1、经济师中级金融专业知识与实务模拟试卷 69 及答案与解析一、单项选择题共 60 题，每题 1 分。每题的备选项中，只有 l 个最符合题意。1 金融市场上最活跃的交易者是( )。（A）企业（B）金融机构（C）政府（D）中央银行2 根据资本充足率的状况，银监会将资本充足率不足 4、核心资本充足率不足2F 拘商业银行划分为 ( )。（A）资本充足的商业银行（B）资本不足的商业银行（C）资本严重不足的商业银行（D）资本过剩的商业银行3 美元等同于黄金，实行可调整的固定汇率制度，是( )的特征。（A）布雷顿森林体系（B）国际金本位制（C）牙买加体系（D）国际金块-金汇兑本位制4 目前，我国人民币汇率制度
2、是( )。（A）货币局制度（B）传统的盯住安排（C）固定汇率制（D）有管理浮动汇率制5 阐明货币贬值对贸易收支影响的国际收支学说是( )。（A）吸收说（B）弹性说（C）货币说（D）政策搭配说6 国际金本位制下汇率的标准是( )。（A）铸币平价（B）黄金输出点（C）黄金输入点（D）黄金输送点7 根据国际货币基金组织协定第八条款的规定，货币可兑换的含义主要是指( )。（A）货币对内可兑换（B）资本项目可兑换（C）经常项目可兑换（D）完全可兑换8 外债结构管理的核心是( )。（A）保持适当外债总量（B）优化外债结构（C）强化偿债能力（D）强化营运能力9 金融市场的功能不包括( )。（A）资金积聚功能
3、（B）财富功能（C）风险分散功能（D）流通功能10 证券回购协议实质是( )。（A）信用贷款（B）证券买卖行为（C）以证券为质押品的短期借款（D）信用借款11 同业拆借市场基本上都是( )拆借。（A）担保（B）票据（C）信用（D）质押12 资本市场作为长期的资金交易市场，其融资的期限在( )年以上。（A）5（B） 3（C） 8（D）113 金融宏观调控的核心是( )。（A）财政政策（B）产业政策（C）货币政策（D）收入政策14 CDS 是银行业为( )而创造的金融创新工具。（A）规避利率变动风险（B）吸引客户存款（C）应对激烈的市场竞争（D）逃避金融法规约束15 20 世纪 70 年代以来国际
4、金融创新发展的最主要产品是( )。（A）金融远期（B）金融期货（C）金融期权（D）金融互换16 近年来，金融衍生品交易的主要形式是( )。（A）场内交易（B）交易所交易（C）场外交易（D）有形交易17 外汇市场上最常见、最普遍的外汇交易形式是( )。（A）远期外汇交易（B）掉期交易（C）即期外汇交易（D）回购交易18 从实质上看，利息是( )。（A）货币受让者借贷资金而付出的成本（B）剩余价值的特殊转化形式（C）社会收益的一般形态（D）借贷资本的价格19 被大多数国家和市场所普遍接受的利率是( )。（A）官方利率（B）浮动利率（C）名义利率（D）实际利率20 如果某银行以 900 元的价格购入
5、 5 年期的票面额为 1000 元的债券，票面收益率为 10，银行持有 3 年到期偿还，那么购买的到期收益率为( )。（A）3.3（B） 14.81%（C） 3.7（D）1021 面值为 100 元的债券，注明年利息为 8 元，期限 10 年，规定每年年末支付利息，到期一次还本，假设某投资者某年年初以 90 元购入，持有两年以后以 95 元卖出，则其实际收益率是( ) 。（A）8.9（B） 10.5（C） 11.1（D）11.722 关于安全性、流动性、盈利性的关系，说法错误的是( )。（A）流动性越强，风险越小，安全性越高（B）流动性越高，安全性越好，但是盈利性越低（C）保证安全性和流动性的
6、目的就是为了盈利（D）流动性越高，盈利性越高，安全性越高23 证券市场效率程度最高的市场是( )。（A）弱式有效市场（B）半强式有效市场（C）强式有效市场（D）任何有效市场24 关系营销与传统营销的区别是( )。（A）对顾客的理解（B）风险防范能力不同（C）商业银行的地位不同（D）服务特性不同25 以下不属于贷款经营内容的是( )。（A）在贷款经营中推销银行其他产品（B）选择贷款客户（C）评估和控制贷款风险（D）创造贷款新品种和安排合适的贷款结构26 商业银行在加强内控中应建立对集团性大客户实行( )制度。（A）集团总部授信管理（B）统一授信管理（C）分级授信管理（D）分区域授信管理27 为使
7、资本充足率与银行面对的主要风险更紧密地联系在一起，“巴塞尔新资本协议”在最低资本金计量要求中，提出( ) 。（A）外部评级法（B）流动性状况评价法（C）内部评级法（D）资产安全状况评价法28 我国商业银行的核心资本即所有者权益，下列不属于我国商业银行核心资本的是( )。（A）资本公积金（B）盈余公积金（C）长期次级债券（D）未分配利润29 投资银行的最核心业务是( )。（A）证券发行与承销（B）兼并收购（C）基金管理（D）资产证券化30 为客户提供各种票据、证券以及现金之间的互换机制，投资银行所发挥的作用是( )。（A）期限中介（B）风险中介（C）信息中介（D）流动性中介31 商业银行的表外业
8、务不包括( )。（A）金融衍生工具业务（B）承诺业务（C）担保业务（D）汇兑结算业务32 商业银行业务的本源和实质是( )。（A）证券发行和承销（B）资金存贷业务（C）证券经纪与交易（D）基金管理33 投资银行的主要利润来源不包括( )。（A）佣金（B）资金运营收入（C）利息收入（D）表外业务收入34 ( )是一种不主要依赖发起人的信贷或涉及的有形资产，而主要是以项目本身的效益和项目的资产与现金流量为支持的融资方式。（A）风险投资（B）项目融资（C）资产证券化（D）兼并收购35 商业银行的负债中最重要的是( )。（A）同业拆借（B）向中央银行的贷款（C）存款（D）发行债券36 以下法案中，确立
9、了美国投资银行与商业银行分业经营管理的法案是( )。（A）金融服务现代化法案（B） 金融制度改正法（C） 格拉斯一斯蒂格尔法（D）第二号银行业务指令37 金融创新以 1961 年美国花旗银行首次推出的( )为典型标志。（A）远期合同（B）大额可转让定期存单（C）金融期货（D）金融期权38 我国商业银行的核心资本即所有者权益，下列不属于我国商业银行核心资本的是( )。（A）资本公积金（B）盈余公积金（C）长期次级债券（D）未分配利润39 诺斯等学者认为，金融创新就是( )。（A）规避管制（B）制度变革（C）降低交易成本（D）寻求利润的最大化40 金融业务创新的核心内容是( )。（A）分业管理制度
10、的改革（B）商业银行的业务创新（C）金融工具的创新（D）金融服务的创新41 金融约束论同金融抑制论的根本区别是( )。（A）政府创造平均租金，为银行提供适当激励（B）金融约束是适度管制，金融抑制是严格管制（C）金融约束是软管制，金融抑制是硬管制（D）金融约束是主动的，金融抑制是被动的42 金融约束论批评金融自由化的主要理由是( )。（A）金融自由化不符合发展中国家的实际（B）金融自由化只是满足了发达国家的需要（C）金融市场更容易失败（D）永远没有绝对的自由化43 中央银行向一级交易商卖出有价证券，并约定在未来特定日期买回有价证券的交易行为是( ) 。（A）正回购（B）逆回购（C）现券买断（D）
11、现券卖断44 金融深化对经济增长的反作用主要表现在( )。（A）对金融机构管理缺乏激励机制时，金融深化会放大冲击和震动（B）金融深化在经济增长时加速增长，在危机时加大危机（C）金融深化会扩大投机，破坏经济平稳发展（D）金融深化会帮助一些机构绕开管制，从而破坏金融秩序45 我国金融创新里程碑式的文件是( )。（A）商业银行法（B） 证券投资基金法（C） 商业银行金融创新指引（D）中华人民共和国外汇管理条例46 在我国，最具有代表性的商业银行中间业务创新是( )。（A）信托存款（B）质押贷款（C）回购协议（D）信用卡业务47 弗里德曼认为，在货币需求函数的诸多自变量中，最重要的自变量是( )。（A
12、）债券利率（B）存款利率（C）市场利率（D）恒常收入48 西方学者划分货币层次的主要依据是( )。（A）流动性（B）稳定性（C）风险性（D）收益性49 商业银行在中央银行的存款准备金与流通于银行体系之外的通货这两者之和是( )。（A）货币供给量（B）货币需求量（C）不兑现信用货币（D）基础货币50 在 IPO 发行方式中，( )的显著特征是价格由需求方决定。（A）询价方式（B）固定价格方式（C）混合方式（D）竞价方式51 公开型通货膨胀和隐蔽型通货膨胀的划分标准是( )。（A）按照通货膨胀的程度划分（B）按照市场机制的作用划分（C）按照预期划分（D）按照成因划分52 经济学家一般认为，能够产生
13、真实效应的通货膨胀是( )通货膨胀。（A）公开型（B）抑制型（C）隐蔽型（D）非预期性53 造成通货膨胀的直接原因是( )。（A）货币需求不足（B）货币供给不足（C）货币供给过度（D）货币需求过度54 一般来说，通货膨胀的主要受害群体是( )。（A）专门的投机商（B）债务人（C）从事商业活动的雇主（D）依靠固定薪金维持生活的职员55 通货膨胀时，实际利率( )。（A）为正值（B）为负值（C）不变（D）为零56 最早设立的中央银行是( )。（A）英格兰银行（B）瑞典银行（C）法兰西银行（D）荷兰银行57 金融调控是国家对宏观经济运行进行干预的组成部分，市场经济体制下金融调控的主要类型是( ) 。
14、（A）计划调控与行政调控（B）计划调控与政策调控（C）行政调控与法律调控（D）政策调控与法律调控58 中央银行通过减少货币供给量，使利率提高，从而抑制投资，压缩社会总需求，限制经济增长的政策是( )。（A）扩张型货币政策（B）紧缩型货币政策（C）扩张型财政政策（D）紧缩型财政政策59 迄今最大的信用风险承受者是( )。（A）中央银行（B）证券公司（C）商业银行（D）一般性商业企业60 如果商业银行在外汇交易中以美元兑换客户的欧元，而客户未履行将欧元划到银行指定账户的义务，这种可能性就是商业银行承担的( )。（A）狭义的信用风险（B）广义的信用风险（C）操作风险（D）市场风险二、多项选择题共 2
15、0 题，每题 2 分。每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有 l 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分。61 中国人民银行依法监督管理( )。（A）银行间外汇市场（B）黄金市场（C）证券市场（D）保险市场（E）银行间债券市场62 基础货币包括( ) 。（A）货币供给量（B）存款货币（C）存款准备金（D）流通中的现金（E）派生存款63 派生存款的大小，主要取决于( )。（A）基础货币量（B）原始存款量（C）存款准备金（D）提现率（E）法定存款准备金率64 决定有价证券理论价格的因素主要有( )。（A）有价证券期值（B）购买价格（C）市场利率（D）有价证券
16、期限（E）汇率65 利率上升引起本国货币升值，其传导机制是( )。（A）吸引资本流入（B）导致资本流出（C）抑制通货膨胀（D）抑制总需求（E）扩张总需求66 绝对购买力平价与相对购买力平价的关系是( )。（A）绝对购买力平价成立，则相对购买力平价一定成立（B）相对购买力平价成立，则绝对购买力平价一定成立（C）绝对购买力平价成立，则相对购买力平价不一定成立（D）相对购买力平价成立，则绝对购买力平价不一定成立（E）两者是等价关系67 中国人民银行公开市场业务债券交易主要包括( )。（A）回购交易（B）现券交易（C）发行中央银行票据（D）买卖外汇（E）期货交易68 自 2001 年开始我国按新的国际
17、标准口径公布外债数据，下列属于外债统计范畴的是( )。（A）境内外资银行的对外负债（B）境内机构对境内外资金融机构负债（C）中资银行吸收的离岸存款（D）3 个月以内的短期贸易融资负债（E）外国直接投资69 以下属于间接融资特征的有( )。（A）间接性（B）分散性（C）信誉差异较大（D）不可逆性（E）相对集中性70 以下对 TOT 模式的表述中，正确的有 ( )。（A）涉及经营权转让（B）存在产权、股权问题（C）有利于优化资源配置（D）有利于提高基础设施的技术管理水平（E）可以满足一些发展中国家特殊的经济以及法律环境的要求71 根据发行主体的不同，债券可分为( )。（A）政府债券（B）信用债券（
18、C）金融债券（D）担保债券（E）公司债券72 作为资本市场上最为重要的工具之一，债券具有的特征包括( )。（A）偿还性（B）收益性（C）安全性（D）流动性（E）派生性73 下面物价上涨现象不属于通货膨胀的是( )。（A）一次性的大涨（B）暂时性的大涨（C）季节性的上涨（D）一般商品的持续上涨（E）一般劳务的持续上涨74 世界各国的金融体系大致可以划分的类型为( )。（A）以日本、德国为代表的中介体主导型（B）以美国、英国为代表的市场主导型（C）以美国、英国为代表的中介体主导型（D）以日本、德国为代表的市场主导型（E）以美国为代表的市场主导型，以英国为代表的中介体主导犁75 商业信用是企业之间进
19、行商品交易时提供的信用，主要包括( )。（A）赊销（B）消费贷款（C）出口信贷（D）预付（E）抵押贷款76 票据行为的构成包括( )。（A）出票（B）背书（C）承兑（D）质押（E）贴现77 按新巴塞尔资本协议的划分，商业银行的风险主要有( )。（A）操作风险（B）投资风险（C）市场风险（D）信用风险（E）国家风险78 金融互换的优越性有( )。（A）互换的期限相当灵活（B）互换能满足交易者对非标准化交易的要求（C）互换能满足交易者对标准化交易的要求（D）使用互换进行套期保值，可以省却其他产品对头寸的日常管理和经常性重组的麻烦（E）互换的期限相对固定79 我国证券业面临的风险有( )。（A）市场
20、风险（B）流动性风险（C）信用风险（D）操作风险（E）利率风险80 COSO 认为全面风险管理的维度是( )。（A）企业目标（B）企业层级（C）风险管理的要素（D）风险管理体系（E）风险管理流程80 设某国家某时流通中通货为 1500 元，中央银行法定存款准备金率为 7，商业银行的存款准备金为 500 亿元，存款货币总量为 4000 亿元。请根据以上资料回答下列问题：81 下列属于基础货币的有( )。（A）存款货币（B）通货（C）货币供给量（D）存款准备金82 存款乘数与货币乘数非常相似，并可以相互推导，两者所不同的是( )。（A）货币乘数的分母不包括通货（B）存款乘数的分子包括通货（C）货币
21、乘数的分子包括通货（D）存款乘数的分母包括通货83 该国当时的货币乘数为( )。（A）2.00（B） 2.75（C） 3.00（D）3.2584 该国当时的货币供给量为( )亿元。（A）3000（B） 4500（C） 5500（D）600085 若几日后中央银行将法定存款准备金率调整为 6，则该地区当时的货币供应量将( )。（A）减少（B）不变（C）不确定（D）增加85 在上海证券交易所上市交易的某只股票，2008 年年末的每股税后利润为 0.20 元，市场利率为 2.5。请根据以上资料回答下列问题：86 该只股票的静态价格为( )元。（A）4（B） 5（C） 8（D）2087 该只股票的市盈
22、率为( )倍。（A）20（B） 40（C） 60（D）8088 股票动态价格主要指持有股票期间的价格，其确定方法与( )价格确定基本相同。（A）分期付息到期还本债券（B）分期付息债券（C）分期还本到期一次付息债券（D）到期一次还本付息债券89 股票静态价格(P 0)的计算公式为 P0=( )（A）Y.r（B） Yr（C） rY（D）Y(1+r)90 根据股票静态价格分析，投资者的行为选择是( )。（A）当股票市价P 时，可继续持有或买进该只股票（B）当股票市价P 时，可卖出该只股票（C）当股票市价P 时，可买进该只股票（D）当股票市价P 时，可卖出该只股票90 现有一种债券，期限为 3 年，息
23、票利率为 10，面值为 1000 美元，每年付息一次。请根据以上资料回答下列问题：91 如果某投资者在持有该债券 2 年后将其出售，出售时的市场利率为 20，则出售时的价格为( ) 美元。（A）1000（B） 847（C） 917（D）83392 如果该债券每年付息一次，到期日返还本金，假设市场收益率为 15，那么该债券的认购价格应为( ) 美元。（A）658（B） 779（C） 886（D）90893 如果该债券只在到期日一次性返还本金和利息，市场收益率为 15，那么该债券的市场价格应为( ) 美元。（A）976（B） 970（C） 855（D）75194 按照是否附息，债券可分为( )。（
24、A）附息债券（B）零息债券（C）长期债券（D）短期债券95 下列说法正确的是( ) 。（A）债券的市场价格越高，则到期收益率越低（B）债券的市场价格越高，则到期收益率越高（C）债券的价格随着市场利率的上升而下降（D）债券的价格随着市场利率的上升而上升95 2007 年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活运用货币政策工具：第一，运用公开市场操作，2007 年累计发行央行票据 4.07 万亿，其中对商业银行定向发行的 3 年期央行票据 5550 亿；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率 10 次；第三，年内 6 次上调金融机构人民币存贷款基准利率。根据上述资料，回答
25、下列问题。96 我国中央银行公开市场业务债券交易品种除了发行中央银行票据外，还有( )。（A）外汇交易（B）现券交易（C）回购交易（D）黄金交易97 2007 年对商业银行定向发行 3 年期中央银行票据的目的是( )。（A）鼓励信贷增长过快的商业银行（B）警示信贷增长过快的商业银行（C）加大放松银行体系流动性（D）深度收紧银行体系流动性98 存款准备金率上调后，货币乘数( )。（A）上升（B）下降（C）波动增大（D）不变99 我国中央银行 2007 年频繁使用存款准备金率工具，其主要想达到的目的是( )。（A）促进人民币升值（B）对商业银行施加强制影响力（C）抑制通货紧缩（D）实施紧缩性的货币政策100 上调金融机构人民币存贷款基准利率的主要目的性是( )。（A）促进货币信贷和投资增长（B）抑制货币信贷和投资增长（C）促进外贸出口（D）抑制外贸出口
