助理理财规划师（三级）实操知识风险管理和保险规划

1、A征收营业税,不征收企业所得税B不征收营业税,征收企业所得税C征收营业税,征收企业所得税D不征收营业税,不征收企业所得税3 关于基金单位净值和累计单位净值的说法,不正确的是 .A单位资产净值资产净值总额 单位总数B资产净值总额 资产总额负债。

2、变动导致的价格风险是债券投资者面临的最主要风险C如果利率水平下降,获得的利息只能按照更低的收益率水平进行再投资,这种风险就是再投资风险D当利率上升时,债券的价格会下降,投资者的资本利得收入下降,但是利息的再投资收益会上升3 固定收益证券的发。

3、幅限制均为 5C股票实施特别处理后,涨幅限制为 5,跌幅限制为 10D股票实施特别处理后,涨幅限制为 10,跌幅限制为 53 停牌期间 .A不可以继续申报B不可以撤销申报C可以继续申报,不可以撤销申报D可以继续申报,也可以撤销申报4 对于 。

4、2 根据经济学上的定义, 是指牺牲或放弃现在可用于消费的价值以获取未来更大价值的一种经济活动.A规划B投资C投资规划D理财3 是指投资者将货币资金直接投入投资项目,形成实物资产或者购买现有企业的投资.A直接投资B间接投资C资本市场投资D货币。

5、时,建议李先生选择的现金规划工具中不包括 .A定额定期储蓄B可转换债券C现金D货币市场基金3 若李先生家中有一人突发疾病,出现一笔额度约为 50000 元的未预期支出,则解决这一支出需求最不可行的方式是 .A通过透支信用卡融资B抛售一只股价。

6、公司在发行优先股时,从所获得的资金中提出一部分款项创立偿债基金 ,专用于定期地赎回已发出的一部分优先股C转换方式:即优先股可按规定转换成普通股D累积方式4 或者由于行业前景不好,或者由于经营管理不善,出现困难,甚至亏损,其股价走低,交投不活。

7、经营管理D间接投资的投资者有权干预被投资对象对这部分投资的具体运用及其经营管理决策2 下列属于间接投资的是 .A投资者开办独资企业,直接开店等,并独自经营B与当地企业合作开办合作企业C投资者投入资本,不参与经营D投资者以其资本购买公司债券金。

8、期融资的活动B现金规划中所指的现金等价物是指流动性比较强的活期储蓄各类银行存款和货币市场基金等金融资产C短期需求可以通过各种类型的储蓄或者短期投融资工具来满足,预期的或者将来的需求则可以用手头的现金来满足D现金规划既要使所拥有的资产具有一定。

9、期寿命退休年龄外,影响退休养老规划的因素还有很多,以下不属于影响退休养老规划的因素是 .A宏观经济情况B退休养老规划的使用工具C退休基金的投资收益率D通货膨胀率4 退休后的收入来源主要渠道一般不包括 .A基本养老保险金B企业年金C投资收入D。

10、个人通知存款,则该客户可以存入的最低金额为 万元.A1B 2C 5 D103 张先生既想保有定期存款的收益水平,又希望有活期存款的方便存取,则他可以采用 .A零存整取B存本取息C整存零取D定活通4 何先生的信用卡账单日是每月 10 日,到期。

11、货币市场基金,该基金不能投资于 .A一年以内的大额存单B 1 年以内的债券回购C可转换债券D剩余期限在 397 天以内的债券4 小何因急需现金想通过信用卡预借取现,他的信用卡每日取现金额累计不超过人民币 .A2000 元B 3000 元C 。

12、合同,因而,不得不临时租赁一辆货车.根据案例一,回答下列问题:1 在此次事件中,暴雨是 .A风险代价B风险因素C风险事故D风险损失2 根据风险产生的原因进行分析,此次车祸风险属于 .A自然风险B社会风险C经济风险D技术风险3 根据风险管理中。

13、船舶必须有适航能力 ,在国际上属于 .A默示保证B承诺保证C确认保证D明示保证4 关于保险合同中默示保证效力和明示保证效力的关系,下列说法正确的是 .A默示保证效力大于明示保证效力B默示保证效力等同于明示保证效力C以明示保证效力为主,默示保。

14、为受益人得到保险公司的理赔.A王女士B何先生的父母C王女士的父母D王女士的父母与何先生的父母2 2008 年 9 月双方因感情不和办理了离婚手续,同年 10 月何先生发生交通意外不幸遇难,则 可以作为受益人得到保险公司的理赔.A王女士B何先。

15、总括保证保险3 关于保证保险合同与信用保险合同,下列说法不正确的是 .A当事人订立合同的目的相同B合同履行条件及方式不同C保证保险合同根据被保证人的要求而订立D信用保险合同根据权利人的要求而订立4 财产保险的保险费率是保险人以 为计算基础而。

16、保障性需求B对保险产品的保障性需求大于投资性需求C对保险条款不太了解,或者说不太熟悉D把保险视为一种生活必备品,有较为迫切的购买保险产品的需要3 在收集与整理客户信息时,理财规划师小王不应有的行为是 .A小王与客户寒暄,了解了其家庭基本情况。

17、变更可以采用书面形式或口头形式D投保人变更受益人时须经被保险人同意3 保险合同内容的变更包括保费的变更及其他内容的变更,主要是保费的变更.下列哪项不属于法定须予变更的情况 A据以确定保险费率的有关情况发生变化,保险标的危险程度明显减少,或是。

18、方法正确的是 .A给付保险金时按照实付保险费与应付保险费的比例支付B在给付保险金时,从保险金中扣除少缴的保险费C根据少缴保费的数额,相应减少保险责任的范围D根据少缴保费的数额,相应增加除外责任的项目3 王明在 2006 年 1 月 2 日购。

19、B保险合同是射幸合同C保险合同一旦签订后,保险人和投保人双方均不可取消合同D大部分保险合同是附和合同3 下列关于财产保险合同的说法不正确的是 .A以财产及其有关利益为保险标的B保险标的既包括有形财产,也包括无形财产和财产的有关利益C大多数属。

20、正确的是 .A属于狭义的财产保险范畴B以合同的权利人和义务人约定的经济信用为保险标的C以被保险人依法应负的民事损害赔偿责任或经过特别约定的合同责任作为保险标的D责任保险中的责任指侵权责任4 是指保险人对债权人在信用借贷或商业赊销中因债务人不。