1、基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范（基金职业道德）模拟试卷 2 及答案与解析一、单项选择题1 下列关于道德与法律的说法，正确的是( )。（A）表现形式不同（B）内容结构相同（C）调整范围相同（D）调整手段相同2 道德与法律是社会行为规范最主要的两种形式，下列关于两者的说法错误的是( )。（A）道德的评价标准不限于价值判断或者不直接反映价值判断（B）都属于上层建筑范畴（C）二者在根本目的上具有一致性（D）法律对传播道德具有促进作用3 社会法治建设偏重于( )。（A）移风易俗（B）奖优罚劣（C）外化机制（D）内化机制4 关于道德与法律的关系，正确的是( )。（A）在内容上没有交叉（B）在
2、最终目的上没有一致性（C）在实践上功能互补（D）在适用范围上完全一致5 关于职业道德，下列说法不正确的是( )。（A）是一般社会道德在职业活动中的具体化（B）与职业活动、职业关系密切相关（C）基本内容往往会随社会进步而改变（D）相比一般社会道德规范性更强6 关于职业道德的特征，说法错误的是( )。（A）具有特殊性（B）具有抽象性（C）具有规范性（D）具有继承性7 下列关于职业道德，说法错误的是( )。（A）具有法律强制力（B）调整职业关系（C）提升职业素质（D）促进行业发展8 关于职业道德与职业关系，说法正确的是( )。（A）职业道德可以引导和规范从业人员的职业行为（B）职业道德只能调整从业人
3、员与其服务对象之间的关系（C）职业道德只能调整从业人员的内部关系（D）法律是化解矛盾、解决冲突的重要手段，因此不需要职业道德9 关于职业道德，下列说法错误的是( )。（A）它涉及到人们的内心信念（B）它是以善恶进行评价的心理意识（C）它是一种内在的、强制性的约束机制（D）它是人们职业活动的行为规范的总和10 关于职业道德与职业素质，说法正确的是( )。（A）加强职业道德建设将妨碍从业人员提高业务能力（B）职业素质只包括专业技能（C）职业道德可以教化从业人员坚持原则（D）职业道德只具有教化功能不具有评价功能11 良好的职业道德风尚包括( )。（A）为客户服务（B）对单位负责（C）为行业争光（D）
4、以上全部12 关于熟悉法律法规等行为规范，下列表述错误的是( )。（A）守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范（B）我国有关基金从业人员的行为规范，在同一个层次的规范性文件之中进行了集中性阐述（C）基金机构要强化工作流程管理，完善各项规章制度，在机构内部形成守法合规的企业文化（D）基金机构要建立健全学习和运用法律法规等行为规范的各项机制，为从业人员熟悉法律法规等行为规范创造条件13 从业人员关于守法合规的正确观念和态度是( )。（A）老老实实做人做事，不学法也能够做到守法（B）法律知识庞杂繁褥，从业人员无法学习（C）懂法才能依法办事，维护正当权益（D）工作之后再签合同也没关系14 下列关
5、于“ 诚实守信” 要求的描述，正确的是 ( )。（A）从业人员要无条件地为企业保守秘密（B）遵守劳动合同与否，要视具体情况而定（C）说老实话、办老实事，不弄虚作假，表里如一，讲信用、守诺言，做到言而有信（D）工作既要出工，也要出力15 基金从业人员在宣传销售基金产品时，下列做法错误的是( )。（A）为了向投资者推介基金产品、揭示投资风险而虚构事例（B）依照基金合同、招募说明书等对基金产品进行陈述、介绍和宣传（C）向客户和潜在客户披露用于分析投资、选择证券、构建投资组合的投资过程的基本流程和一般原则（D）在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，提供业绩信息的原始出处16 在实
6、际工作中，履行诚信职业道德规范，必须( )。（A）采用贬低同行方式招揽顾客（B）正确对待利益问题（C）不择手段地竞争（D）利用内幕交易盈利17 下列不属于欺诈行为的是( )。（A）虚假陈述（B）隐瞒真相（C）舞弊行为（D）不承诺收益18 某基金管理公司的员工在宣传以往的投资业绩时，只介绍表现最好的基金，刻意忽略业绩并不突出的基金。这种行为违反了( )原则。（A）诚实守信（B）守法合规（C）专业审慎（D）客户至上19 对从业人员来说，下列做法不符合诚实守信要求的是( )。（A）不欺诈客户（B）坚持诚信的无条件性原则（C）自觉抵制内幕交易和操纵市场的行为（D）与同行进行正当竞争20 从业人员应该树
7、立的法纪观念是( )。（A）法不责众（B）不犯法即可，没有必要学法（C）守法合规（D）只要了解与自身利益相关的法律法规即可21 下列关于诚实守信的说法，不正确的是( )。（A）是基金职业道德的核心规范（B）诚实守信是赢得投资人信心和信任的基本要素（C）诚实守信必然要落实到基金从业人员的执业行为上（D）诚实守信与企业发展目标相冲突22 基金从业人员在宣传销售基金产品时，以下做法正确的是( )。（A）向投资人做出保证最低收益的承诺（B）向投资人做出投资不受损失的承诺（C）妥善保管交易数据（D）交易结束后损毁交易数据23 下列关于基金从业人员职业技能的重要性，说法不正确的是( )。（A）基金经理运作
8、基金的能力，往往直接关系到客户的收益（B）负有监督职责的基金从业人员对相关法律法规的理解水平，往往决定了能否及时发现并制止违法违规行为（C）基金销售人员的专业知识如何，往往决定了是否能将特定的基金销售给适合的投资者（D）为了锻炼自己的能力，基金从业人员可以从事自己从未接触的领域24 以下说法中，正确的是( )。（A）专业审慎是基金职业道德的核心规范（B）基金行业的本质是销售行业（C）诚实守信是赢得基金投资人信心和信任的基本要素（D）基金经理盈利水平是基金市场存续和基金行业发展的基础基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范（基金职业道德）模拟试卷 2 答案与解析一、单项选择题1 【正确答案】
9、 A【试题解析】 B 项，道德与法律内容结构不同，法律以权利义务为内容，要求权利义务对等，而道德一般只以义务为内容，并不要求有对等的权利；C 项，道德与法律调整范围不同，一般认为，道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛；D 项，道德与法律调整手段不同，法律主要依靠国家强制力保证实施，而道德主要依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来实现其约束力。【知识模块】 基金职业道德2 【正确答案】 A【试题解析】 道德以价值判断，即以公认的是非、善恶、美丑、正邪等范畴为评价标准；而法律的评价标准不限于价值判断或者不直接反映价值判断。【知识模块】 基金职业道德3 【正确答案】 C【试题解析】 法律的实施主
10、要依靠他律，而道德的实施主要依靠自律。社会法治建设偏重于“有法可依、有法必依、执法必严、违法必究”的外化机制，而社会德治建设则偏重于“移风易俗”“奖优罚劣”“德育教化”等诸多内化机制。【知识模块】 基金职业道德4 【正确答案】 C【试题解析】 道德与法律的联系表现在：目的一致，道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段；内容交叉； 功能互补，道德在调整范围上对法律具有补充作用，法律在约束力上对道德具有补充作用；相互促进，法律对传播道德具有促进作用，道德对法律的实施也具有促进作用。【知识模块】 基金职业道德5 【正确答案】 C【试题解析】 随着社会的发展和进步，每种职业道德的内容也会随之不断
11、丰富和深化，但它的基本内容往往会保持相对的稳定性和连续性。【知识模块】 基金职业道德6 【正确答案】 B【试题解析】 职业是多种多样的，每种职业都有其特有的职业活动和职业关系，都承担着特定的职业义务和责任。虽然不同职业道德的内容有所不同，但其作为行为规范，具有具体性。【知识模块】 基金职业道德7 【正确答案】 A【试题解析】 职业道德具有引导、规范、评价和教化的功能，可以发挥调整职业关系、提升职业素质和促进行业发展的作用。【知识模块】 基金职业道德8 【正确答案】 A【试题解析】 BC 两项，从调节的范围来看，职业道德一方面调整从业人员的内部关系，加强职业内部人员的凝聚力；另一方面，它也调整从
12、业人员与其服务对象之间的关系，用以塑造本职业从业人员的形象。D 项，法律是化解矛盾、解决冲突的重要手段，但其对于解决职业矛盾和冲突的作用是有限的，而职业道德恰是有益的补充。【知识模块】 基金职业道德9 【正确答案】 C【试题解析】 职业道德，也称职业道德规范，是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。c 项，法律主要依靠国家强制力保证实施；而道德主要依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来实现其约束力。相比法律，道德的调整手段更多，但均不具有强制性。【知识模块】 基金职业道德10 【正确答案】 C【试题解析】 A 项，职业道德
13、建设不仅有利于从业人员提高业务能力，而且也有利于从业人员在追求业绩的同时坚守道德底线；B 项，职业素质既包括专业技能，也包括道德素养；D 项，职业道德具有评价和教化的功能，可以培养从业人员的职业情感、评价从业人员的职业行为。【知识模块】 基金职业道德11 【正确答案】 D【试题解析】 加强职业道德建设，可以帮助从业人员树立正确的世界观、人生观、价值观和道德观，全面提高从业人员的思想道德品质，逐步形成“为客户服务，对单位负责，为行业争光”的职业道德风尚，进而提高行业服务质量，促进行业健康发展。【知识模块】 基金职业道德12 【正确答案】 B【试题解析】 我国有关基金从业人员的法律法规等行为规范，
14、散见于不同层次的规范性文件之中，而且不同的规范所适用的主体范围也有所不同。所以，基金从业人员应当通过各种途径、各种方式及时全面地学习和掌握相关的法律法规等行为规范。【知识模块】 基金职业道德13 【正确答案】 C【试题解析】 守法合规的基本要求包括：熟悉法律法规等行为规范； 遵守法律法规等行为规范。【知识模块】 基金职业道德14 【正确答案】 C【试题解析】 诚实是指言行与内心思想一致，不弄虚作假、不隐瞒欺诈，做老实人、说老实话、办老实事。守信是指遵守自己的承诺，讲信用、重信用、守信用。诚实守信也称为诚信，就是真诚老实、表里如一、言而有信、一诺千金。诚实守信是调整各种社会人际关系的基本准则。【
15、知识模块】 基金职业道德15 【正确答案】 A【试题解析】 基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品、揭示投资风险。【知识模块】 基金职业道德16 【正确答案】 B【试题解析】 诚实守信要求基金从业人员不得欺诈客户，在证券投资活动中不得有内幕交易和操纵市场行为，对于同行不得进行不正当竞争。【知识模块】 基金职业道德17 【正确答案】 D【试题解析】 所谓欺诈，是指利用虚构事实或者隐瞒真相的方式欺骗客户，使客户产生错误的认识，最终做出错误的判断。欺诈的方式主要有两种，一是虚假陈述，二是舞弊行为。这两种欺诈方式主要发生在宣传销售基金产品和信息披露领域，针
16、对基金销售人员和基金管理人的从业人员。【知识模块】 基金职业道德18 【正确答案】 A【试题解析】 基金从业人员的上述行为属于虚假陈述而欺诈客户的行为，违反了诚实守信原则。【知识模块】 基金职业道德19 【正确答案】 B【试题解析】 诚实守信是调整各种社会人际关系的基本准则。诚实守信要求基金从业人员：不得欺诈客户； 在证券投资活动中不得有内幕交易和操纵市场行为；对于同行不得进行不正当竞争。【知识模块】 基金职业道德20 【正确答案】 C【试题解析】 守法合规是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。守法合规的基本要求包括：熟悉法律法规等行
17、为规范，基金从业人员应当通过各种途径、各种方式及时全面地学习和掌握相关的法律法规等行为规范，领会其内容实质，防止因为对法律法规等行为规范的曲解而做出违法违规的行为。遵守法律法规等行为规范，基金从业人员在熟悉法律法规等行为规范的基础上，要自觉遵守这些规范。【知识模块】 基金职业道德21 【正确答案】 D【试题解析】 诚实守信是基金职业道德的核心规范。诚实守信是赢得投资人信心和信任的基本要素，可谓基金市场和基金行业“无信不立”。基金行业要健康发展，必须以诚实守信为本；而诚实守信必然要落实到基金从业人员的执业行为上，体现为基金职业道德的核心内容。基金从业人员要以维护和增进基金行业的信用和声誉为重，诚实守信和恪尽职守，忠实于投资人，赢得投资人和社会的信任。【知识模块】 基金职业道德22 【正确答案】 C【试题解析】 基金从业人员不得违规向投资人做出投资不受损失或保证最低收益的承诺。基金从业人员不得从事隐匿、伪造、篡改或者损毁交易数据等舞弊的行为，或做出任何与执业声誉、正直性相背离的行为。【知识模块】 基金职业道德23 【正确答案】 D【知识模块】 基金职业道德24 【正确答案】 C【试题解析】 A 项，诚实守信是基金职业道德的核心规范； B 项，基金行业的本质是资产管理行业；D 项，投资人的信心和信任是支撑基金市场存续和基金行业发展的基础。【知识模块】 基金职业道德
