、健全的资本市场，尤其是证券市场，提高企业直接融资比重，有效分流储蓄资金，减少企业外部融资对银行间接融资方式的过度依赖，可以减轻企业对银行中长期贷款需求增长的压力，改变银行债权、债务的期限不匹配程度，减少金融风险的发生。同时促使银行能够集中精力加强内部管理和控制，提
14、高贷款质量。【知识模块】 资本市场的作用和内容15 【正确答案】 B【知识模块】 资本市场的作用和内容16 【正确答案】 C【试题解析】 资本市场要求进入资本市场融资的公司按照规定向投资者披露信息，提高生产运营的公开性和透明度，这可以增强企业的外部约束机制，这也是促进国有企业转换机制和国有经济战略性调整的重要内容。【知识模块】 资本市场的作用和内容17 【正确答案】 D【试题解析】 最常见的直接融资方式足股票和债券融资，有时人们甚至把直接融资等同于证券市场融资，把发展直接融资市场等同于发展股票和债券市场。【知识模块】 资本市场的作用和内容18 【正确答案】 C【试题解析】 按不同的标准，资本市
15、场可分为不同的种类：按资金融通方式，可以分为直接融资和间接融资；按市场职能，可分为发行市场 (一级市场)和流通市场(二级市场) 。【知识模块】 资本市场的作用和内容19 【正确答案】 A【知识模块】 资本市场的作用和内容20 【正确答案】 D【知识模块】 资本市场的作用和内容21 【正确答案】 B【试题解析】 一级市场又称为“发行市场”或“初级市场”，它是将政府、公司、企业等发行主体新发行的公债、公司债券、股票等有价证券转移到投资者手里的市场，是发行主体筹集资金，实现资本职能转化的场所，其主要职能是将社会闲散资金转化为生产建没资金。【知识模块】 资本市场的作用和内容22 【正确答案】 B【试题
16、解析】 目前我国的间接融资机构以银行为主体，包括中国工商银行、中国农业银行、中国银行和中国建设银行四家商业银行和国家开发银行、中国农业发展银行和中国进出口银行三家政策性银行，以及交通银行、民生银行、招商银行、华夏银行、浦东发展银行、中信银行、城市商业银行等商业银行和邮政储蓄机构。【知识模块】 资本市场的作用和内容23 【正确答案】 A【试题解析】 直接融资具有筹资范围广、规模大、可以连续筹资而且具有社会宣传效应等特点。间接融资具有聚少成多、短借长贷、分摊风险、降低信息和交易成本等优点。在现代金融市场上，直接融资和间接融资两者间相互促进、相互补充，成为金融市场不可或缺的组成部分。【知识模块】 资本市场的作用和内容24 【正确答案】 D【试题解析】 在现代市场经济条件下，直接融资一般足以发行证券的形式在资本市场上公开进行融资，其发行的证券代表着一定的财产权(如股票)或债权(如国债、企业债券)的凭证，这些有价凭证一般/以在市场上公开交易。【知识模块】 资本市场的作用和内容25 【正确答案】 C【试题解析】 C 项，一级市场是二级市场的基础，决定着：二级市场上流通证券的种类、数量和规模。【知识模块】 资本市场的作用和内容
