助理理财规划师（三级）实操知识

1、退休后的资金需求B社会阅历C客户现有资产情况D退休基金的投资收益率3 根据相关法律法规,国家法定的企业职工退休年龄是男性年满周岁,女工人年满周岁,女干部年满周岁. A50;50;55B 55;55;60C 60;50;55D65;55;60。

2、公积金管理部门批准动用银行存款的证明D以储蓄存款作为自筹资金的,需提供银行存款凭证2 许多银行都推出了等额递增还款法和等额递减还款法,作名一名理财规划师,你应该推荐下列哪种情况采用等额递减还款 A目前收入较高,还款能力较强,但预期收入将减少。

3、 元.A13382B 14185C 14320D150362 假设白先生将其银行存款取出进行组合投资,预计收益率为 8.那么,6 年后,白先生投资的本息和为 元.A44577B 45608C 46527D476063 白先生准备在儿子上大学。

4、消费价格的衡量方式是 .A物价指数B市场价格C租金价格D个别价格3 下列不属于人们的消费自由受到限制的是 .A无法自由地选择消费时间B积攒出来的资金不能够增值C市场上商品不齐全D由于通货膨胀等因素的存在可能反倒使家庭消费能力下降4 所谓 。

5、发放的贷款.A个人住房商业性贷款B个人住房公积金贷款C个人商用房贷D特别住房贷款2 在张某申请贷款时,银行应当按规定对其担保信用等情况进行调查,并按程序进行审批,审批结果应在 内通知张某.A2 周B 3 周C半个月D1 个月3 根据题中所列。

6、间弹性与费用弹性的理财目标3 下列选项中属于教育的间接成本的是 .A学费B书籍费C额外的吃穿住等费用D放弃目前工作继续学习而放弃的工资收入4 在子女的教育规划中,考虑的最重要的内容应该是子女 费用的安排.A学前教育B基础教育C高等教育D大学。

7、A征收营业税,不征收企业所得税B不征收营业税,征收企业所得税C征收营业税,征收企业所得税D不征收营业税,不征收企业所得税3 关于基金单位净值和累计单位净值的说法,不正确的是 .A单位资产净值资产净值总额 单位总数B资产净值总额 资产总额负债。

8、2 根据经济学上的定义, 是指牺牲或放弃现在可用于消费的价值以获取未来更大价值的一种经济活动.A规划B投资C投资规划D理财3 是指投资者将货币资金直接投入投资项目,形成实物资产或者购买现有企业的投资.A直接投资B间接投资C资本市场投资D货币。

9、时,建议李先生选择的现金规划工具中不包括 .A定额定期储蓄B可转换债券C现金D货币市场基金3 若李先生家中有一人突发疾病,出现一笔额度约为 50000 元的未预期支出,则解决这一支出需求最不可行的方式是 .A通过透支信用卡融资B抛售一只股价。

10、公司在发行优先股时,从所获得的资金中提出一部分款项创立偿债基金 ,专用于定期地赎回已发出的一部分优先股C转换方式:即优先股可按规定转换成普通股D累积方式4 或者由于行业前景不好,或者由于经营管理不善,出现困难,甚至亏损,其股价走低,交投不活。

11、经营管理D间接投资的投资者有权干预被投资对象对这部分投资的具体运用及其经营管理决策2 下列属于间接投资的是 .A投资者开办独资企业,直接开店等,并独自经营B与当地企业合作开办合作企业C投资者投入资本,不参与经营D投资者以其资本购买公司债券金。

12、期融资的活动B现金规划中所指的现金等价物是指流动性比较强的活期储蓄各类银行存款和货币市场基金等金融资产C短期需求可以通过各种类型的储蓄或者短期投融资工具来满足,预期的或者将来的需求则可以用手头的现金来满足D现金规划既要使所拥有的资产具有一定。

13、变动导致的价格风险是债券投资者面临的最主要风险C如果利率水平下降,获得的利息只能按照更低的收益率水平进行再投资,这种风险就是再投资风险D当利率上升时,债券的价格会下降,投资者的资本利得收入下降,但是利息的再投资收益会上升3 固定收益证券的发。

14、幅限制均为 5C股票实施特别处理后,涨幅限制为 5,跌幅限制为 10D股票实施特别处理后,涨幅限制为 10,跌幅限制为 53 停牌期间 .A不可以继续申报B不可以撤销申报C可以继续申报,不可以撤销申报D可以继续申报,也可以撤销申报4 对于 。

15、以下不属于货币市场基金投资标的的是 .A1 年以内的大额存单B期限在 1 年以内的债券回购C可转换债券D剩余期限在 397 天以内的债券3 某客户向助理理财师咨询货币市场基金,他了解到通常反映货币市场基金收益率高低有两个指标:一是七日年化。

16、家助学贷款的利息最低D学生贷款利息最低3 教育储蓄每月约定最低起存金额为 元.A100B 50C 200 D5004 根据联合国规定,对于一个人口群体而言,如果 岁以上人口在总人口中所占的比重超过 7,表明进入了老龄化阶段.A45B 55C。

17、五类,其中,轻度保守型客户的资产组合特点包括 .A成长性资产 3050B定息资产 5060C成长性资产 5070D定息资产 60704 小李于 2013 年买了一套 100 平方米的新房,房价为 1 万元每平方米,小李准备首付 40 万元。

18、期寿命退休年龄外,影响退休养老规划的因素还有很多,以下不属于影响退休养老规划的因素是 .A宏观经济情况B退休养老规划的使用工具C退休基金的投资收益率D通货膨胀率4 退休后的收入来源主要渠道一般不包括 .A基本养老保险金B企业年金C投资收入D。

19、个人通知存款,则该客户可以存入的最低金额为 万元.A1B 2C 5 D103 张先生既想保有定期存款的收益水平,又希望有活期存款的方便存取,则他可以采用 .A零存整取B存本取息C整存零取D定活通4 何先生的信用卡账单日是每月 10 日,到期。

20、货币市场基金,该基金不能投资于 .A一年以内的大额存单B 1 年以内的债券回购C可转换债券D剩余期限在 397 天以内的债券4 小何因急需现金想通过信用卡预借取现,他的信用卡每日取现金额累计不超过人民币 .A2000 元B 3000 元C 。