助理理财师

1、货币市场基金,该基金不能投资于 .A一年以内的大额存单B 1 年以内的债券回购C可转换债券D剩余期限在 397 天以内的债券4 小何因急需现金想通过信用卡预借取现,他的信用卡每日取现金额累计不超过人民币 .A2000 元B 3000 元C 。

2、道德规范和法律规范都是国家意志的代表2.中国传统道德中的见利思义以义取利的基本含义是 . 分数:1.00A.大义凛然视死如归B.毫不利己专门利人C.君子获利取之有道D.两肋插刀义不容辞3.马克思主义指导思想中国特色社会主义共同理想以爱国主。

3、2.理财规划服务合同宜采用 .2015 年 11 月三级真题分数:2.00A.书面形式B.默示形式C.见证形式D.口头形式3.在搜集客户信息时,不属于金融资产项目的是 .2010 年 5 月二级三级真题分数:2.00A.外汇B.保险C.珠宝。

4、以实现自己的梦想 B理财规划是针对富裕人群设计的财富管理方案 C理财规划是一生的规划,涵盖各个生命阶段 D理财规划是全方位的规划,因此规划一次即可分数:1.00A.B.C.D.3.客户家庭类型不同,承担风险的能力不同,理财核心策略也不尽相同。

5、B投资收入 C工资收入 D其他收入分数:1.00A.B.C.D.3.理财规划师进行任何理财规划前首先考虑和重点安排的目标是 . A投资规划 B养老保障 C教育保障 D现金保障分数:1.00A.B.C.D.4.应对客户家族的亲友出现生产生活教。

6、响所做的储备是 . A日常生活开支储备 B意外现金储备 C家族支援现金储备 D养老金储备分数:1.00A.B.C.D.3.理财规划思想早在欧洲的贵族私人银行就有所体现,但一般认为现代理财规划起源于美国 . A银行业 B保险业 C证券业 D教。

7、数:1.00A.5 元B.10 元C.15 元D.20 元3.王女士购买了 10 万元的货币市场基金,该基金不能投资于. 分数:1.00A.一年以内的大额存单B.1 年以内的债券回购C.可转换债券D.剩余期限在 397 大以内的债券4.小何。

8、具C.活期存款;货币基金D.现金;短期投融资工具2.通常来说,金融资产的流动性与收益率呈反方向变化,高流动性意味着收益率较低.由于 的存在,持有收益率 的现金及现金等价物也就意味着丧失了持有收益率较高的投资品种的机会. 分数:1.00A.流。

9、分数:1.00A.B.C.D.2.某客户计划将一部分钱存为 7日个人通知存款,则该客户可以存入的最低金额为 万元. A1 B2 C5 D10分数:1.00A.B.C.D.3.张先生既想保有定期存款的收益水平,又希望有活期存款的方便存取,则他。

10、命周期,尽量不要为客户制定短期规划C.理财是个性化的,客户不同,理财服务重点也不同D.理财规划通常由专业人士提供2. 不属于意外现金储备的支付范围. 分数:1.00A.重大疾病B.意外灾难C.犯罪事件D.突然失业或失能3.某客户 61 岁。

11、德规范演变而来C.法律的社会调节功能强于道德D.二者的适用范围相同3.职业劳动 . 分数:1.00A.是人们谋生的手段B.依靠纪律而非道德得以规范C.遏止了人的全面发展D.是贪欲泛滥的根源4.举止得体的具体要求是 . 分数:1.00A.态度。

12、年 12 岁,他所在的初中最近流行 PS3 游戏机,受同学的影响,丁丁也想购买一个.于是丁丁用过年的压岁钱自己购买了一台.则下列说法中正确的是 .2010 年 5 月二级三级真题分数:2.00A.本合同无效,因为丁丁无民事行为能力B.本合同。

13、时之需.2007 年 2月,因老伴突然生病,蒋先生将资金取出,则这笔资金适用的利率是 . 分数:1.00A.一年期存款利率B.一年期定期存款利率打六折C.半年期定期存款利率打六折D.活期存款利率3.沈小姐购买了某只货币市场基金,关于货币市场。

14、到行办理典当.下列四项关于典当的描述中不正确的是 . 分数:1.00A.典当期限最长不得超过 6个月B.绝当物典当行可以自行处理C.未流通股一般不作典当物D.典当资金两个工作日到账3.理财规划师通常需要给客户做现金规划,其中需要编制客户的家。

15、A.B.C.D.2.钱夫人是一个个人投资者,按照相关税收规定,她的投资收益中 不能免税. A基金分红 B基金的资本利得 C股息和红利 D国债利息分数:1.00A.B.C.D.3.正确的投资规划的步骤是 . A客户分析资产配置证券选择实施和评。

16、0B.定期 5000C.活期 10000D.定期 102.小王购买了 l 万元的某货币市场基金,货币市场基金是指仅投资于货币市场工具的基金,以下不属于货币市场基金投资标的的是 . 分数:1.00A.1 年以内的大额存单B.期限在 1 年以内。

17、这笔资金取最接近金额. A6.3 万元 B7.4 万元 C8.9 万元 D8.4 万元分数:1.00A.B.C.D.2.在为客户进行子女教育规划时,理财规划师要根据 来评估未来教育费用并决定客户每月必须投资的金额. A子女目前的教育情况和学。

18、10,这五个数的几何平均数是 .2010 年 5 月二级三级真题分数:2.00A.381B.420C.464D.5603.从 1,2,3,10 共十个数字中任取一个,然后放回,先后取出 5 个数字,则所得 5 个数字全不相同的事件的概率等。

19、的D.职业道德是一种人为的主观要求2.关于职业化管理,正确的说法是.分数:1.00A.职业化管理是一种不再强调过程的管理B.职业化管理本质上是一种法治化管理C.建立职业化标准是实施职业化管理的关键步骤D.直觉和灵活应变是推动职业化管理的重要。

20、违反职业道德,行业自律机构应采取的制裁不包括 .2015 年 11月三级真题分数:2.00A.取消其理财规划师资格B.终生不得执业C.不得再次参加理财规划师职业资格考试D.罚款3.在表示收入与支出的坐标轴中,当 位于支出线的上方时,我们说该。