1、全国自考（商法）模拟试卷 8 及答案与解析一、单项选择题每小题 1 分，在每小题给出的四个选项中只有一项是符合题目要求的，把所选项前的字母填在括号内。1 商法属于 （A）国际法，但带有明显国内法色彩（B）公法，但带有显著的私法性（C）伦理法（D）国内法，但带有明显的国际法色彩2 商法上的时效制度属于 （A）诉讼时效（B）取得时效（C）消灭时效（D）特殊时效3 在法定退伙情形中，如果合伙人被依法宣告为无民事行为能力人，退伙生效的时间为（A）丧失行为能力之日起（B）判决宣布之日起（C）判决生效之日起（D）判决签发之日起4 股份有限公司可以采取的设立方式为 （A）募集设立方式（B）发起设立方式（C）
2、可以采取募集设立方式，也可以采取发起设立方式（D）必须采取募集设立方式，不得采取发起设立方式5 设立综合类证券公司，注册资本最低限额为人民币 （A）5 亿（B） 10 亿（C） 15 亿（D）20 亿6 根据我国证券法的规定，持股人通过证券交易所持有上市公司一定比例以上股份时，即有可能成为上市公司收购人，此后购买该公司股票的行为均应当遵守证券法的特别规定，该比例是（A）3（B） 5（C） 7%（D）107 根据订约人订立合同的目的，合同可分为 （A）主合同和从合同（B）诺成性合同和实践性合同（C）要式合同和不要式合同（D）为自己订立的合同和为第三人利益订立的合同8 债权和债务同归一人，致使合同
3、权利义务消灭的事实叫 （A）混同（B）解除（C）免除（D）抵销9 背书人属于票据关系中的 （A）权利主体（B）义务主体（C）关系主体（D）无利害关系主体10 保险业法是指（A）国家对保险业进行管理和监督的行政法规（B）规范保险业务的法律法规（C）保险契约法以外的法律法规（D）保险契约法和保险特别法以外的法律法规11 财产保险合同基本上都属于 （A）补偿性合同（B）给付性合同（C）实践性合同（D）强制性合同12 责任保险合同的标的是 （A）只能是民事责任（B）可以是民事责任和行政责任（C）可以是民事责任、行政责任和刑事责任（D）可以是民事责任和刑事责任13 在我国，保险代理人 （A）只能是单位（
4、B）只能是个人（C）代理人身保险事故的只能是个人（D）可以是个人，也可以是单位14 关于海事赔偿责任限制，下列说法正确的是 （A）海事赔偿责任限制与单位责任限制是一回事（B）海事赔偿责任限制针对的是将责任人的赔偿总额限制在按船舶吨位计算的限额和船价内，针对的是一次事故中的各种赔偿请求权人（C）对救助款项或者共同海损分摊的请求，适用海商法规定的赔偿责任限制（D）船舶承租人不能限制赔偿责任15 应当承担救助报酬的是 （A）船舶所有人（B）船舶经营人（C）托运人（D）获救的船舶和其他财产的所有人16 并存的债务承担属于 （A）反担保（B）物的担保（C）人的担保（D）金钱担保17 合同中没有约定价款或
5、者报酬的，应当 （A）按照合同约定的标准和计算方法确定的价款来履行（B）按照国家规定的价格来履行（C）参照订立合同时履行地的市场价格履行（D）参照同类物品价格或同类劳务的报酬标准履行18 在我国，上市公司股本总额不得低于人民币 （A）5000 万（B） 3000 万亿（C） 1 亿（D）2 亿19 国有独资公司发行公司债券由 （A）国有独资公司的股东会决定（B）国有独资公司的董事会决定（C）国有独资公司的职工代表大会决定（D）国有资产监督管理机构决定20 下列不属于公司章程必要记载事项的是 （A）公司的经营范围（B）公司注册资本（C）公司组织机构（D）投资者认为重要的必须记载的事项二、简答题本
6、题共四个小题，共 20 分。21 简述现代商法的国际性特征。22 简述票据行为的要式性。23 简述海商法的概念及主要内容。24 简述合同成立的时间和地点。三、案例分析题本题共六个小题，共 20 分。24 福祥股份有限公司(以下简称“福祥公司”) 于 2002 年 2 月成立，注册资本 15亿元人民币，2003 年 10 月福祥股票上市交易。2005 年 11 月 1 日，福祥公司与某证券经营机构订立新股发行承销协议。证券经营机构包销福祥公司股票 6000 万股，每股面值 1 元，承销期为 2005 年 11 月 1 日至 1 月 1 日。承销协议规定：承销股票过程中，若由于发行股票资料的准确性
7、、完整性以及其他由于承销方过错引起的法律责任，由承销方承担。证券经营机构在承销过程中发现福祥公司招股说明书及其有关宣传资料中有重大遗漏：资产负债表中未列明欠应交税金 80 万元。证券经营机构立即停止销售活动，同时和福祥公司协商重新制作招股说明书及宣传资料并发出公告，因重新制作发行宣传资料和停止股票销售活动而造成的损失共计 30 万元。2006 年 9 月 9 日，福祥公司通过股权交易，已经秘密持有大羽公司的股票860；9 月 10 日再次下单扫盘(即无论价值多高，一概买入)，至当日收盘时，福祥公司持有大羽公司的普通股已达 15，10 月 5 日福祥公司因现金流缺乏，向大羽公司借了 20 万元，
8、买入 74的大羽股票。至此，福祥公司所持有的大羽股票已占大羽公司总股本的 31。证券公司营业部经理张某与福祥公司总经理郑某是同学。郑某于 2006 年 10 月 8 日晚和张某共进晚餐时将福祥公司将收购大羽公司30以上股票的计划透露给张某。该证券公司营业部在得知这一信息后，即于同年10 月 10 日至 10 月 15 日以个人名义三次购买大羽股票 50 万股，总计动用资金 200多万元，其中绝大部分是占用客户交易结算资金，并于 10 月 22 日高价抛出，获利近 100 万元，张某个人也低价买入高价卖出该股票，获利 20 万元。25 福祥公司发行新股的承销方式、期限是否合法?如何处理?26 福
9、祥公司对大羽公司的收购行为是否符合法定程序?如果收购行为符合法定程序，至 10 月 6 日，福祥公司是否具备向大羽公司发出收购要约的条件?27 证券公司的哪些行为违反了证券法的有关规定?28 证券公司经理张某的行为是否合法?为什么?29 郑某将收购大羽公司股票的行为计划透露给张某的行为是否违法?30 证券公司的业务规则有哪些?四、论述题本题共两个小题，共 20 分。31 试述海上拖航合同与海上运输合同的区别。32 试述抵押权实现的条件和方式。五、案例分析题本题共四个小题，共 20 分。32 某国有企业 A 企业(以下简称“A 企业”) 于 2003 年 1 月 1 日被债权人申请破产，1 月
10、6 日人民法院受理了破产案件。4 月 2 日人民法院宣告 A 企业破产，4 月 11 日成立清算组。有关资料如下：(1)2001 年 7 月 1 日，A 企业向债权人甲银行借款 100 万元，期限 2 年，A 以自己 120 万元的设备作为抵押。该设备已于 2002 年 9 月 31 日灭失，获得保险赔款60 万元。(2)2001 年 10 月 1 日，A 企业向债权人乙银行借款 100 万元，期限 1 年，B 公司为一般保证人。因 A 企业不能清偿到期借款，乙银行于 2002 年 12 月 1 日向人民法院提起诉讼，人民法院受理了该案件但尚未审结。(3)2001 年 12 月 3 日，A 企
11、业向债权人丙银行借款 100 万元，期限 1 年。因 A企业不能清偿到期债务，债权人丙银行向人民法院提起诉讼，该案件尚未审结。2003 年 12 月 30 日，A 企业的破产程序终结。33 债权人甲银行的破产债权是多少?并说明理由。34 如果债权人乙银行在得知 A 企业被宣告破产后，向一般保证人 B 公司主张权利，B 公司能否行使先诉抗辩权?并说明理由。35 如果债权人乙银行在得知 A 企业被宣告破产后，既未申报其债权也未通知 B 公司，将对 B 公司产生什么影响?并说明理由。36 如果债权人丙银行参加了破产程序，在财产分配中受偿 20 万元，破产程序于2003 年 12 月 30 日结束，则
12、债权人 B 银行应在什么时间之前向乙公司提出 80 万元的清偿要求? 并说明理由。六、案例分析题本题共四个小题，共 20 分。36 上海某股份有限公司在设立 3 年后，由于经营不善，年年亏损，大部分股东非常不满。在当年召开的股东大会年会上，现任董事会在会议审议的事项中提出欲重组董事会。37 股东大会是否有权决定更换不称职的董事?38 如果欲修改公司章程，必须符合法律规定的何种条件?39 股东甲一方面因为疾病在股东年会期间不能参加年会，另一方面他又希望能在投票时影响到会议的结果，在此种情况下，能有何种办法?40 此股份公司设有监事会，监事会成员为 2 名，此 2 名监事都是股东代表，请问这合不合
13、法?七、案例分析题本题共六个小题，共 20 分。40 我国某进出口公司甲(卖方)与美国某贸易公司乙(买方)以 CIF 芝加哥条件签订了一份出口 5000 吨小麦的合同。货物由中国人民保险公司办理了海洋运输货物保险后按时由承运人天建国际海洋运输公司装船运输。因在海上遭遇暴风雨袭击，迟延四个星期到达目的港，并因船员的过失使 12 的小麦变质。美国乙公司因此向有关部门提出索赔。41 海上货物运输合同的概念和分类?42 海上运输合同有哪些当事人?43 应与承运人天建国际海洋运输公司签订运输合同的是谁?44 若甲公司已取得合同规定的单据并及时提交给了乙公司。在货物到达目的港，乙公司按规定验收之前，甲公司
14、凭装运单据向乙公司要求付款，乙公司应否付款?45 对货物迟延四个星期到达目的港而造成的损失，乙公司应向甲公司、中国人民保险公司还是天建国际海洋运输公司提出索赔?46 对 12 的小麦变质，根据海牙规则，承运人天建国际海洋运输公司是否承担责任?全国自考（商法）模拟试卷 8 答案与解析一、单项选择题每小题 1 分，在每小题给出的四个选项中只有一项是符合题目要求的，把所选项前的字母填在括号内。1 【正确答案】 D2 【正确答案】 C3 【正确答案】 B4 【正确答案】 C5 【正确答案】 A6 【正确答案】 B7 【正确答案】 D8 【正确答案】 A9 【正确答案】 B10 【正确答案】 A11 【
15、正确答案】 A12 【正确答案】 A13 【正确答案】 D14 【正确答案】 B15 【正确答案】 D16 【正确答案】 C17 【正确答案】 C18 【正确答案】 B19 【正确答案】 D20 【正确答案】 D二、简答题本题共四个小题，共 20 分。21 【正确答案】 市场经济是开放的经济，国际经济一体化的趋向已深入人心。这种一体化意味着人才、资本、技术、商品、劳务等资本要素在国际上自由流通。经济上的这种需要，必然需要法律尤其是商法(因其是调整商事关系的法律规范)走上国际化的道路。人类进入 20 世纪后，商法国际化的工作得到了长足发展。国际上制定了一些地区性的商事法律公约、国际性的有关商人规
16、则的法律文件；在商事部门法领域，也制定了一系列统一规则。22 【正确答案】 票据行为具有法定的形式，不允许当事人自主决定或变更，票据因此称为“要式证券 ”。要式票据行为必须采要式是为了使票据的款式明确、便于授受、加快流通。票据的要式性具体表现在：(1)签名。无论哪一种票据行为，行为人必须签名(或盖章) ，只有签名后，该票据行为才发生法律效力。(2)书面。每一种票据行为都必须以书面形式作出，口头方式不发生票据法上效力。(3)款式。各种票据行为都有一定的款式，即一定的内容和对此内容的记载方式。23 【正确答案】 海商法是调整海上运输关系、船舶关系的法律规范的总称。其中，海上运输关系，主要是指承运人
17、、实际承运人同托运人、收货人，或者同旅客之间，承拖方同被拖方之间的关系。船舶关系，主要是指船舶所有人、经营人、出租人、承租人之间，抵押权人与抵押人之间，救助方与被救助方之间的关系。海商法是根据狭义海商法观点立法的，其规定海商法的内容主要有：航运管理法；海上运输法；海事法；海上保险法；海事纠纷解决的法律。广义海商法的观点认为港口法、船员法、海洋环境保护法等也是海商法的组成部分。24 【正确答案】 依据合同的不同形式，合同成立的时间不同，总的原则是“承诺生效时合同成立” ，但有下列特殊情况： (1)当事人采用合同书形式订立合同的，双方当事人在合同上签字、盖章的时间为成立时间；(2)默示合同中表示承
18、诺的推定行为到达要约人的时间为成立时间；(3)实践性合同以一定行为(主要是支付行为)完成的时间为成立时间。合同成立的地点从原则上讲，承诺生效的地点为合同生效的地点，但针对具体情况，合同法第 34 条、第 35 条作出了具体的规定：(1)采合同书形式的合同，以双方当事人签字、盖章的地点为合同成立的地点；双方签字、盖章不在同一地点的，以最后一方签字、盖章的地点为合同成立的地点。(2)采数据电文形式的合同，收件人的主营业地或经常居住地为合同成立的地点，当事人也可另外约定合同成立的地点。三、案例分析题本题共六个小题，共 20 分。25 【正确答案】 (1)承销方式不合法。根据证券法的有关规定，向不特定
19、对象发行的证券票面总值超过人民币 5000 万元的，应组织承销团承销。福祥公司向社会公开发行的证券票面总值为 6000 万元人民币，所以独家发行的方式不合法。(2)承销期限合法。根据证券法的有关规定，证券承销期限最长不得超过 90日，本案中承销期为 2 个月，符合要求。26 【正确答案】 (1)福祥公司对大羽公司的收购行为不符合法定程序。根据证券法的有关规定，投资者持有一个上市公司已发行的股份 5时，应当在该事实发生之日起 3 日内向国务院证券监督管理机构、证券交易所作出书面报告，通知该上市公司，并予以公告。在上述期间内，不得再行买卖该公司的股票。本案中，福祥公司秘密持有大羽公司的股票为 86
20、，并且在应当公告的期间内连续买人，显然属于违法。而且，证券法和上市公司收购管理办法规定，禁止不具备实际履约能力的收购人进行上市公司收购，被收购公司不得向收购人提供任何形式的财务资助。题中福祥公司向大羽公司借入 20 万元买入 74的大羽股票违反了该规定。(2)如果福祥公司对大羽公司的收购是依法定程序进行，至 10 月 6 日，福祥公司具备向大羽公司发出收购要约的条件，因为至此福祥公司持有大羽公司已发行的股票的 31，具备发出收购要约的条件。27 【正确答案】 证券公司的以下行为违反了证券法的有关规定：(1)挪用客户交易结算资金。根据证券法的有关规定，客户的交易结算资金必须全额存入指定的专业银行
21、，单独立户，严禁证券公司挪用客户交易结算资金；(2)以个人名义买卖股票。根据证券法的有关规定，证券公司自营业务必须以自己的名义进行，不得假借他人名义或以个人名义进行；(3)利用内幕信息买卖股票。28 【正确答案】 证券公司营业部经理张某的行为违法。根据证券法的有关规定，张某属于知悉证券交易内幕信息的知情人员，不得买入或者卖出所持有的福祥公司的证券。29 【正确答案】 违法。我国证券法规定禁止证券内幕交易行为。郑某负有保守公司秘密的义务，其将相关信息透露给张某，使张某能够利用所知悉的信息进行证券交易谋取非法利益。郑某也构成了非法内幕交易的同犯。30 【正确答案】 证券公司的业务规则有：分业经营规
22、则、自营业务规则、风险防范规则。该案件中证券公司并没有遵循这些规则行事。四、论述题本题共两个小题，共 20 分。31 【正确答案】 海上拖航合同，是指一船利用自己的动力将另一船或其他被拖物经海路从一地拖至另一地，而由被拖方支付拖航费的合同。海上拖航合同和海上运输合同的区别在于，拖航合同中被拖物是由特定索具系于拖船上，而运输合同中货物是载于船上；拖船合同的目的在于由承拖方提供动力，将被拖物拖带至指定地点，而运输合同的目的在于运输货物。但特殊情况下，拖航合同也可能被视为海上货物运输合同，这就是海商法第 164 条规定的：“拖轮所有人拖带其所有的或者经营的驳船载运货物，经海路由一港运到另一港的，视为
23、海上货物运输。”32 【正确答案】 抵押权就是主债权人在主债务人到期不履行债务时依法就抵押财产享有的优先受偿权。抵押权实现的条件：(1)有效债权的存在；(2)主债权的存在；(3)主债权已届清偿期；(4)抵押权仍有效存在。抵押权实现的方式：(1)拍卖；(2) 以抵押物折价；(3)变卖。五、案例分析题本题共四个小题，共 20 分。33 【正确答案】 债权人甲银行的破产债权为 100 万元。根据企业破产法的规定，人民法院受理破产申请时对债务人享有债权的债权人，该债权只能作为破产债权受偿。34 【正确答案】 如果债权人乙银行在得知 A 被宣告破产后，向一般保证人 B 公司主张权利，B 公司不能行使先诉
24、抗辩权。根据担保法的规定，在保证期间，人民法院受理债务人破产案件的，债权人既可以向人民法院申报债权，也可以向保证人主张权利。在本案中，B 公司虽然属于一般保证人，但担保法规定，人民法院受理债务人破产案件，中止执行程序的，一般保证人不得行使先诉抗辩权。35 【正确答案】 如果债权人乙银行在得知 A 企业被宣告破产后，既未申报其债权也未通知 B 公司，致使保证人 B 公司不能预先行使追偿权的，保证人在该债权在破产程序中可能受偿的范围内免除保证责任。36 【正确答案】 债权人丙银行应在 2004 年 6 月 30 日之前向乙公司提出 80 万元的清偿要求。担保法规定，债权人要求保证人对其在破产程序中
25、未受清偿部分承担保征责任的，应当在破产程序终结后 6 个月内提出。六、案例分析题本题共四个小题，共 20 分。37 【正确答案】 依据公司法第 38 条对股东大会职权的规定，股东大会有权选举和更换非由职工代表担任的董事。而且董事每届任期不得超过三年，因此在当年的股东年会上，股东会完全可以更换董事。38 【正确答案】 公司法第 414 条规定，修改公司章程必须经出席股东大会的股东所持表决权的 23 以上通过，并且在通过之后，应该依据公司登记管理条例办理变更登记手续。39 【正确答案】 依据公司法第 107 条，股东甲可以委托代理人出席股东大会，代理人应当向公司提交股东授权委托书，并在授权范围内行
26、使表决权。40 【正确答案】 依据公司法，股份有限公司设监事会，且其成员不得少于 3名，并且成员中公司职工代表的比例不得低于 13。所以本题中关于监事会的设置是不合法的。七、案例分析题本题共六个小题，共 20 分。41 【正确答案】 海上货物运输合同，是指承运人收取运费，负责将托运人托运的货物经海路由一港运至另一港的合同。根据装卸港口的位置不同可以分为：国际海上货物运输合同和国内海上货物运输合同；根据合同的形式不同，可以分为：租船运输合同和班轮运输合同；根据货物不同可以分为：集装箱货运合同、件杂货运输合同和散货运输合同。42 【正确答案】 承运人和实际承运人；托运人；收货人和提单持有人。43 【正确答案】 甲公司。根据托运人的定义可以分析出甲公司为托运人，是签订合同的主体。44 【正确答案】 应当付款。提单具有债权的效力。提单代表提单持有人和承运人之间的债权债务关系。45 【正确答案】 天建国际海洋运输公司。根据海商法第 50 的规定，由于承运人的过失，承运人应当承担迟延交付的责任。46 【正确答案】 不承担责任。该项为承运人责任的免责事项之一。
