1、基金从业资格（基金法律法规、职业道德与业务规范）历年真题试卷汇编 3 及答案与解析一、单项选择题1 开放式基金的投资者 T 日提交认购申请后，一般可于 ( )后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。（A）T+1（B） T+2（C） T+3（D）T+42 一般而言，投资者申购基金成功后，登记机关会在( )日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者自( )日起有权赎回该部分基金份额。（A）T+1；T+2（B） T+2； T+3（C） T+1； T+3（D）T ；T+33 对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起( )个工作日内支付赎回款项。（A）3（B） 5（C） 7（D）
2、104 现金替代的类型不包括( )。（A）禁止现金替代（B）可以现金替代（C）强制现金替代（D）必须现金替代5 投资者将 LOF 份额从证券登记系统转入基金登记系统，自 ( )日开始，投资者可以在转入方代销机构或基金管理人处申报赎回基金份额。（A）T+1（B） T+2（C） T+3（D）T+56 规范性原则、易解性原则和易得性原则属于信息( )应遵循的要求。（A）披露内容（B）披露形式（C）披露时间（D）披露地点7 我国基金信息披露制度体系的规范性文件不包括( )。（A）证券投资基金信息披露内容与格式准则（B） 证券投资基金披露编报规则（C） 证券投资基金信息披露 XBRL 模板（D）证券投资
3、基金法8 基金信息披露的禁止行为不包括( )。（A）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏（B）对证券投资业绩进行评估（C）违规承诺收益（D）违规承担损失9 申购、赎回或者买卖基金份额的，基金季度报告中不得载明的事项有( )。（A）申购、赎回或者买卖基金的日期（B）申购、赎回或者买卖基金的金额（C）申购、赎回或者买卖基金的适用费率（D）申购、赎回或者买卖基金的地点10 在招股说明书摘要中，投资者只需要阅读该部分信息，即可了解基金产品情况以及近( ) 个月来与基金募集相关的最新信息。（A）1（B） 2（C） 3（D）611 基金管理人应当在上年度结束之日起( )日内，编制完成基金半年度报告，并将半年度
4、报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定报刊上。（A）15（B） 30（C） 45（D）6012 QDII 基金的净值在估值后的( ) 个工作日披露。（A）12（B） 35（C） 78（D）81013 当 QDII 基金发生重大事件时，应在事件发生后及时披露临时公告，并在更新的( )中予以说明。（A）基金合同（B）年度报告（C）季度报告（D）基金招募说明书14 下列哪一项不属于外汇市场的主体?( )（A）中央银行（B）外汇银行（C）商业银行（D）外汇经纪人及客户15 基金的运作不包括( )。（A）基金的募集（B）基金的清算（C）基金的托管（D）基金的估值16 ( )是指依法办理开放式基
5、金份额的认购，申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的机构。（A）基金销售机构（B）基金份额登记机构（C）基金估值核算机构（D）基金投资顾问机构17 基金的自律组织不包括( )。（A）基金管理人（B）基金发行人（C）基金托管人（D）基金市场服务机构18 从组织运作的方式划分，证券投资基金的分类有( )。（A）封闭式基金（B）公司型基金（C）债券型基金（D）契约型基金19 开放式基金每日公布基金单位净值，每季度公布资产组合，每( )个月公布变更的招募说明书。（A）1（B） 3（C） 6（D）1220 下列哪一项不属于全球基金发展的趋势及特点?( )（A）日本基金居于主流（B）开放式基金远
6、超封闭式基金（C）基金业竞争加剧，行业集中度高（D）基金资产来源以养老计划为主21 下列哪一项不属于证券投资基金的特点?( )（A）集中资金（B）专业理财（C）分开投资（D）分散风险22 ( )是指一国的证券投资基金组织在他国发售证券投资基金份额，并将募集的资金投资于本国或第三国证券市场的证券投资基金。（A）在岸基金（B）离岸基金（C）公募基金（D）私募基金23 下列哪一项不属于特殊类型的基金?( )（A）系列基金（B）离岸基金（C）保本基金（D）上市开放式基金24 下列哪一项属于按股票市值大小分类的基金内容?( )（A）小盘股票（B）价值型股票（C）收入型股票（D）契约型股票25 通常将市值
7、小于( ) 亿元人民币的公司归为小盘股，将超过( )亿元的人民币的公司作为大盘股。（A）3；10（B） 3；20（C） 5；10（D）5；2026 对股票规模的划分，通常将市值较小、累计市值占市场总市值( )以下的公司归为小盘股；累计市值占市场总市值( )以上的公司为大盘股。（A）10；30（B） 20；3（C） 10；50（D）20；5027 ( )常被认为是收益、风险适中的投资工具，当与股票基金进行适当的投资组合时，常常能较好地分散投资风险。（A）QDII 基金（B）货币市场基金（C）债券基金（D）交易型开放式指数基金28 下列哪一项不属于债券基金与债券的区别?( )（A）投资规模大小（B
8、）有无确定的到期日（C）收益率的预测难易（D）投资风险不同29 下列哪一项不属于按照债券发行者的基金范围?( )（A）政府债券（B）企业债券（C）个人债券（D）金融债券30 货币市场工具的发行主体通常不包括( )。（A）政府（B）合伙企业（C）金融机构（D）信誉卓著的大型工商企业31 为能够保障本金安全，保本基金通常会将大部分资金投资于与基金( )一致的债券。（A）到期前一周（B）到期前一 N（C）到期 B（D）到期后一日32 保本基金从本质上讲是一种( )。（A）股票基金（B）债券基金（C）货币市场基金（D）混合基金33 ( )比较适合那些不能忍受投资风险，比较稳健和保守的投资者。（A）混合
9、基金（B）保本基金（C）股票基金（D）债券基金34 若某投资者投资 10 万元认购南方保本基金，假设认购按照 100比例全部予以确认，并持有保本期到期，认购费率为 10。假定募集期间产生的利息为 50 元，持有期间基金累计分红 008 元基金份额。则认购费用为( )。（A）89010（B） 99010（C） 89050（D）9905035 ETF 二级市场交易价格与( )总是比较接近。（A）基金份额净值（B）基金份额总值（C）市场价格（D）交易价格36 套利机制的存在使 ETF( )。（A）出现类似封闭式基金二级市场大幅折价交易的现象（B）出现类似股票大幅溢价交易的现象（C）克服了开放式基金不
10、能进行盘中交易的弱点（D）克服了封闭式基金不能进行盘中交易的弱点37 下列哪一项不属于 ETF 与 LOF 的区别?( )（A）申购、赎回的标的不同（B）申购、赎回的时间不同（C）申购、赎回的场所不同（D）对申购、赎回限制不同38 联接基金的目的不在于套利，而是通过把银行的资金引进来，做大( )的规模，推动基金的投资。（A）指数基金（B）分级基金（C）混合基金（D）综合指数基金39 ( )是指通过事先约定基金的风险收益分配，将母基金份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部类别份额上市交易的结构化证券投资基金。（A）保本基金（B）混合基金（C）债券基金（D）分级基金40 ( )具有
11、低风险、收益相对稳定的特征。（A）母基金份额（B）子基金份额（C） A 类份额（D）B 类份额41 按募集方式划分，分级基金可以分为( )。（A）主动投资型分级基金和被动投资型分级基金（B）合并募集分级基金和分开募集分级基金（C）简单融资分级基金和复杂融资分级基金（D）封闭式分级基金和开放式分级基金42 基金监管的目标通常不包括( )。（A）保护投资人及相关当事人的合法权益（B）规范证券投资基金活动（C）对基金监管机构出现的违法行为的监督纠正（D）促进证券投资基金和资本市场的健康发展43 基金监管的基本原则不包括( )。（A）保障投资人利益原则（B）适度监管原则（C）公平监管原则（D）高效监管
12、原则44 政府基金监管活动的原则不包括( )。（A）适当性（B）规范性（C）必要性（D）相称性45 我国基金监管活动的部门规章和规范性文件不包括( )。（A）证券投资基金管理公司子公司管理暂行规定 （B） 证券投资基金销售管理办法（C） 证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法（D）基金管理注册登记规则46 ( )的精髓在于金融机构要尽可能赶在金融机构完全亏损之前采取有效措施，以便让金融机构股东之外的其他人不受损失。（A）适度监管原则（B）依法监管原则（C）审慎监管原则（D）公开、公平、公正监管原则47 对于基金活动中存在的违法违规行为，中国证监会可以采取的行政处罚措施不包括( )。（A）没收
13、违法所得（B）罚款（C）强制整顿（D）撤销相关业务许可48 ( )加人基金业协会的，为特别会员。（A）基金管理人（B）基金服务机构（C）证券交易所（D）登记结算机构49 ( )是基金业协会的执行机构。（A）董事会（B）监事会（C）会员大会（D）理事会50 ( )对基金管理公司的设立申请做出批准或不批准的决定。（A）证券交易所（B）中国证监会（C）基金业协会（D）基金管理人51 基金管理公司的主要股东是指持有基金管理公司股权比例最高且不低于( )的股东。（A）10（B） 15（C） 20（D）2552 基金管理公司变更持有 5以上的股权的股东，变更公司的实际控制人或者变更其他重大事项，应当报经(
14、 )批准。（A）证券交易所（B）中国证监会（C）基金业协会（D）国务院证券监督管理机构53 对于变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项的基金管理公司，国务院证券监督管理机构应当自受理其申请之日起( )日内作出批准或者不予批准的决定。（A）15（B） 30（C） 45（D）6054 基金管理人的股东、实际控制人应当按照中国证监会的规定圾时履行重大事项报告义务，可以有的行为是( )。（A）虚假出资或者抽逃出资（B）依法经股东大会或者董事会决议擅自干预基金管理人的基金经营活动（C）要求基金管理人利用基金财产为自己或者他人牟取利益，损害基金份额持有人利益（D）中国证监会禁止的其他行为55 可以作为
15、基金管理公司实际控制人的是( )。（A）因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕超过 3 年的（B）净资产低于实收资本的 50（C）不能清偿到期债务（D）或有负债达到净资产的 5056 公开募集基金的基金管理人应当从管理基金的报酬中计提( )。（A）净资本（B）基金手续费（C）交易佣金（D）风险准备金57 基金托管人的职责不包括( )。（A）安全保管基金财产（B）按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户（C）按照规定召集基金份额持有人大会（D）复核、审查管理人计算的基金资产总值58 基金托管人整改后，应当向上述金融监管机构提交报告；经验收，符合有关要求的，应当自验收完毕之日起( )日内解除对其采取的
16、有关措施。（A）1（B） 3（C） 5（D）759 基金注册需要提交的文件不包括( )。（A）申请报告（B）基金合同草案（C）基金托管协议草案（D）财务报表60 公开募集基金的基金合同的内容不包括( )。（A）基金的运作方式（B）基金份额的发售日期、价格、费用和期限（C）与基金财产管理、运用有关的其他费用的提取（D）基金财产的投资方向和投资限制61 基金管理人应当自募集期限届满之日起( )日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起( ) 日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。（A）5；10（B） 5；15（C） 10；10（D）10；1562 对于基金募集失败，基金
17、管理人应在基金募集期限届满之日起( )日内返还投资人已缴纳的款项。（A）10（B） 15（C） 30（D）4563 基金销售活动的监管内容不包括( )。（A）基金销售内容的监管（B）基金销售适用性监管（C）对基金宣传推介材料的监管（D）对基金销售费用的监管64 公开披露的信息不包括( )。（A）基金招募说明书（B）基金份额上市交易公告书（C）基金资产总值、基金份额总值（D）基金份额申购、赎回价格65 基金信息披露允许的行为是( )。（A）基金募集的情况说明（B）证券投资业绩进行预测（C）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏（D）诋毁其他管理人、基金托管人或者基金销售机构66 重新召集的基金份额持有
18、人大会应当由代表( )以上的基金份额持有人参加，方可召开。（A）13（B） 12（C） 23（D）3467 转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的( )以上通过。（A）13（B） 12（C） 23（D）3，468 非公开募集基金监管的原则不包括( )。（A）系统原则（B）适度原则（C）自律原则（D）底线原则69 办理基金备案手续时应报送的信息不包括( )。（A）主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别（B）基金管理人的财务状况（C）基金合同（D）采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议70 基金业协会应
19、当在私募基金备案材料齐备后的( )个工作日内，为私募基金办理备案手续。（A）7（B） 10（C） 15（D）2071 对于私募基金管理人填报的信息发生重大变化的，应当在( )个工作日内向基金业协会报告。（A）5（B） 7（C） 10（D）1572 ( )是基金职业道德的核心规范。（A）守法合规（B）专业审慎（C）诚实守信（D）保守秘密73 ( )是正当竞争的基础。（A）公平竞争（B）合法竞争（C）合理竞争（D）有序竞争74 岗位教育主要是通过( )来完成的。（A）职业资格测试（B）遵守职业道德守则（C）宣传职业道德典范（D）在职培训75 ( )是指将基金职业道德外在的职业行为规范内化为内在的职
20、业道德情感、认知和信念，使自己形成良好的职业道德品质和达到一定的职业道德境界。（A）基金职业道德教育（B）基金职业道德学习（C）基金职业道德规范（D）基金职业道德修养76 封闭式基金份额上市交易，基金期限合同为( )年以上。（A）1（B） 3（C） 5（D）1077 产品设计同质化、市场细分多样和产品定位明确是属于基金的( )销售策略。（A）价格（B）促销（C）渠道（D）产品78 基金销售人员的禁止性情形不包括( )。（A）在销售活动中为自己或他人谋取不正当利益（B）向他人提供公开信息（C）承诺利用基金资产进行利益输送（D）挪用投资者的交易资金或者基金份额79 基金管理公司或基金代销机构应当在
21、分发或者公布基金宣传图解材料之日起( )个工作日内递交报告材料。（A）3（B） 5（C） 7（D）1080 基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传材料违规的情形不包括( )。（A）未履行报送手续（B）基金宣传推介材料和上报的材料不一致（C）未提供年度报告（D）基金宣传推介材料违反证券投资基金销售管理办法 及其他情形81 巨额赎回风险是开放式基金所持有的一种风险，即当单个交易日的净赎回申请超过基金总份额的( ) 时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。（A）5（B） 10（C） 15（D）2582 不收取销售服务费的，对持续持有期长于 3 个月但少于 6 个月的投资人收取不低于 05的赎
22、回费，并将不低于赎回费总额的( )计人基金财产。（A）75（B） 60（C） 50（D）2583 下列哪一项不属于基金投资人的风险承受能力类型?( )（A）保守型（B）稳健型（C）积极型（D）规避型84 下列哪一项不属于客户交易终端信息?( )（A）媒介访问控制时间（B）媒介访问控制地址（C）互联网通信协议地址（D）电话号码85 客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年起至少保存( )年。（A）3（B） 5（C） 7（D）1086 基金管理人变更基金份额登记机构的，应当在变更前将变更方案报( )备案。（A）中国证监会（B）中国证监会的派出机构（C）基金业协会（D）基金管理公司87
23、下列哪一项不属于基金投资跟踪与评价的内容?( )（A）积极为投资者提供售后服务，回访投资者，解答投资者的疑问（B）做好客户回访日志，记录并处理潜在风险隐患、客户建议及意见（C）对客户进行调查，征询客户对已使用产品和服务的满意程度，在调查中注意发现的问题以及改正产品与服务的机会（D）建立异常交易的监控、记录和报告制度，重点关注基金销售业务中的异常交易行为88 建立完善的基金档案管理制度，妥善保管相关业务资料。客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存( )年。（A）3（B） 5（C） 10（D）1589 基金管理人内部控制机制应在四个方面加强，其不包括( )。（A）建立健全基金管理人内部控制机
24、构，从组织上强化内部控制，引导基金管理人所有员工重视内部控制（B）建立健全可靠的基金销售部门，提供收益（C）强化责任管理、制度管理，规范控制行为，建立健全良好的控制环境、完善的控制体系和可靠充分的控制程序为一体的内部控制管理机制（D）重视程序监督，注重“内部人” 监督90 投资决策业务控制的主要内容不包括( )。（A）公司应当执行公平的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公平对待（B）健全投资决策授权制度，明确界定投资权限，严格遵守投资限制，防止越权决策（C）建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策（D）投资决策应当有充分的投资依据，重要投资要有详细的研究报告和风险
25、分析支持，并有决策记录91 合规管理部门的独立，实质上就是( )的独立性，直接关系到合规风险能否有效揭示。（A）人（B）物（C）时间（D）地点92 下列哪一项不属于合规管理的基本原则?( )（A）独立性原则（B）客观性原则（C）及时性原则（D）协调性原则93 ( )是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。（A）独立性原则（B）客观性原则（C）规范性原则（D）专业性原则94 下列哪一项不属于董事会履行的合规职责?( )（A）审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估（B）根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘
26、及薪酬事项（C）收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据（D）决定公司合规管理部门的设置及职能95 经理层人员对于股东虚假出资、抽逃或者变相抽逃出资、以任何形式占有或者转移公司资产等行为以及为股东提供融资或者担保等不当要求，应当予以抵制，并立即向( ) 报告。（A）基金业协会（B）基金管理公司（C）证券交易所（D）中国证监会及相关派出机构96 下列哪一项不属于合规文化建设的内容?( )（A）基金管理人管理层对合规文化建设工作足够重视（B）加强合规管理部门与业务部、监察稽核部等各部门之间的信息交流和良好的互动性，实现资源共享（C）完善合规管理部门的规章制度（D）有效落实考核机制97 基金管理人的高级
27、管理层负责制定书面的合规政策，适时修订合规政策，报经( )审议批准后传达给全体员工定期评价各项合规政策和执行状况。（A）高级管理层（B）监事会（C）董事会（D）会员大会98 下列哪一项不属于合规审核的程序?( )（A）制定合规审核机制（B）合规审核调查（C）合规审核评价（D）合规审核处理99 ( )是合规管理的关键性原则?（A）独立性原则（B）专业性原则（C）审慎性原则（D）规范性原则100 合规管理机构的经理层设立专门委员会的，下列哪一项不属于公司对其规定的内容?( )（A）人员数量（B）决策程序（C）议事规则（D）职责范围基金从业资格（基金法律法规、职业道德与业务规范）历年真题试卷汇编 3
28、 答案与解析一、单项选择题1 【正确答案】 B【试题解析】 开放式基金的投资者 T 日提交认购申请后，一般可于 T+2 后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。2 【正确答案】 A【试题解析】 一般而言，投资者申购基金成功后，登记机关会在 T+1 日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者自 T+2 日起有权赎回该部分基金份额。3 【正确答案】 C【试题解析】 对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起 7 个工作日内支付赎回款项。4 【正确答案】 C【试题解析】 现金替代的类型分为：禁止现金替代、可以现金替代和必须现金替代。5 【正确答案】 B【试题解析】 投资者将 LOF 份额从证券登记系统转入基金登记系统，自 T+2 日开始，投资者可以在转入方代销机构或基金管理人处申报赎回基金份额。6 【正确答案】 B【试题解析】 对信息披露的原则，在披露形式上应遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。7 【正确答案】 D
