1、全国自考（金融法）模拟试卷 7（无答案）一、单项选择题1 中国人民银行的直接领导机构是 ( )（A）国务院（B）财政部（C）全国人民代表大会（D）国家发改委2 中国人民银行不能从事的业务是 ( )（A）公开市场业务（B）再贴现（C）经理国库（D）向地方政府贷款3 根据 2003 年修改后的商业银行法，可以对商业银行实行接管的机构是 ( )（A）中国人民银行（B）国务院银行业监督管理机构（C）国务院（D）财政部4 商业银行发行次级债券由_批准。 ( )（A）中国人民银行（B）银监会（C）国家发改委（D）中国人民银行和银监会5 农村信用社的权力机构是 ( )（A）理事会（B）监事会（C）社员代表大
2、会（D）理事长6 设立信托公司最低限额的注册资本为人民币 ( )（A）1 亿元（B） 2 亿元（C） 3 亿元（D）5 亿元7 下列不属于金融租赁特点的是 ( )（A）融资与融物相结合（B）所有权与使用权分离（C）租赁的对象一般是流动资产（D）以租金形式分期归还本息8 某商业银行未同客户协商，擅自为客户办理了一张银行卡，该行为违反了银行与客户关系的原则之一，该原则是( )（A）信用原则（B）自愿原则（C）公平原则（D）平等原则9 客户对银行的义务不包括 ( )（A）借款客户还本付息的义务（B）纳税的义务（C）诚信的义务（D）谨慎的义务10 定期储蓄存款在存期内如遇利率调整，其计息方式是( )（
3、A）利率调高时分段计息，利率调低时按原利率（B）按存款时利率（C）按取款时利率（D）按平均利率11 根据中华人民共和国担保法，可以作为抵押财产的是 ( )（A）某企业所有的汽车（B）某农民分得的自留地（C）某企业被查封的汽车（D）某幼儿园的教学设备12 下列关于出租物设定抵押的说法，正确的是 ( )（A）抵押人将已出租的财产抵押的，应当书丽告知承租人，原租赁合同继续有效（B）抵押人将已出租的财产抵押的，不必书面告知承租人，原租赁合同仍然继续有效（C）抵押人不得将已出租的财产设定抵押（D）抵押人将已出租的财产抵押的，抵押合同无效13 人民币发行的原则有 ( )（A）集中发行原则（B）境外发行原则
4、（C）分散发行原则（D）自由发行原则14 境外投资者购买我国 A 股股票，必须通过_ 进行。 ( )（A）QFII（B） QDII（C）投资公司（D）商业银行15 按利率所反映的货币价值分，有实际利率和 ( )（A）名义利率（B）浮动利率（C）存贷款利率（D）同业拆借利率16 我国人民币的汇价采用 ( )（A）间接标价法（B）直接标价法（C）中间价标价法（D）卖出价标价法17 中国证券业协会的最高权力机关是 ( )（A）董事会（B）股东会（C）会员大会（D）证监会18 2005 年我国进行的股权分置改革，是将国有股、法人股分期分批转化成 ( )（A）普通股（B）优先股（C）可流通股（D）非流通
5、股19 根据证券法的规定，向社会公开发行股票的票面总额超过一定的金额应当由承销团承销，该金额是人民币 ( )（A）3000 万元（B） 5000 万元（C） 1 亿元（D）2 亿元20 证券法规定，上市公司应当公布 ( )（A）年度报告、中期报告、临时报告（B）年度报告、中期报告（C）年度报告、临时报告（D）年度报告、中期报告、临时报告、季报21 以下不属于证券法所称之内幕信息的是 ( )（A）已公开的公司分派股利的计划（B）公司股权结构的重大变化（C）公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的 30%（D）公司的董事、监事、高级管理人员的行为可能依法承担重大损害赔偿责任22 公司
6、债券是_凭证，债券持有人享有对公司的还本付息请求权。 ( )（A）债务（B）债权（C）债务人（D）债权人23 某证券投资基金管理人共管理了三个基金，这些基金持有某一个上市公司股票的比例总计不得超过该公司已发行股票的 ( )（A）30%（B） 20%（C） 10%（D）5%24 在期货市场上，交易者必须按照期货合约价格的一定比率交纳一定资金作为履行期货合约的财力担保，方可参与期货合约的买卖，这种资金被称为 ( )（A）期货结算准备金（B）期货初始保证金（C）期货交易定金（D）期货保汪金25 下列关于期货交易的涨跌停板制度错误的是( )（A）涨跌停板制度，也称“每日停板制度” 、“每日价格最大波动
7、幅度限制制度 ”（B）在涨跌停板制度中，前一交易日结算价加上允许的最大涨幅构成当日价格上涨的上限，称为涨停板（C）前一交易日结算价减去允许的最大跌幅构成价格的上限，称为跌停版（D）涨跌停板的幅度只有百分比和固定数量两种形式二、名词解释26 信托公司27 信用贷款28 逃汇29 内幕信息30 金融期货三、简答题31 简述商业银行的经营原则。32 简述金融租赁的主要形式。33 我国现行外汇管理有哪些基本原则?34 我国证券法规定暂停股票上市的情形有哪些?四、论述题35 试述银行与客户关系的原则。36 试述上市公司持续信息披露的意义。五、案例分析题37 2005 年 7 月 30 日，甲公司向乙银行
8、申请贷款 200 万元用于购买原材料。两个月后，乙银行与甲公司签订了借款合同，约定金额 200 万元，月利率 8，还款期限 2006 年 9 月 30 日。同时，该借款合同中的担保条款约定：“甲公司不能履行债务时，由保证人丙公司承担一般保证责任。”丙公司在担保方一栏加盖了公司公章和法定代表人印章。贷款到期后，甲公司因项目投资失败，未能偿还本息。乙银行要求丙公司承担保证责任，代为清偿借款，丙公司加以拒绝。乙银行遂将甲公司和丙公司一并起诉，请求法院判决它们承担连带还款责任。问：(1)本案当事人之间存在哪些基本的法律关系?(2)本案中的保证合同是否有效? 为什么? (3)丙公司能否拒绝承担保证责任? 为什么?38 2000 年，A 公司欲公开发行股票，在申请发行过程中，发生以下事实，请判断并修改其违反证券法的地方。 (1)A 公司依照公司法规定，报中国证监会审批。中国证监会在其行政办公会议上进行了讨论，最后，由证监会主席批准了 A 公司的股票发行。(2)A 公司得知股票发行已获批准后，即在公告公开发行募集文件之前，将准备公开发行股票总额的 10%自行卖给了当地投资人，其余部分委托某证券经纪公司代销，确定代销期限为 100 日。
