助理理财规划师教育规划

1、B投资收入 C工资收入 D其他收入分数:1.00A.B.C.D.3.理财规划师进行任何理财规划前首先考虑和重点安排的目标是 . A投资规划 B养老保障 C教育保障 D现金保障分数:1.00A.B.C.D.4.应对客户家族的亲友出现生产生活教。

2、命周期,尽量不要为客户制定短期规划C.理财是个性化的,客户不同,理财服务重点也不同D.理财规划通常由专业人士提供2. 不属于意外现金储备的支付范围. 分数:1.00A.重大疾病B.意外灾难C.犯罪事件D.突然失业或失能3.某客户 61 岁。

3、德规范演变而来C.法律的社会调节功能强于道德D.二者的适用范围相同3.职业劳动 . 分数:1.00A.是人们谋生的手段B.依靠纪律而非道德得以规范C.遏止了人的全面发展D.是贪欲泛滥的根源4.举止得体的具体要求是 . 分数:1.00A.态度。

4、原则说法错误的是 .2010 年 5 月二级三级真题A理财目标需要遵守客户意愿B以改善客户财务状况,使之更加合理为主旨C理财目标必须具有现实性D理财目标要具体明确4 理财方案建议书经过修改最终交付客户后,需要客户签署声明书,一般来说,客户声。

5、A征收营业税,不征收企业所得税B不征收营业税,征收企业所得税C征收营业税,征收企业所得税D不征收营业税,不征收企业所得税3 关于基金单位净值和累计单位净值的说法,不正确的是 .A单位资产净值资产净值总额 单位总数B资产净值总额 资产总额负债。

6、数:1.00A.5 元B.10 元C.15 元D.20 元3.王女士购买了 10 万元的货币市场基金,该基金不能投资于. 分数:1.00A.一年以内的大额存单B.1 年以内的债券回购C.可转换债券D.剩余期限在 397 大以内的债券4.小何。

7、具C.活期存款;货币基金D.现金;短期投融资工具2.通常来说,金融资产的流动性与收益率呈反方向变化,高流动性意味着收益率较低.由于 的存在,持有收益率 的现金及现金等价物也就意味着丧失了持有收益率较高的投资品种的机会. 分数:1.00A.流。

8、分数:1.00A.B.C.D.2.某客户计划将一部分钱存为 7日个人通知存款,则该客户可以存入的最低金额为 万元. A1 B2 C5 D10分数:1.00A.B.C.D.3.张先生既想保有定期存款的收益水平,又希望有活期存款的方便存取,则他。

9、 年 5 月三级真题A总收入B投资收入C工资收入D其他收入3 下列对理财的理解,表述不正确的是 .2010 年 5 月二级三级真题A理财关注客户的整体需求,是实现金融顾问式营销的重要手段B理财应关注客户的生命周期,尽量不要为客户制定短期规划。

10、0B.定期 5000C.活期 10000D.定期 102.小王购买了 l 万元的某货币市场基金,货币市场基金是指仅投资于货币市场工具的基金,以下不属于货币市场基金投资标的的是 . 分数:1.00A.1 年以内的大额存单B.期限在 1 年以内。

11、时之需.2007 年 2月,因老伴突然生病,蒋先生将资金取出,则这笔资金适用的利率是 . 分数:1.00A.一年期存款利率B.一年期定期存款利率打六折C.半年期定期存款利率打六折D.活期存款利率3.沈小姐购买了某只货币市场基金,关于货币市场。

12、到行办理典当.下列四项关于典当的描述中不正确的是 . 分数:1.00A.典当期限最长不得超过 6个月B.绝当物典当行可以自行处理C.未流通股一般不作典当物D.典当资金两个工作日到账3.理财规划师通常需要给客户做现金规划,其中需要编制客户的家。

13、A.B.C.D.2.钱夫人是一个个人投资者,按照相关税收规定,她的投资收益中 不能免税. A基金分红 B基金的资本利得 C股息和红利 D国债利息分数:1.00A.B.C.D.3.正确的投资规划的步骤是 . A客户分析资产配置证券选择实施和评。

14、这笔资金取最接近金额. A6.3 万元 B7.4 万元 C8.9 万元 D8.4 万元分数:1.00A.B.C.D.2.在为客户进行子女教育规划时,理财规划师要根据 来评估未来教育费用并决定客户每月必须投资的金额. A子女目前的教育情况和学。

15、的D.职业道德是一种人为的主观要求2.关于职业化管理,正确的说法是.分数:1.00A.职业化管理是一种不再强调过程的管理B.职业化管理本质上是一种法治化管理C.建立职业化标准是实施职业化管理的关键步骤D.直觉和灵活应变是推动职业化管理的重要。

16、年 12 岁,他所在的初中最近流行 PS3 游戏机,受同学的影响,丁丁也想购买一个.于是丁丁用过年的压岁钱自己购买了一台.则下列说法中正确的是 .2010 年 5 月二级三级真题分数:2.00A.本合同无效,因为丁丁无民事行为能力B.本合同。

17、2.理财规划服务合同宜采用 .2015 年 11 月三级真题分数:2.00A.书面形式B.默示形式C.见证形式D.口头形式3.在搜集客户信息时,不属于金融资产项目的是 .2010 年 5 月二级三级真题分数:2.00A.外汇B.保险C.珠宝。

18、违反职业道德,行业自律机构应采取的制裁不包括 .2015 年 11月三级真题分数:2.00A.取消其理财规划师资格B.终生不得执业C.不得再次参加理财规划师职业资格考试D.罚款3.在表示收入与支出的坐标轴中,当 位于支出线的上方时,我们说该。

19、间弹性与费用弹性的理财目标3 下列选项中属于教育的间接成本的是 .A学费B书籍费C额外的吃穿住等费用D放弃目前工作继续学习而放弃的工资收入4 在子女的教育规划中,考虑的最重要的内容应该是子女 费用的安排.A学前教育B基础教育C高等教育D大学。

20、 元.A13382B 14185C 14320D150362 假设白先生将其银行存款取出进行组合投资,预计收益率为 8.那么,6 年后,白先生投资的本息和为 元.A44577B 45608C 46527D476063 白先生准备在儿子上大学。