1、我国资本市场的运作练习试卷 3 及答案与解析一、多项选择题共 30 题，每题 2 分。每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有 1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分。1 产权具有( ) 等基本属性。（A）非排他性（B）独立性（C）交易性（D）不可分解性（E）法律性2 在我国，外债的功能包括( )。（A）平衡国际收支（B）弥补建设资金不足（C）补财政赤字（D）调节经济（E）预防国际金融风险3 世界银行集团的成员包括( )。（A）国际货币基金组织（B）国家复兴开发银行（C）亚洲开发银行（D）国际开发协会（E）国际金融公司4 一个完整的股票市场由( )四个
2、主体共同组成。（A）股份有限公司（B）上市公司（C）证券交易所（D）证券公司（E）股票投资者5 证券公司可以经营的业务有( )。（A）资产评估（B）证券投资咨询（C）与证券交易有关的财务顾问（D）与证券投资活动有关的财务顾问（E）证券承销与保荐6 国债的发行市场是指决定国债的具体( )和引导一般投资者认购并办理认购事宜、缴纳款项等业务的场所。（A）发行方式（B）发行时间（C）发行金额（D）发行条件（E）招标方式7 我国的国债交易按交易形式可分为( )。（A）柜台交易（B）证交所交易（C）国债现券交易（D）国债回购交易（E）国债期货交易8 企业债券按不同标准可以分为很多类，主要以( )为标准分类
3、。（A）债券可否提前赎回（B）还本付息的期限（C）债券票面利率是否变动（D）是否记名（E）投资者身份9 证券法规定，公开发行公司债券应符合( )条件。（A）股份有限公司的净资产额不低于人民币 6000 万元（B）有限责任公司的净资产额不低于人民币 3000 万元（C）累计债券余额不超过公司净资产额的 40%（D）最近 3 年平均可分配利润足以支付公司债券 1 年的利息（E）筹集的资金投向符合国家产业政策10 担保债券是指以( ) 等方式发行的债券。（A）抵押（B）质押（C）保证（D）信用（E）转让11 按债券票面利率是否变动可将债券分为( )。（A）可变动利率债券（B）不确定性利率债券（C）固
4、定利率债券（D）浮动利率债券（E）累进利率债券12 办理储蓄业务的机构都不得以( )资金购买企业债券。（A）财政预算拨款（B）银行贷款（C）吸收储蓄存款（D）国债（E）股票13 证券投资基金主要投资对象是资本市场上的上市股票与债券，以及货币市场上的 ( )等。（A）黄金（B）期权交易（C）短期票据（D）银行同业拆借（E）不动产14 投资基金是一种利益共享、风险共担的资金集合方式。在我同，一般将投资基金划分为( )。（A）股票投资基金（B）证券投资基金（C）创业投资基金（D）上市投资基金（E）外贸投资基金15 证券投资基金根据投资风险与收益不同，可分为( )。（A）投资基金（B）开放式基金（C）
5、长型投资基金（D）收入型投资基金（E）平衡型投资基金16 在我国，证券投资基金的发行方式主要有( )。（A）实物发行（B）表征发行（C）网上发行（D）网下发行（E）银行发行17 下列关于封闭式墓金的说法中，正确的是( )。（A）封闭式基金的发行一般由证券公司作为发行协调人，基金获准上市交易后，也由证券公司代理基金的买卖、交割和收益分配（B）基金的投资人，可以在封闭式基金发起设立时向基金管理公司或销售机构认购基金份额，当封闭式基金上市交易时可委托证券商在证券交易所按市场价格买卖基金份额（C）上市交易的基金份额的价格受市场供求关系的影响较小（D）封闭式基金需要扩募或延长基金合同期限时，应当符合 证
6、券投资基金法规定的相应条件，并经国务院证券监督管理机构核准（E）封闭式基金合同期满(或延期期满)或因其他原因终止时，基金管理人应当组织清算组对基金财产进行清算18 创业投资企业向管理部门备案应当具备的条件有( )。（A）实收资本不低于 3000 万元人民币（B）首期实收资本不低于 1000 万元人民币且全体投资者承诺在注册后的 5 年内补足不低于 3000 万人民币实收资本（C）投资者不得超过 200 人（D）有至少 3 名具备 2 年以上创业投资或相关业务经验的高级管理人员承担投资管理责任（E）单个投资者对创业投资企业的投资不得低于 200 万元人民币19 经国务院批准，国家发展和改革委员会
7、、科技部、财政部等 10 个部门联合颁布的创业投资企业管理暂行办法对创业投资企业的经营范围有严格的规定，主要内容包括( )。（A）创业投资企业不得以全额资产对外投资（B）创业投资企业不得投资于未上市企业（C）经与被投资企业签订投资协议，创业投资企业可以以股权和优先股等准股权方式对未上市企业进行投资（D）创业投资企业不得从事担保业务和房地产业务（E）创业投资企业可以通过股权上市转让、股权协议转让等途径实现投资退出20 创业投资企业的经营范围限于( )。（A）创业股票买卖业务（B）创业投资业务（C）创业投资咨询业务（D）代理其他创业投资企业等机构或个人的创业投资业务（E）为创业企业提供创业管理服务
8、业务我国资本市场的运作练习试卷 3 答案与解析一、多项选择题共 30 题，每题 2 分。每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有 1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分。1 【正确答案】 B,C,E【试题解析】 产权具有排他性、独立性、可交易性、可分解性、收益性和法律性等基本属性。【知识模块】 我国资本市场的运作2 【正确答案】 A,B,D【试题解析】 外债是指中国境内的机关、团体、企业、事业单位、金融机构或其他机构对中国境外的机构、自然人及其在中国境内依法设立的非常设机构用外国货币承担的具有契约性偿还义务的全部债务。外债具有以下功能：平衡一国国际收支
9、；补充国内建设资金的不足，加速本国的经济建设； 经济调节功能。【知识模块】 我国资本市场的运作3 【正确答案】 D,E【试题解析】 国际复兴开发银行、国际开发协会和国际金融公司是世界银行集团的三成员。【知识模块】 我国资本市场的运作4 【正确答案】 B,C,D,E【试题解析】 股票市场就是股票发行和交易的场所，由股票发行市场和股票流通市场两个层次构成。一个完整的股票市场由上市公司、证券交易所、证券公司和股票投资者四个主体共同组成。【知识模块】 我国资本市场的运作5 【正确答案】 B,C,D,E【试题解析】 证券公司是指依照中华人民共和国公司法和中华人民共和国证券法规定设立的经营证券业务的有限责
10、任公司或者股份有限公司。证券公司可以经营下列部分或全部业务：证券经纪；证券投资咨询；与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问；证券承销与保荐；证券自营；证券资产管理；其他证券业务。【知识模块】 我国资本市场的运作6 【正确答案】 B,C,D【试题解析】 我国国债的发行是通过发行市场来进行的。国债的发行市场是指决定国债的具体发行时间、发行金额、发行条件和引导一般投资者认购并办理认购事宜、缴纳款项等业务的场所。【知识模块】 我国资本市场的运作7 【正确答案】 C,D,E【试题解析】 我国的国债交易按交易方式可分为国债现券交易、国债回购交易和国债期货交易。国债现券交易是一种即期易货交易，是指投资者根据
11、合同商定的付款方式买卖国债，在一定时期内进行券款的交割，实现债券所有权的转让；国债回购交易是指国债交易商或投资者在卖出某种国债的同时，以国债回购协议的形式约定于未来某一时间以协议确定的价格再将等量的该种国债买回的交易；国债期货交易是以国债期货交易合约为标的，买卖双方通过交易所，约定在未来特定的交易日以约定的价格和数量进行券款交收的交易方式。【知识模块】 我国资本市场的运作8 【正确答案】 A,B,C,D【试题解析】 企业债券的分类有：按照还本付息的期限可分为短期企业债券、中期企业债券和长期企业债券；按是否记名可分为记名企业债券和不记名企业债券；按债券有无担保可分为信用债券和担保债券； 按债券可
12、否提前赎回可分为可提前赎回债券和不可提前赎回债券；按债券票面利率是否变动可分为固定利率债券、浮动利率债券和累进利率债券；按发行人是否给予投资者选择权可分为附有选择权的企业债券和不附有选择权的企业债券；按发行方式可分为公募债券和私募债券。【知识模块】 我国资本市场的运作9 【正确答案】 C,D,E【试题解析】 证券法规定，公开发行公司债券应符合的条件有：股份有限公司的净资产额不低于人民币 3000 万元，有限责任公司的净资产额不低于人民币6000 万元；累计债券余额不超过公司净资产额的 40%； 最近 3 年平均可分配利润足以支付公司债券 1 年的利息；筹集的资金投向符合国家产业政策等； 债券的
13、利率不得超过国务院限定的利率水平；国家规定的其他条件。【知识模块】 我国资本市场的运作10 【正确答案】 A,B,C【试题解析】 按债券有无担保可分为信用债券和担保债券：前者是指仅凭筹资人的信用发行的、没有担保的债券，信用债券只适用于信用等级高的企业；后者是指以抵押、质押、保证等方式发行的债券。【知识模块】 我国资本市场的运作11 【正确答案】 C,D,E【试题解析】 债券按票面利率是否变动可分为三种：固定利率债券，指在偿还期内利率固定不变的债券；浮动利率债券，指票面利率随市场利率定期变动的债券；累进利率债券，指随着债券期限的增加，利率累进的债券。【知识模块】 我国资本市场的运作12 【正确答
14、案】 A,B,C【试题解析】 任何单位都不得以下列资金购买企业债券：财政预算拨款；银行贷款；国家规定不得用于购买企业债券的其他资金。办理储蓄业务的机构不得将所吸收的储蓄存款用于购买企业债券。【知识模块】 我国资本市场的运作13 【正确答案】 C,D【试题解析】 证券投资基金的主要投资对象是资本市场上的上市股票与债券，货币市场上的短期票据与银行同业拆借，以及金融期货、黄金、期权交易、，不动产等。【知识模块】 我国资本市场的运作14 【正确答案】 B,C【试题解析】 在我国，一般将投资基金划分为证券投资基金和创业(产业)投资基金。证券投资基金是通过发行基金单位集中投资者的资金，由基金托管人托管，由
15、基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具投资的基金；创业投资是指向创业企业(系指在中华人民共和国境内注册设立的处于创建或重建过程中的成长性企业，但不含已经在公开市场上市的企业)进行股权投资，以期所投资创业企业发育成熟或相对成熟后主要通过股权转让获得资本增值收益的投资方式。【知识模块】 我国资本市场的运作15 【正确答案】 C,D,E【试题解析】 基金可分为：根据基金单位是否可增加或赎回，可分为开放式基金和封闭式基金；根据组织形态的不同，可分为公司型投资基金和契约型投资基金；根据投资风险与收益的不同，可分为成长型投资基金、收入型投资基金和平衡型投资基金。【知识模块】 我国资本市场的运作
16、16 【正确答案】 C,D【试题解析】 在我国，证券投资基金的发行方式主要有：网上发行方式，是指将所发行的基金单位通过与证券交易所的交易系统联网的全国各地的证券营业部，向广大的社会公众发售基金单位的发行方式；网下发行方式，是指将所要发行的基金通过分布在一定地区的证券或银行营业网点，向社会公众发售基金单位的发行方式。【知识模块】 我国资本市场的运作17 【正确答案】 A,B,D,E【试题解析】 C 项，上市交易的基金份额的价格受市场供求关系的影响较大。【知识模块】 我国资本市场的运作18 【正确答案】 A,B,C,D【试题解析】 单个投资者对创业投资企业的投资不得低于 100 万元人民币。且所有投资者应当以货币形式出资。【知识模块】 我国资本市场的运作19 【正确答案】 C,D,E【试题解析】 根据创业投资企业管理暂行办法的规定，创业投资企业可以以全额资产对外投资。其中，对企业的投资仅限于未上市企业。但是所投资的未上市企业上市后，创业投资企业所持股份的未转让部分及其配售部分不在此限。其他资金只能存放银行、购买国债和其他固定收益类的证券。【知识模块】 我国资本市场的运作20 【正确答案】 B,C,D,E【试题解析】 除以上选项外，创业投资企业还可参与设立创业投资企业与创业投资管理顾问机构的业务。【知识模块】 我国资本市场的运作
