1、企业法律顾问（经济与民商法律知识）金融法章节练习试卷 6 及答案与解析一、多项选择题每题 2 分。每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有 1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分。1 根据商业银行法的规定，不得担任商业银行的董事、高级管理人员的是( )。（A）因犯交通肇事罪，被判处刑罚的，服役期满改造良好的（B）担任因经营不善破产清算公司、企业的董事长或者厂长、经理，并对该公司、企业的破产负有个人责任的（C）担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任（D）个人所附数额较大的债务到期未偿还的2 根据银行业监督管理法的规定，银行业金融
2、机构违反审慎经营规则且逾期未改正的，国务院银行业监督管理机构可以对其采取的措施是( )。（A）限制资产转让（B）限制分配红利（C）责令暂停部分业务（D）促成机构重组3 下列属于银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构如实向社会公众披露的重大事项的是( ) 。（A）财务会计报告（B）风险管理状况（C）控股股东转让股份（D）董事和高级管理人员的变更4 开户单位可以在( ) 中使用现金。（A）职工工资、津贴（B）个人劳务报酬（C）各种劳保、福利费用以及国家规定的对个人的其他支出（D）向企业收购农副产品和其他物资的价款5 信托设立后，受托人( )的，委托人有权申请人民法院撤销该行为。（A）违反信托目的
3、处分信托财产（B）违背管理职责致使信托财产受到损失（C）处理信托事务不当致使信托财产受到损失（D）处分信托财产有过失，但信托财产没有受到损失6 下列关于信托的受益人的表述中正确的有( )。（A）委托人可以是同一信托的唯一受益人（B）委托人可以是同一信托的共同受益人（C）受托人可以是同一信托的唯一受益人（D）受托人可以是同一信托的共同受益人7 属于信托绝对无效情形的有( )。（A）信托资产不能确定（B）委托人设立信托损害其债权人利益（C）受益人不能确定（D）专以讨债为目的设立的信托8 下列股票交易行为中，属于国家有关证券法律、法规禁止的有( )。（A）甲上市公司的董事乙，在任职期间的 1 年内转
4、让其所持甲上市公司 22%的股票（B） W 证券公司的从业人员 Y，在任职期间，买卖 Z 上市公司的股票，W 证券公司、从业人员 Y 与 Z 上市公司无任何关联关系（C）为 N 股份有限公司年度会计报表出具审计报告的会计师事务所的 A 注册会计师，在审计报告公布后的第 3 日，转让其所持有 N 公司的股票（D）为 M 股份有限公司首次发行股票出具审计报告的 N 会计师事务所的 H 注册会计师，在该公司股票承销期满后的第 11 个月，买卖该公司的股票9 根据证券法的规定，股份有限公司申请股票上市必须符合的条件有( )。（A）股票经国务院证券管理部门批准已向社会公开发行（B）公司股本总额不少于人民
5、币 3000 万元（C）开业时间在 5 年以上，最近 2 年连续盈利（D）公司在最近 3 年内无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载10 下列行为中。属于证券法规定的欺诈客户的行为有( )。（A）违背客户的委托为其买卖债务（B）假借客户的名义买卖债券（C）为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的债券买卖（D）在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量11 根据证券法律制度的规定，下列信息中，属于内幕信息的有( )。（A）公司股权结构发生重大变化（B）公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的 20%（C）公司生产经营的外部条件发生重大变化（D）公司董事长发生变
6、动12 下列人员属于证券交易内幕信息的知情人的是( )。（A）发行人的董事、监事、高级管理人员（B）发行人控股的公司及其董事、监事、高级管理人员（C）证券监督管理机构其他人员（D）由于所任公司职务可以获取公司有内幕交易信息的人员13 本票上未记载下列( )选项的，本票无效。（A）确定的金额（B）无条件支付的承诺（C）出票日期（D）付款地14 对于支票的出票不符合法律规定的是( )。（A）支票上的金额为必须记载事项，即使补记也无效（B）支票上收款人的名称可以由出票人授权补记（C）支票的出票人所签发的支票金额不得超过其付款时付款人处实有的存款金额（D）支票另行记载付款日期的，以记载日期付款15 下
7、列关于对汇票的追索权的规定说法错误的是( )。（A）汇票的出票人、背书人、承兑人和保证人的持票人承担连带责任（B）持票人应该按照汇票债务人的先后顺序行使追索权（C）持票人对汇票债务人的一人或者数人已经进行追索的，就无权对其他汇票的债务人进行追索（D）被追索人清偿债务后与持票人享有同一权利16 在汇票到期日前，有下列情形之一的，持票人也可以行使追索权的有( )。（A）汇票被拒绝承兑的（B）承兑人或者付款人死亡的（C）承兑人或者付款人被依法宣告破产的或者因违法被责令终止业务活动的（D）汇票未记载出票日期的17 票据丧失后，失票人可以采取的补救措施包括( )。（A）向付款银行申请挂失止付（B）要求付
8、款人立即付款（C）向人民法院申请公示催告（D）向人民法院提起普通诉讼18 保险的经济特性是( )。（A）商业性（B）金融性（C）投资性（D）射悻性19 在人身保险合同中，投保人对下列哪些人享有保险利益( )。（A）配偶、子女、父母（B）本人（C）与投保人有抚养、赡养或者抚养关系的家庭成员、近亲属（D）第三人20 小强的父母以死亡为给付保险金与保险公司签订保险合同，订立前未经小强书面同意便认可保险金额则下列说法错误的是( )。（A）合同无效（B）合同有效（C）经小强追认后有效（D）其父母可以转让或者质押该保险合同企业法律顾问（经济与民商法律知识）金融法章节练习试卷 6 答案与解析一、多项选择题每
9、题 2 分。每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有 1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分。1 【正确答案】 B,C,D【试题解析】 根据商业银行法的规定，有下列情形之一的，不得担任商业银行的董事、高级管理人员：因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪，被判处刑罚的；担任因经营不善破产清算公司、企业的董事长或者厂长、经理，并对该公司、企业的破产负有个人责任的；担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任；个人所附数额较大的债务到期未偿还的。【知识模块】 金融法2 【正确答案】 A,B,C【试题解析】 本题考核银
10、行监督管理机构的监督管理措施。银行业监督管理法第 37 条规定：“银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构 应当责令限期改正；逾期未改正的，或者其行为严重危及该银行业金融机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的，经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准，可以区别情形，采取下列措施：责令暂停部分业务、停止批准开办新业务；限制分配红利和其他收入；限制资产转让；责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利； 责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利；停止批准增设分支机构 ”。故 D 项错误，ABC 项正确。【知识模块】 金融法3 【正确答案】
11、 A,B,D【试题解析】 银行业监督管理法第 36 条规定：“银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构按照规定，如实向社会公众披露财务会计报告、风险管理状况、董事和高级管理人员变更以及其他重大事项等信息。”可见，银行业金融机构应向社会公众披露的重大事项不包括控股股东转让股份的情况；故 C 项错误，ABD 项正确。【知识模块】 金融法4 【正确答案】 A,B,C【试题解析】 本题考核现金使用范围。开户单位可以在下列范围内使用现金：职工工资、津贴；个人劳务报酬； 各种劳保、福利费用以及国家规定的对个人的其他支出；向个人收购农副产品和其他物资的价款； 结算起点以下的零星支出等。【知识模块】 金融法5
12、 【正确答案】 A,B,C【试题解析】 本题考核对违反信托目的的处分行为的撤销权。受托人违反信托目的处分信托财产或者因违背管理职责、处理信托事务不当致使信托财产受到损失的，委托人有权申请人民法院撤销该处分行为。【知识模块】 金融法6 【正确答案】 A,B,D【试题解析】 受益人是指在信托关系中享有信托利益的人，包括自然人、法人和依法成立的其他组织。委托人可以是受益人。且可以是同一信托的唯一受益人，受托人也可以是受益人，但不能作为同一信托的唯一受益人。【知识模块】 金融法7 【正确答案】 A,C,D【试题解析】 本题考核信托绝对无效。有下列情形之一的，信托无效：信托目的违反法律、行政法规或者损害
13、社会公共利益；信托财产不能确定；委托人以非法财产或者本法规定不得设立信托的财产设立信托；专以诉讼或者讨债为目的设立的信托；受益人或者受益人范围不能确定。【知识模块】 金融法8 【正确答案】 B,C【试题解析】 本题考核证券交易的规则。上市公司的董事、监事、高级管理人员在任职期间每年转让的股份不得超过所持有本公司股份总数的 25%。因此，A项中董事乙的行为并不违法；证券从业人员(包括证券公司从业人员)在任职或者法定期限内，不得持有、买卖股票；为上市公司出具审计报告和法律意见书等文件的专业机构和人员，自接受上市公司委托之日起至上述文件公开后 5 日内。不得买卖该种股票。C 项中该注册会计师在审计报
14、告公开后的第 3 日即转让其所持有的股票，属于法律禁止的行为；为股票发行(如发行新股)出具审计报告的注册会计师，在股票的承销期内和期满后 6 个月内，不得买卖该股票，D 项已经超过了 6个月，是合法的行为。【知识模块】 金融法9 【正确答案】 A,B,D【试题解析】 本题考核股票上市交易条件。股份有限公司申请股票上市，应当符合下列条件：股票经国务院证券监督管理机构核准已公开发行； 公司股本总额不少于人民币 3000 万元；公开发行的股份达到公司股份总数的 25%以上；公司股本总额超过人民币 4 亿元的，公开发行股份的比例为 10%以上；公司最近3 年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载。【知
15、识模块】 金融法10 【正确答案】 A,B,C【试题解析】 本题考核点是欺诈客户、操纵市场的行为。禁止任何人以下列手段操纵证券市场：在自己实际控制的账户之间进行证券交易影响证券交易价格或者证券交易量等；故 D 项是操纵市场的行为，ABC 项是欺诈客户行为。【知识模块】 金融法11 【正确答案】 A,C,D【试题解析】 本题考核内幕信息的范围。公司股权结构发生重大变化，公司的董事长，1/3 以上的监事，或者经理发生变动，以及公司生产经营的外部条件发生重大变化，属于上市公司的重大事件，所以属于内幕信息。【知识模块】 金融法12 【正确答案】 A,B,D【试题解析】 属于证券交易内幕信息的知情人的有
16、：发行人的董事、监事、高级管理人员；发行人控股的公司及其董事、监事、高级管理人员； 证券监督管理机构人员；由于所任公司职务可以获取公司有内幕交易信息的人员。【知识模块】 金融法13 【正确答案】 A,B,C【试题解析】 本题考核本票出票的记载事项。本票必须记载的事项：表明“本票”的字样；无条件支付的承诺； 确定的金额； 收款人的名称；出票日期；出票人的签章。本票上未记载前规定事项之一的，本票无效。【知识模块】 金融法14 【正确答案】 A,D【试题解析】 支票上的金额、收款人的名称可以由出票人授权补记。支票的出票人所签发的支票金额不得超过其付款时付款人处实有的存款金额；支票限于见票即付，不得另
17、行记载付款日期。【知识模块】 金融法15 【正确答案】 B,C【试题解析】 汇票的出票人、背书人、承兑人和保证人对持票人承担连带责任。持票人可以不按照汇票债务人的先后顺序，对其中任何一人、数人或者全体行使追索权。持票人对汇票债务人中的一人或者数人已经进行追索的，对其他汇票债务人仍可以行使追索权。被追索人清偿债务后，与持票人享有同一权利。【知识模块】 金融法16 【正确答案】 A,B,C【试题解析】 在汇票到期日前，持票人也可以行使追索权的情形包括：汇票被拒绝承兑的；承兑人或者付款人死亡的； 承兑人或者付款人被依法宣告破产的或者因违法被责令终止业务活动的。【知识模块】 金融法17 【正确答案】
18、A,C,D【试题解析】 本题考核为票据权利的补救。票据权利与票据是紧密相连的。如果票据一旦丧失。票据权利的实现就会受到影响。我国票据法第 15 条规定的补救措施主要有 3 种形式，即挂失止付，公示催告，普通诉讼。【知识模块】 金融法18 【正确答案】 A,B,C【试题解析】 保险的经济特性包括：商业性； 金融性；投资性；规避或者转移风险性。【知识模块】 金融法19 【正确答案】 A,B,C【试题解析】 投保人对下列人员具有保险利益：本人；配偶、子女、父母；前列以外与投保人有抚养、赡养或者抚养关系的家庭成员、近亲属。【知识模块】 金融法20 【正确答案】 B,C,D【试题解析】 以死亡为给付保险金的合同，未经被保险人书面同意并认可保险金额的，合同无效，但其父母为其成年子女投保的人身保险除外。【知识模块】 金融法
